強い上昇相場に乗って

株式投資も暗号通貨も為替も非常に好調で、今年に入ってから資産が順調に加速しています。株式投資では主力のインテグラルがストップ高、本日もアイビスやANYMINDなどの銘柄がPTSで上昇しています。

暗号通貨ではビットコインやイーサリアムの価格が上昇しています。投資を始めて苦節20年以上になりますが、このような毎日資産が増える相場はいまだかつて経験したことがありません。年末にポジション量を増やしたのが良かったようです。

ずっとこのまま増え続けてほしいですが、大抵はそうはならず、いつか下げ相場になりますし、調子に乗っているときが天井だったりするので、気を引き締めて年の残りを過ごしていきたいと思います。

ただ、こういう上昇相場は意外と息が長かったりして売り急いだりあまり早く降りてしまうと一番良いところを取り逃がしてしまったりしますので、それも気をつけたいと思います。

しっかり利益を取って、子どもへの贈与、妻へのおこづかい支給などのやりたいことを順番にこなして、少し広げて使い方も考えていきたいです。

ホールコイナーの称号に対する想いと初志貫徹の誓い

ビットコインというのは1枚単位ではなく1サトシ＝0.00000001BTCから売買でき、1億サトシが1ビットコイン。今1ビットコインは600万円だから1サトシが0.06円、1サトシが1円になれば1ビットコインは1億円だ。

2016年にビットフライヤーで当時5万だったビットコインを4枚買った。その後2017年末にビットコインは100万円を超えた後に40万円まで下がった。価格が急騰すると含み益に耐えきれなくなり、他にも持っていたリップルやイーサリアムも大体売ってしまった。

ここで1ビットコインを保有している人をホールコイナーという。

何となく心理的にホールコイナーで1ビットコインを保有したいなと思いハードウェアウォレットに1BTCを移しずっと保管していた事をずっと忘れていた。それが先月、新しいPCにアプリをインストールした際に出てきてたった8年で600万円の資産になっていた。

ここから先はいつまでもホールコイナーでいたいという願望と短期的な乱高下に耐えられるかどうかのメンタルの戦いだ。ホールコイナーではなくてハーフコイナー（0.5BTC）やクオーターコイナー（0.25BTC）で良いのではないかと思い直して利益確定したくなる気持ちをぐっと抑えて、あくまでもホールコイナーにあり続けることにこだわり続ける。

ホールコイナーの初志貫徹。

そのうち1サトシは1円になって、ホールコイナーのガチホだけで億トレになる可能性はあると思う。ここからあと20倍に値上がりすればいいだけの話なのだから。

投資家とは何なのか

私の中での「投資家」というのは何社も会社や事業をイグジットして、巨万の富を持ち豪邸に住んで週末はワインを片手にヨットに乗っている人という勝手なイメージなのですが果たして本当にそうなのだろうか。

そもそも「投資家」とは何なのか。投資家に特別な資格などは不要で、誰でもなることができます。 また、金額の大小も関係ないため、少額でも投資をしていれば立派な投資家です。なのですが、金融商品取引法で定義されている投資家には「一般投資家」と区別された、いわばプロとして「適格機関投資家」、「特定投資家」、など色々あるようです。ここでそれぞれの概略を見てみます。

① 適格機関投資家

有価証券残高が10億円以上で1年超の証券会社等の取引実績。

② 特定投資家

金融資産が3億円以上。

③ 一般投資家

上記の①～②以外

プロの投資家は金融機関から見るとリスク管理能力が高いと考えられ、適合性の原則や契約締結前交付書面の交付、広告規制等の行為規制の適用除外となりアクセスできる商品の幅が広がり、適格機関投資家は適格機関投資家私募も対象になります。

ここで特定投資家については2022年7月から基準が緩和され「FP2級や証券アナリストなどの資格＋純資産1億円以上」などの新基準が追加されプロ成りできる個人投資家層が拡大しました。

資格や経験については別として、1億円という純資産基準については、この前、亡くなった大江英樹さんの「となりの億り人 サラリーマンでも「資産1億円」という本によると、資産1億円の人はその辺に実は結構いて、大体レクサスに乗っていて、週末は家族と木曽路でご飯を食べ、お昼ご飯は妻が作ったお弁当を食べていたりするようです。

そういうその辺にいそうな普通の属性の人の中で、そういう道を進みたいという人が特定投資家としてプロ成りしていくという変化が静かに起きているのが現代であり、必ずしも冒頭のような豪邸に住んでいてワインを片手にヨットに乗っているというわけではないようだ。

特定投資家登録について

私はメッセージボードの記載にある通り、現状投資家を名乗るほどのものではないと思っています。ですが、投資家には一般の個人投資家と区別して特定投資家と適格機関投資家というのがあり、このうち特定投資家については一昨年に基準が緩和され、その新基準に対しては今の私でも基準を満たしている可能性があるような気がします。

特定投資家は一般投資家に比して情報収集力、分析能力やリスク管理能力が高いとみなされ、適合性の原則や契約締結前交付書面の交付、広告規制等の行為規制の適用除外となります。特定投資家は、特定投資家向けの商品にも投資をおこなうことができるため、多様な商品に対する投資機会を得ることができます。

私にとっては投資対象の幅が広がるのは楽しみが増えてうれしいことです。証券会社などの金融機関から見るとリスクを取れる人という事になるので、登録はしようと思います。FP2級と純資産1億円、FP2級と年収1000万円以上という2つの登録基準でいけそうですが、後者の方が証明書類が少なくて済み簡単なのでこちらで行きたいと思います。

①特定投資家としてのプライベートエクイティへの投資、②内部統制やIPOに関する専門知識の習得、③適格機関投資家を目指し資産規模のさらなる拡大、という3つの方向性で引き続き頑張っていきたいです。

相続税法検定

相続税法検定を受験してきました。過去問を何年か分やって、テキストを読み込んだぐらいであまり時間はかけていないのですが勉強になりました。

①基礎控除は3000万円×法定相続人×600万円

②生命保険料や退職金には法定相続人×500万円の控除がある

③配偶者には1億6000万円の控除がある

ここまでで配偶者を含めて法定相続人が3人いたとすると4800万円＋1500万円＋16000万円などで22300万円が非課税になります。生命保険は十分に加入しており、これ以上検討不要です。これ以外に、

①日常の礼拝の用に供する仏具は非課税

②贈与税の基礎控除が1人当たり年間110万円

③居住用財産取得の際に子に資金援助をしたり、居住用財産を配偶者に贈与する場合に非課税特例がある

毎年の暦年贈与は行っています。自分の名義の居住用の自宅を家族に譲ったり子供が取得する際に支援するという方法があるのと、仏具はある程度価値があるものであっても購入するのも悪くはなさそうという事が分かってきました。

相続税は恐らく今後検討が必要になってくる場面もあると思いますのでこの機会に少し勉強しておいてよかったです。

1月の成績

1月の成績は＋1100万円で史上2番目です。と言っても内訳をみると認識してなかったビットコインが1枚出てきたので650万円増えたという事で、それ以外の株などでの益は450万円です。450万円を1か月20営業日で割ると22.5万円で毎日が給料日のような感覚で私としては嬉しい月でした。

長年投資活動をしていて思うのですが、1月に1100万円だから12倍すると1年で13200万円となろうはずもなく、凸凹があって年間でプラスになる保証もないという中でやっているという事です。あまり慎重になりすぎても上昇相場を取り逃すし、調子に乗りすぎると相場の反転で大けがをすることになります。

特に昨年末に信用取引を拡大し、それが1月は良かったのですが、いつまでもポジションを膨らませて持っておいてよいという事はないと思います。加減が難しいですが、少なくともどんどんレバレッジをかけていくのではなく、同じぐらいで維持するか値動きが安定した資産に投資対象を移していきながら少し減らすかは思案しているところです。

目標は年間利回り20％ですので、そのゴールを目指して残りの11カ月も緊張感を持って取り組んでいきたいと思います。

2112塩水港精糖

個別銘柄で最近、増配・上方修正・長期優待新設を発表した塩水港精糖を取り上げてみたいと思います。2010年以降の①売上、②経常、③当期純利益、④総資産、⑤純資産の5項目を有価証券報告書から拾ってきて株価チャートを右に乗せました。

1月末の上方修正で売上310億、経常20億、当期純利益14億の水準は2010年以降で最高値です。純資産は右肩上がりで2010年の3倍水準まで順調に積みあがってきました。直近では原材料の粗糖価格が下がって製品は値上げしているようなので利益率が改善しているように見えます。株価は直近、ストップ高で上がったとはいえ、まだ出遅れていると思います。長らく株価が低迷してきましたのでやれやれ売りの方が多く需給は重いかもですが、値上げや採算向上は持続性がある内容なので少なくとも2014年頃の高値を抜いてくるのではと思います。ところで、塩水港精糖だけでなく製糖業界が全て値上げにより直近は好調な業績になっているような気がします。

低位株の信用取引

10年位前から端株ファンドというのを運用している。

オフ会や気になった「ちょっと良さげな銘柄」や単元株で買いにくい銘柄を取り敢えず忘備的にマネックス証券で1万円分の端株で買うというもの。買った後は1000円含み損を抱えたら損切りし、含み益はなるべく伸ばして、チャートが大きく崩れたり明確な理由がなければ売らない。

10年位運用してきたところ、結構好調で年率10％程度の実現益を出しながら含み益も年率10％程度づつ拡大しており今現在で保有銘柄150銘柄以上、運用資産150万円、含み益60万円という状況になっている。毎年優待なども貰えているので今後とも続けていきたい。ただ、含み損にならないので長期保有銘柄が多くなってきて、銘柄入替が進んでいない。

ここで150万円株を保有していれば信用取引で75万円程度株を追加で買うことが出来る。株価200円以下の銘柄を騰落レシオが70を切ったタイミングで、自己資本比率や業績を基に一定のスクリーニングして買うという方法をやってレバレッジをかけようかと思っている。1回目は騰落レシオの下落を待たず、近日中にスクリーニングを厳しくして数銘柄買ってみようかと思います。

NTTとか日産証券、小林洋行とか、あとは指数のETFなども投資対象になりそうです。

全体的に好調

国内株と暗号資産が好調です。ダメなのは中国株とＦＸの円買いポジション位でそれ以外は全てプラスです。

今年に入って運が良かったと思うのは昔買った①ビットコインが出てきたこと、②昨年末に四季報を買って信用でポジションを拡大したこと、③株式投資は新しい仲間に出会ったことです。

暗号資産の方はビットコインＥＴＦが上場したなぁ～と思って、昔のウォレットを整理していたらビットコインが1枚出てきて、SolanaやPangolinも復活していて資産評価額が上がりました。

株式の方は信用取引で量を拡大したのが奏功し全体的に値上がりした他、個別銘柄でも本日寄らずストップ高の塩水港製糖、明日の買いが予想される大平洋金属など、株式でも良さげな銘柄をいくつかあてる事が出来ました。

その結果、今年に入ってから順調に資産拡大が進んでいます。これから困難もあるでしょうけど、これまでも何とか乗り切ってきたように今後も頑張って乗り超えていきたいと思います。

今後の予定としては少しやりたいなと思う事を順次進めていこうと思っています。

①暦年贈与

②イーサリアム買い増し

③マネックス証券の端株ばかりの口座を使って低位株の信用取引

④法人の設立

贈与をするために原資が必要なのでレバレッジがかかっていない株式の口座を一つ手仕舞って出金していきます。

子供口座の運用戦略

今年の新NISAの投資が終わって家計にも補充をした。少し余力があるので子供口座の運用に取り組んでいく。子供口座だが昨年まではこどもNISAがあったのでその範囲で投資を行っていた。

その枠がもうないので子供名義で運用するメリットというのは少なくなったので優先順位は低くなったが依然として子供口座で運用するメリットはある。40万円を新規で子供名義に移す予定だが、少ない予算で戦えるのが子供口座の良いところ。端株で運用していこうかと思う。

個別銘柄は以下の3つのサイトを調べて参考にした。

単元未満株（端株）でもらえる株主優待一覧 (kabuyutai.com)

株主優待が1株（端株）でもらえるオススメ隠れ優待16選 | 投資んライブ (stasiacapital.com)

端株優待【最強20選】1株で貰えるオススメの隠れ優待は？アンケートも！ | マネーの研究室 (money-laboratory-ryoma.net)

2168　パソナ

2337　いちご

5019　出光興産

6504　富士電機

6594　ニデック

7911　凸版印刷

8173　上新電機

9252　ラストワンマイル

9409　テレビ朝日

9788　ナック

9039　サカイ引越センター

3382　セブンアンドアイ

6594　日本電産

3405　クラレ

という大体こんなところか。高利回りというのもいくつか入れても良いかもしれない。単元株が数万円の前半で安く、なおかつ優待がもらえるような会社の中からピックアップして一つか二つ投資する。NTTあたりは非常にいい可能性がある。

株主優待利回り＆配当利回りランキング｜QUICK Money World - 株式投資・マーケット・金融情報の総合サイト

ブライダルとかコスメなども多少組み入れても良いかもしれない。