これまで、毎月、月末の残高と損益をご報告しておりました、こどもたちのジュニアNISA。
昨年、2022年の1月末からはじめたので、ほぼ丸2年の取引でした。
今回で最終回です
振り返ってみましょう✨
こちらは、昨年、2022年年末の残高💦
なんと、まあ！すっかり忘れてましたが、
むすこ、つい一年前はトータルマイナスでした💦
先月もお伝えしましたが、
我が家ではこんなメリットがありました。
①子どもたちと投資の話ができるようになった
②世界経済のニュースにも興味を持つようになった
③家庭内での収入分散、資産分散ができた
総じて、お金関連の話題に抵抗感がなくなりました💡
いまのところ、受け取った配当金、株主優待、含み益の合計は、2年間、2人合わせて70万円を超えていて、我が家にとっては、いまのところいいことづくめな制度です。
むすこ 18歳新高3
資産保有額 1,864,503円
→受取配当金&含み益304,497円
＋優待15000円相当
1️⃣オリックス 100株
含み益 28,775円
配当 13,220円
株主優待 3000円相当カタログ✖️2
2️⃣イオンモール100株
含み益 10,702円
配当 10000円
株主優待 3000円相当カタログ
3000円イオンカード
3️⃣ヤマダFD300株
含み損 1,035円
配当 1200円
株主優待2000円相当
→1800円に換金
4️⃣ENEOS400株
含み益 44,404円
配当 8,800円
5️⃣コジマ100株
含み益 23,263円
配当 1,400円
株主優待1000円相当
→900円に換金
6️⃣学研100株
含み益 11,363円
配当 1250円
7️⃣NTT100株
含み益 404円
配当まだなし
8️⃣投資信託
オルカン（全世界株式インデックス）
含み益 146,474円
最後の追加購入で、NTTを300株購入しました✨
2年間での受取配当金額は、40,150円✨
株主優待は、15000円相当です。
今年18歳、成人になりましたので、
来年からは、未成年口座から成人の口座に移される予定です。いいタイミング✨
新NISAで投資信託の積立も月1万円コツコツ続けます。
つぎに、むすめ。
むすめ 12歳小6
資産保有額 1,936,501円
受取配当金&含み益376,498円
＋優待17000円相当
1️⃣ビックカメラ100株
含み益 33,502円
配当 2000円
株主優待 7000円相当
6300円に換金済み
2️⃣イオンモール100株
含み益 10,702円
配当 10000円
株主優待 3000円相当カタログ✖️2
3️⃣ヤマダFD100株
含み益 5,543円
配当 1,200円
株主優待2000円相当
→1800円に換金済み
4️⃣京葉銀行500株
含み益 84,115円
配当 4400円
株主優待 金利0.2%アップクーポン
5️⃣オリックス100株
含み益 52,125円
配当 4,280円
株主優待 3000円相当
6️⃣ケーズHD
含み益 4,052円
配当まだなし
7️⃣投資信託
オルカン（全世界株式インデックス）
含み益 190,039円
相変わらずのプラスっぷり💕
先月購入した、ケーズ電機もプラスになりまた✨
来年、京葉銀行の金利アップ⤴️クーポンを使って、定期預金の金利アップを体験してもらおうと思っています。
まだ売却していないので、含み益は、あくまでも未確定。配当も、ジュニアNISA口座から引き出せないので、優待はほんと、子どもたちのモチベーションアップ⤴️にかかせません！
来年の新NISAに向けて、わたしは楽天証券で積立予約完了しました！子どもたちとも済み、設定済みです。
↓こちらは今朝の記事✨
さっそくいくつか新NISAの成長投資枠を使って、本日国内株を購入してみましたよ
楽しい✨
検討中の記事はこちらから↓
新しいNISAについて、いろいろ書籍が出てますね✨先日、初心者の🔰姉におすすめしたのはこちらの書籍です。
株式に興味を持った子どもたちには、こちらがおすすめです。
株主優待の保管方法は、こちらの記事で↓✨
無印のパスポートケース✨子どもたちも使ってます！
わたしも6番ゆみで参加しています。
友達とは話にくい、
不登校についてのお悩み、
お金に関するのお悩み、
おしゃべりしませんか？
わたしの経験の範囲内ですが、
子供たちとのおうちの過ごし方、
通信制高校の選び方、
特別支援学級のこと、
家計の管理や、資産運用、
ライフプランの作成お手伝い、
などなど、
ご質問も承ります。
ホームページのお問い合わせフォームや公式ラインから、お気軽にお問い合わせください♪
これまでのご感想はこちら↓
