米国株・投信長期積立投資（NISA)入門 -16ページ目

米国株・投信長期積立投資（NISA)入門 -16ページ目

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15Jun
- 米国インデックス投信運用実績　55ヶ月第2週目
  eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100や同じ系列のレバナス、楽天VTIなど、保有が4年半を超えてきました。2023年までの特定口座と旧NISA分です。グラフには新NISA分は含んでいません。徐々に売却しながら新NISAに資金移動しています。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、39ヶ月第2週目になります。レバナスはひと月遅れの5月からのスタートです。3年過ぎました。現在は積立は行っていません。昨日までのインデックスファンドの損益率を、約37ヶ月分のデータをもとにグラフ化してみます。今回は一部資金追加したものがあるので、全投信の損益率が下がっています。今週はレバナスを含めて大きく上昇してきました。日経平均は39000円を越えられずに足踏み状態です。nvidia の好調に加えて apple、microsoft がレンジから上放れしたことが大きいです。年内の米国の利下げは1〜２回に落ち着くのではとの観測が出てきました。各指標は良かったり悪かったり、どなたか忘れましたが、政策の遅れも悪影響を及ぼすとの意見も出てきたので、１回は利下げが行われる公算が強くなりました。いずれにしても、米国経済は堅調に推移しているようです。新NISAの損益率も参考までに報告しておきます。６ヶ月目に突入しました。eMAXISSlim 米国株式（S&P500)　　 → 　 11.90％　つみたて投資枠iFree NEXT NASDAQ100　　　　　　　 →　 17.43%　同　　上iFree NEXT FANG+ 　　　　　　　　　→ 　 12.49% 同　　上楽天・日経225インデックス　　　　　→ 　　 0.86% 同　　上eMAXISSlim 米国株式（S&P500)　　 → 　 20.23％成長投資枠iFree NEXT NASDAQ100　　　　　　　 →　 16.16%　同　　上iFree NEXT FANG+ 　　　　　　　　　→ 　　 19.75% 同　　上楽天・日経225インデックス　　　　　→ 　　-2.00% 同　　上インデックス投資信託全体　　　　　　 →　　14.66%（日経225とFANG+は4月以降に購入ですので、他と単純に比較はできません）今週はS&P500、NASDAQ指数が連日のように高値更新をして、ハイテクを中心に上昇しました。NASDAQ100、FANG+投資信託が大きく値上がりしています。日経225を除いて損益率がすべて2桁に乗せてきました。新NISAでは、つみたて投資枠が13％、成長投資枠が30％に手が届こうとしています。トータルでは25.5％の損益率となっています。apple、microsoft については今週も段階的に売却して利益確保しているところです。米国個別株は為替差益を含めて3〜4年で平均２倍となっているので、半分を売却して元本回収です。今年は押し目待ちの押し目なし状態が続いています。いくらなんでも年末まで上昇トレンドが続くことはないと、補充の機会を伺っていますが、なかなかやってきません。夏枯れ相場以降だとは思うのですが？今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
12Jun
- apple レンジ相場を上放れか？
  apple が 6月11日に7％の上昇でしたね。200ドルを前に長いこと足踏みをしていましたが、WWDC2024 を機に一気に上昇しました。出遅れていたＡＩに光が当たったようです。ＡＩの遅れから他のハイテク企業から立ち遅れていましたが、ここから上放れするといいですね。私見ですが、長いこと195〜165ドルのレンジでしたので、30ドルのレンジ幅で、過去のレンジから次のレンジに移る場合は30ドルかな？という気がしています。ということは225〜195ドルのレンジか？または勢いがあれば、さらに30ドル上を狙うか？期待を込めた予測をしています。（主観的な予測ですので、信頼しないでください）次は microsoft のチャートです。こちらも、上値を抑えられていた430ドルを上に抜けたような気がします。こちらはチャート的には過熱感は見られませんので、場合によっては大きく上げるかもしれませんが、apple 同様に予測をしてみます。こちらは430〜395ドルのレンジを描いていたので、上抜けたなら、460〜430ドルのレンジに移行するかな？と期待しています。いずれも特定口座分の売却のために、向こう6ヶ月の目標株価としての予測です。その間に、調整局面があれば新NISAでの補充を考えています。予測は外れることが多いものですが、特定口座分を新NISAへ移行するためには売却予定額を決めておかねばタイミングがつかめません。それにしても、日本株は冴えない動きが続いていますね。米国株は、S&P500、NASDAQ、いずれも最高値を更新しています。
- apple 上昇中！
  WWDC 直後は appleの株価に目立った変化はありませんでしたが、1日経った6月11日になって動き出しました。高値更新です。200ドルを超えたので、約定していました。さらに上昇したので、追加で売却しました。日本株の損失があったので、損益率は大きく下がりましたが、含み損が半減したので、気分的には楽になりました。損切りは早めにしたいものですね。しかし、話題のNVDAも2021年11月に購入した直後は大きく下落して2022年には１／３に下がりましたからね。損切りしなくてよかったと思います。日本株は早めの損切り、米国株は保有ですね。米国株は立ち直りが早いので保有しても報われる気がします。つられてなのか？microsoft も上昇して、指値に刺さって約定していました。少しは利確できたので、一安心です。この後暴落が起きても準備はできました。上昇した場合には保有分の売却予定です。売却分は特定口座で保有分です。apple については新NISAで購入した株数だけ特定口座分の売却は、ほぼ完了です。
10Jun
- 日本株ベンチャー手放しました！
  連続増収増益のベンチャー企業の日本株手放しました。高値で購入した分は80％下落で処分です。上場来高値からは85％の下落です。ベンチャーは怖いですね。業績は問題ないので、どこかで反転上昇すると思っていたのですが、増収増益にも関わらず、5月の決算発表から25％下落！プライム市場に残れるか、危ういところが懸念材料です。年末、年初来安値で一部処分し、その後上昇していたのですが、今回は上場来安値を毎日更新状態です。今年の分の利益は吹っ飛びました。しかし、保有分が半分残っていますので、含み損を抱えた状態です。米国株が好調なので、残念です。
09Jun
- NVDA、10分割されています！
  楽天証券で、6月9日（日）に確認したところ、NVDA株が10分割されていました。購入価格　81ドル　現在株価　120ドル　3株　→　30株（少数以下の表示は省略しています）なんだかいいですね。株価も１／10ですので評価額は同じですが、株数が増えて得した気分です。明日（6月10日）以降の動向が楽しみです。大きく調整するようなことがあれば、追加したいですが、深追いは慎重にしたいものです。一旦100ドルを切らないかな？と思いますが。これまでに、かなり上昇してきているので、適当なところで元本は回収しておきたいです。2021年11月に特定口座で購入したものは、当時の高値で掴んだものですが、すでに３倍を超えています。株数が少ないので損益はそれほどではないものの、他の銘柄に比べれば、200％超えの損益率になります。ここのところ、appleが上昇してきたので、少しずつ売却して益出しをしています。ドル建てでも２倍弱になっているので、売却して秋の下落に備えておきます。特定口座分ですので、どこかで新NISAで購入しようと思っています。microsoft　の方も売り注文を出していますが、指値に引っかかりません。
08Jun
- 米国インデックス投信運用実績　55ヶ月第1週目
  eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100や同じ系列のレバナス、楽天VTIなど、保有が4年半を超えてきました。2023年までの特定口座と旧NISA分です。グラフには新NISA分は含んでいません。徐々に売却しながら新NISAに資金移動しています。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、39ヶ月第1週目になります。レバナスはひと月遅れの5月からのスタートです。3年過ぎました。現在は積立は行っていません。昨日までのインデックスファンドの損益率を、約37ヶ月分のデータをもとにグラフ化してみます。今回は一部資金追加したものがあるので、全投信の損益率が下がっています。NASDAQ系の上昇は大きいですが、レバナスについてはNASDAQ100に大きく遅れをとっています。レバナスは為替ヘッジ有りのため、円安の恩恵を受けていないのでしょう。新NISAの損益率も参考までに報告しておきます。６ヶ月目に突入しました。eMAXISSlim 米国株式（S&P500)　　 → 　 9.16％　つみたて投資枠iFree NEXT NASDAQ100　　　　　　　 →　 13.01%　同　　上iFree NEXT FANG+ 　　　　　　　　　→ 　 6.78% 同　　上楽天・日経225インデックス　　　　　→ 　　 0.51% 同　　上eMAXISSlim 米国株式（S&P500)　　 → 　 17.29％成長投資枠iFree NEXT NASDAQ100　　　　　　　 →　 11.78%　同　　上iFree NEXT FANG+ 　　　　　　　　　→ 　　 13.66% 同　　上楽天・日経225インデックス　　　　　→ 　　-2.34% 同　　上インデックス投資信託全体　　　　　　 →　　11.56%上昇基調が戻ってきたような気がしますが、昨夜の米国の賃金上昇率は予想を超えてしっかりしているようで、直後に各指標が下落しましたが、１週間ではプラスになりました。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
07Jun
- 新NISA みなさん順調に資産が増えてますか？
  2024年1月から新NISA制度が始まって5ヶ月が過ぎましたね。みなさんは資産はどのようになっていますか？順調に増えている方、つみたて投資枠は順調だけど、成長投資枠が思わしくない方、どちらもうまくいっている方、タイミングが悪くてどちらも不調の方、それぞれの場合があると思います。私の場合は、つみたて投資枠の損益率が本日現在（6月7日）で10.01％成長投資枠は22.25％となっています。つみたて投資枠には6月分の積立金が入金されているので、その分を除くと12％程度になります。トータルでは19.27％です。（6月のつみたて投資枠の入金分を含んでいますので、差引くと20.09％です）つみたて投資枠は、大部分の方はS&P500かオールカントリーをメインにしてあると思いますので、たぶん大差ない損益率になっていると思います。私の場合は、S&P500とNASDAQ100が8:２の割合でスタートし、現在はNASDAQ100をFANG+に変更して積み立てを行なっています。成長投資枠はリスクがある金融商品にも投資できるので、この部分が投資の腕の見せどころになると思います。私は、S&P500をコアとし、NASDAQ100、FANG+などをサテライトで投資信託としてスポット購入しています。あとは米国個別株、apple、microsoft、nvidiaなどで、中でもnvidiaは健闘していて、購入後3ヶ月で損益率が54％と全体の損益率を、この１銘柄で引き上げています。つみたて投資枠に比べて成長投資枠の損益率が低いようであれば、銘柄選択に問題があるのかもしれませんね。振り返って考えてみる必要があるのかもしれません。つみたて投資枠と同じ投資信託にしてみるのも一つの案かもしれません。ただ、投資は始まったばかりです。今後どのように変化するか、わかりません。うまくいっていない場合には、どこに問題があったのか検討して、同じことを繰り返さないようにすることも大事なことです。くれぐれも、損失を取り戻そうと熱くなって、ギャンブル依存にならないようにしましょう。熱くなって行動しているときほど、誤りを犯しがちです。それから、インデックス投資信託の積立が、かなりの成績を出しているかがお分かりになったと思います。下手に自分で銘柄選びをしても長期ではインデックスの方が良好な成績が出ることが確率上、証明されています。（自分で銘柄選びをしても、インデックスの長期分散積立には敵わぬ、ということです）わたしの場合も成長投資枠の成績が良いのは、たまたまです。勝ち続けることは至難の業と思っています。また、個別株に投資をなさっている方は、状況に応じて機動的な対応が求められます。長期保有では資産を減らしてしまう危険もあります。常にウォッチしておいて、これから下落局面が訪れると思ったら、売却のタイミングを逃さないこと、また下落して底入れを感じたら購入に転じるなど、世界中のニュースに耳を傾けている必要もあります。
06Jun
- ひさびさNASDAQ反発！
  一進一退だったNASDAQ銘柄が昨夜（日本時間6月5日深夜）は大きく反発しました。appleの指値が刺さって売却できていました。少しずつですが、特定口座分を売却しています。Microsoftのほうは、どっちつかずの株価ですので、様子見状態です。NVDAは連日、高値更新していますね。売却開始予定の1200ドルを超えてきましたが、年内は様子見です。業績から株価を見れば妥当で、過熱感は感じられないようです。ただ、あまりにも業績の上昇が周囲を圧倒するような伸びなので、メンタルでは過熱感を感じています。まあ、、800〜900ドルでの停滞の時期は長く感じていました。その反動もあるのかもしれませんが、株式分割と150％の増配のニュースも大きかったのかもしれませんね。
05Jun
- 相場はこう着状態！
  日経平均もダウ平均も4万という数字にタッチした後は足踏み状態が続いています。なんだか方向感がないですね。サマーラリーはあるのかな？その中でNVDAは順調に高値を更新しています。10日に株式分割です。分割後の値動きが気になります。
01Jun
- apple microsoft チャート分析！
  apple の日足チャートを見てみよう。どうでしょう？MACDはデッドクロスかな？というふうにも見えなくもないが、RSI は買われすぎという状態ではないような気がします。2023年12月頃の状態に似ているように見えなくもないです。AppleのWorldwide Developers Conference、2024年6月10日（米国太平洋時間）に開幕Appleは本日、毎年開催しているWorldwide Developers Conference（WWDC）を2024年6月10日から14日（米国太平洋時間）にオンライン形式で開催することを発表しました。www.apple.comとなっているので、それまでは様子見でしょう。次に、microsoft の週足チャートを見てみましょう。こちらは、まだ勢いがあるので、ここから下落とは考えにくい気はしています。NVDA の　最大の顧客が microsoft ではという記事を見かけた事があるので、今後も上昇すると考えていいような気がします。（個別銘柄に関わらない相場全体の悪材料が出てきた場合は別ですが）NVDA の分割後の値動きが見られるのは6月10日以降になりますが、100ドル近辺での動きになるのか？上昇するのか？調整局面に入るのか？乱高下するか？興味があるところですが、多くの報道では、現在の株価は業績に対しては妥当であるというのがコンセンサスのようですね。とすると、買いやすい株価に対して人気が出れば、徐々に上昇するかな？
- 米国インデックス投信運用実績　54ヶ月第5週目
  eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100や同じ系列のレバナス、楽天・米国高配当インデックスなど、保有が4年半を超えてきました。2023年までの特定口座と旧NISA分です。グラフには新NISA分は含んでいません。徐々に売却しながら新NISAに資金移動しています。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、38ヶ月第5週目になります。レバナスはひと月遅れの5月からのスタートです。3年経過しました。昨日までのインデックスファンドの損益率を、約37ヶ月分のデータをもとにグラフ化してみます。今週は大きく下落してきましたね。トランプ氏の有罪判決、年内に利下げがあるのかないのか混沌としています。上昇を続けていたNVDAも2日続けての下落となりました。6月10日以降は10分割後の取引となるようですが、、まだ勢いはあるでしょうか？NASDAQ銘柄の大半が下落してもNVDAだけは堅調に上昇してきていましたが、6月の相場はどうなるでしょう？新NISAの損益率も参考までに報告しておきます。来週から６ヶ月に突入します。eMAXISSlim 米国株式（S&P500)　　 → 　 9.20％　つみたて投資枠iFree NEXT NASDAQ100　　　　　　　 →　 10.79%　同　　上iFree NEXT FANG+ 　　　　　　　　　→ 　 7.33% 同　　上楽天・日経225インデックス　　　　　→ 　　 0.56% 同　　上eMAXISSlim 米国株式（S&P500)　　 → 　 15.37％成長投資枠iFree NEXT NASDAQ100　　　　　　　 →　 9.59%　同　　上iFree NEXT FANG+ 　　　　　　　　　→ 　　 11.74% 同　　上楽天・日経225インデックス　　　　　→ 　　-2.98% 同　　上インデックス投資信託全体　　　　　　 →　　10.74%今週は日米ともに大きく下落しましたので、全ての銘柄でダウンしています。この調整が一時的なものであることを望みます。相変わらず、日本株ベンチャーの下落速度はNVDAの上昇速度を上回っています。損切りを考えていますが、どうしたものでしょう？今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
31May
- 日本株やられています！
  日本株のベンチャー企業がやられています。損益率がマイナスに加速しています。決算発表後の２週間で−３３％ですね。最悪はB証券会社に保有している分についての−８０％に達してしまいました。元本では主力部分であったので、損失は痛いですね。損切りが遅すぎました。ここ1年間の騰落率は−３５％連続増収増益、無借金経営のIT企業、利益剰余金62億、なのに年初来安値更新中下がる理由がわからないです。ベンチャーとはこういうものでしょうが、以後日本株には、いっさい手をだしていません。感情に左右されないように注意していますが、これだけ急落すると動揺します。米国株も昨夜（現在日本時間2024年5月31日6:30）は大きく下げましたね。米国株も順次売却しています。少し遅かったようですが、いずれ元に戻るでしょう。NVDAも昨夜は下落しました。上昇のピッチが早すぎたので、調整が必要でしょう。ここで、大きめの調整が来るかな？その時はapple、microsoftに買い向かいます。
30May
- 米国株、一部利確中！！
  NYダウ、日経平均ともに少し大きめの下落がきましたね。一部の米国株を少し高めの指値で売り注文を出していましたが、指値を約定しそうな株価に訂正しました。apple、microsoftで、損益率が100％超えている分を利確します。今月から来月にかけての調整が終わると、米国大統領選挙の年なので何かの景気対策があると思います。ですから、何度かに分けて利確予定です。年内の利下げが怪しくなってきましたね。なんらかの景気対策はあるとは思うのですが、その前に可能性は少ないものの暴落したら、また絵に描いた餅になってしまいます。とりあえず、3年ほど前に購入した分の半分は利確しておこうと思います。特定口座の米国株は平均損益率が100％程度ですので、保有株の半分利確すれば元本を回収できたことになります。（正確には税金分は回収できていないことになります）その後下落したら、新NISAで補充です。（安く買って高く売るが鉄則です）
29May
- 明暗分ける、米国株・日本株！
  米国市場は絶好調で、S&P500、NASDAQ指数は連日、最高値を更新しています。対して、日本株は3月後半に34年ぶりに日経平均が最高値を更新した後は、停滞傾向です。保有資産を日米、投資信託、個別株ごとに損益率を調べてみました。　　　　　　　　　　投資信託　　　　　個別株新NISA　　　　　　　１２％　　　　　　２０％（米国株のみ）旧NISA+特定口座　　４７％　　　　　１０３％（米国株のみ）ドル建て　　　　　　　（米国インデックスのみ）同　上　　　　　　　　　　　　　　　ー５５％（日本株のみ）損失100万超え新NISAに日経225インデックス投資信託を含んでいますが、単体では−２％程度です。日本株は投資信託、個別株ともにマイナスです。個別株については年初から下落トレンドを描いています。特に5月中旬の決算発表後は急落後、連日下落中です。２銘柄保有ですが、Ａ社は上場から10年で、売り上げは上場以来増収で、ここ数年は増益更新しています。ベンチャーで、ここ数年は１０％程度の増収増益なので、業績としては問題ないのですが、決算発表でサプライズなしということで１０％ほど下落しています。Ｂ社は10年以上2桁前後の増収増益、増配が続いているソフトウェア会社ですが、地味なのか出来高が少なく、決算発表後にサプライズなしで、急落しています。こちらは損失は微々たるもので、買値付近で狭い範囲のレンジです。（1700〜2000)米国株にはNVDAを含んでいるので、最近の上昇はすごいです。NVDA単体の損益率は次のとおりです。特定口座分の損益率は３３０％（円建て）、２３０％（ドル建て）利益100万超え新NISA分は購入して3ヶ月ですが、４７％（円建て）、４０％（ドル建て）です。日本株の損失をNVDA1社の利益でカバーしている状況です。損失が元に戻るまでと思って保有しているのですが、年々損失が増大しています。経営破綻でもすれば、この２倍近い損失になりますので戦々恐々としながら保有を続けていますが、そろそろ損切りも検討する時期でしょう。業績は徐々に伸びて、グループ会社で連結決算しているので、一部の子会社でも当たりが出れば好転するとは思うのですが、痺れを切らしています。（一般NISAで購入したものが、期限がきて半値で特定口座に入っています）NVDAの方もＡＩ半導体としてシェア９６％？として快進撃をしていますが、遠からずライバルが業績を伸ばしてくると考えられますので、2025年には一部利確する予定です。
28May
- 日経225インデックス、しばらく保留！
  日経平均株価が停滞気味です。4万円に乗せて、これから上昇するかな？と思いましたが、米国の各種指標と乖離しているようです。金融機関の予測でも2024年末の予測が4万円を少し超えるくらいの情報しか出ていないので、積立を保留して、S&P500の方へ、その分を振り向けることにしました。S&PとFANG+の割合が８：２の比率になります。S&P500もNASDAQも好調に推移していますね。
26May
- 投資に感情移入は禁物！
  投資をやっていると、有頂天になってしまったり、悲嘆に暮れることがある。そういう状態での判断は、読みを誤ることが少なくない。特に、投資初心者にとって不安定な気持ちになるのは仕方ないでしょう。そういう時は、できるだけ多くのデータを収集分析しましょう。下のチャートは東証グロース市場指数の1年チャートです。NYダウ、S&P500、NASDAQは4月に一時的に下落したものの反転している。対して日本株、日経225も3月までは好調だったものの4月の下落後の回復が思わしくないようです。東証グロース市場指数のチャートを見ると、明らかに他とは異なる動きを示している。グロース株とは、一般的にベンチャー企業など将来的に発展する可能性のある新興企業です。ただ、資本関係が脆弱なために約90％の企業は軌道に乗る前に経営破綻すると言われている。国内ではゼロ金利解除で、最近は長期金利が1％程度に上昇している。借入金が多い企業にとっては、とどめの一撃にもなりかねない。わたしの保有するベンチャー企業も、このチャート同様に長期下落傾向にある。出来の悪い厄介者状態である。幸い、NVDAが急騰しているので、この１銘柄だけでグロース株のマイナスをカバーしている。Youtubeの機関投資家さんの動画を見ていると、2024年末の日経平均は41000〜43000円程度と、4月の高値になんとか戻るかな？といった程度です。S&P500の2024年末の予想は5500〜と期待値が高い。アノマリーでは夏場に高値、秋に下落、その後年末にかけて上昇となっており、2023年もNYダウ、日経225ともに似たような動きをしている。2024年はどのような動きをするか気になりますが、米国大統領選挙、自民党総裁選なども控えているので、場合によっては乱高下するかもしれませんね。
25May
- 米国小売業界に変調か？
  米国の小売業界の一部に堅調が起きているらしいです。岡崎良介【変調をきたした米国小売り業界】｜米国小売りを徹底的に深掘り第2弾｜好調なグループ｜変調をきたしたグループ｜不安定なグループ｜今週のNEWS】2024年5月25 日2024 年5月25 日岡崎良介【変調をきたした米国小売り業界】｜米国小売りを徹底的に深掘り第2弾｜好調なグループ｜変調をきたしたグループ｜不安定なグループ｜今週のNEWS】出演者:岡崎良介松尾英里子鈴木一之ゲスト:壁谷洋和（大和証券チーフストラテジスト）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＜コン...www.youtube.com【米国株】アメリカ在住長期投資家の主婦が現地から見る雇用状況に企業リストラ計画https://youtu.be/_rrVmJhnIlshttps://youtu.be/iPB_-FlpRIwアメリカ在住の主婦で、長期投資家です。節約主婦だった私が、ある日給与収入内の貯金だけでは優雅な老後生活を送れないということに気が付き、このままではいけないと、マインドをリセットし株式投資に足を踏み出しま...www.youtube.comAmazonをはじめとする無店舗小売や、比較的中流や低所得者の利用が多い小売の売り上げが3月頃を境に低下しているようです。インフレと景気減速が同時進行しているようで、これまで言われていた景気は強いというのがいささか違っているのではないかということです。ローン、クレジットの延滞率が増加していることからも、景気はそれほど良くはないのかもしれませんね。今後、失業者が増加してくるようだと、金利が低下する前にリセッションに突入するのではとの懸念が出てきそうです。利下げは相場に追い風ですが、タイミングが遅れるとリセッションによる株価の下落が予想されます。
- 米国インデックス投信運用実績　54ヶ月第4週目
  eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100や同じ系列のレバナス、楽天・米国高配当インデックスなど、保有が4年半を超えてきました。2023年までの特定口座と旧NISA分です。グラフには新NISA分は含んでいません。徐々に売却しながら新NISAに資金移動しています。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、38ヶ月第4週目になります。レバナスはひと月遅れの5月からのスタートです。3年経過しました。昨日までのインデックスファンドの損益率を、約37ヶ月分のデータをもとにグラフ化してみます。毎週、少しずつではありますが、含み益が増加しています。少しずつ利確しているのですが、利確分以上に含み益が増加しています。新NISAの損益率も参考までに報告しておきます。5ヶ月目後半に突入してます。eMAXISSlim 米国株式（S&P500)　　 → 　 10.17％　つみたて投資枠iFree NEXT NASDAQ100　　　　　　　 →　 11.60%　同　　上iFree NEXT FANG+ 　　　　　　　　　→ 　 7.69% 同　　上楽天・日経225インデックス　　　　　→ 　　 0.99% 同　　上eMAXISSlim 米国株式（S&P500)　　 → 　 16.39％成長投資枠iFree NEXT NASDAQ100　　　　　　　 →　 10.39%　同　　上iFree NEXT FANG+ 　　　　　　　　　→ 　　 12.12% 同　　上楽天・日経225インデックス　　　　　→ 　　-2.58% 同　　上インデックス投資信託全体　　　　　　 →　　11.58%日経225だけがマイナスですが、他は大きく改善してきました。1月からコアとして積み立てているS&P500が順調です。後発積立組のFANG+と日経225を除けば損益率は2桁に乗せてます。新NISAについては米国株を含めた損益率は16.14％と健闘しています。特にNVDAが1000ドル超え、30.53%の損益率となり、他を圧倒しています。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
24May
- 資産運用におけるポートフォリオ！
  資産運用におけるポートフォリオとは、資産をどのような金融商品に配分するかということであるが、個人資産の運用であれば、偏りがあっても致し方ないと思いますが、こと、金融機関であれば死活問題になります。面白い動画を見つけました。農林中金の話です。リーマンショックの頃や、その後も同じ誤ちを繰り返しているということです。話題になったことは記憶の片隅にあります。そういえば、あおぞら銀行も米国不動産の評価額が下がったことで、損金を積み増し、減配をしたことがありましたね。高配当でトップ10に入る銘柄です。その結果株価が大きく下げました。2023年の初め頃の話だったと思います。農林中金の件とは全く別の話ですが、経営者たるもの方向性を見誤ると経営破綻の危機が訪れるという点では同じだと思われます。インフレの時期に債権に偏った運用で墓穴を掘ったのが農林中金です。2024年5月24日　夏相場到来だ！　エヌビディア好決算【朝倉慶の株式投資・株式相場解説】★ASAKURA経済セミナー★次回2024年7月20日(土)オンライン＆東京大手町にて開催します！見どころ・・・経済アナリスト・朝倉慶の気になる社会のトピック、世界の政治経済動向の解説！銘柄マスター・長谷川伸一の注目銘柄解説　など3時間半にわたる白熱のセミナー！申し込み先　https://www.ask1-jp....www.youtube.comわたしの場合も、米国のドル資産に多く配分しているために、最近、日経225インデックス投資信託を加えたところですが、日本株のパフォーマンスは最悪の状態ですね。しかし、円高方向に動いた時は米国資産をドルで保有して、米国株に再投資する方法もありますので、まあなんとかなるでしょう。
- NYダウ、今年最大の下げ！2024.5.24
  昨夜はNVDAの驚異的な決算で上昇しましたが、ダウ、S&P500、NASDAQは大きく下落しているようです。年内の利下げが遠のいたとの観測が出てきているようです。こういう時は、レバレッジが効いた金融商品には気をつけてください。相場が乱高下するときは、レバレッジの金融商品はレンジ相場でも次第に下落するという性質があります。わたしのインデックス投資信託の実績報告のチャートを見ていただけばわかりますが、2022年のレバナスのグラフは大きく下落しています。回復にかなりの時間がかかっています。このiFreeNEXTのレバナスの場合は為替ヘッジ有りですので、円安の場合でも為替差益が発生しません。NYダウが今年最大の下げとなったということは、それなりの衝撃があっていると思われます。楽観的や悲観的な機関投資家などがメッセージを発するたびに乱高下が予想されます。4月の調整期間を経て、上昇トレンドに向かうかと思われましたが、それほど単純なものではないようです。今後とも経済指標の動向に注意が必要です。こういう時には、押し目を待っている方には、思わぬ買い場が生じることがあるかもしれません。チャンスを逃さないためには道標のチャート分析の能力を身につけましょう。皆様方の健闘をお祈りします。