NISA（米国インデックス投資）運用実績【2022年２月】

NISA枠での米国インデックス投資の運用実績を公開します。

このブログをチラ見してる方は競馬が趣味の方が多いと思います。

万馬券が頻発する世界で年利5％のリターンでよしとするインデックス投資は夢もロマンも有りませんが長期での複利投資の優位性が本物なのか実践して検証します。

また、若い世代の方が長期投資での将来設計の気付きになればと毎月実績を公開します。

簡単に投資方針を説明します。

長期投資はドルコスト平均法（安い時にたくさん買って、高い時には少ししか買わない）が

機能する右肩上がりの指標を対象としなければなりません。

日本株のように成長力のない指数より、米国株のように200年以上右肩上がりの指数を

対象とした方が期待値は高いので米国のインデックスファンドを選択しています。

対象としたS&P500指数は1965年から2018年にかけて配当を考慮したパフォーマンスは

年利8％を超えてます。

投資対象は信託報酬が最安水準の投資信託ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドです。

米国ETF（VOO）を個別に買い付けるより手間がかからず手掛けやすい投資信託です。

上記より、2019年9月より米国インデックス投資として開始しました。色々と試行錯誤して現在の投資配分は米国（S&P500　OR　全米）が5割、全世界株式が4割、新興国が1割を目標にしています。また、ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンドを追加して月12万円の投資金で調整しています。全世界株式は米国が55％なので結果的に投資割合は米国72％米国以外の先進国15％新興国13％となります。結局S&P500が最強で名目通り米国インデックス投資がメインになりました。また、複数の口座で投資しているので代表する口座の運用実績を公開しています。参考までに現状の投資額はNISA枠で月3万、特定預りで月2万の積み立てとなります。

現在の運用実績は以下です。

米国市場はオミクロンショックはもインフレも織り込んだで回復したかのような動きだったのですが２月のインフレ指数が一段と高くなり急落。またロシアのウクライナ侵攻が追い打ちをかけて再度安値を伺う動きとなり去年まで最強だったのに日本株並みに最弱な動きとなっています。トータルリターンは先月より更に悪化してプラス31パーセントとなりました。3月もキビシイ感じです。

日本株は相変わらず弱いですね。マザーズ市場も底なし。グロース株と言われる指標が割高な成長株もボロボロです。。新しい資本主義とかほざいてる誰かさんのせいです(^-^;投資家からの支持率は3％と金融リテラシーの低さを見透かされてます。少し知識を付ければあんな的外れ発言はしないと思います。小学生と一緒に家庭科の授業で投資を学んでほしいです。経済回復云々を語るならマーケットの動きは興味がないではすまないのですが・・・でも、バリュー株と言われる割安な高配当株は逆効して強くお陰様で日本株投資のインカムゲイン狙いの高配当株運用も資産は増加しました。ビットコイン、イーサリアムは一時は戻したのですがまた暴落しています。。ゴールドは最近強い動きです。

1銘柄資産100万目標の日本株投資の現状はソフトバンク110万（収益率+4％+4万）、NTT98万（+30％+22万）、三菱UFJ125万（+35％+32万）、三井住友FG84万（+23％+16万）、伊藤忠商事77万（+31％+18万）、三井物産62万（+40％+18万）、ENEOS56万（+3％+2万）、JR九州79万（+6％+5万）、宇部興産48万（+1％+1万）、トヨタ自動車＋ホンダ84万（+15％+10万）、ここからは高配当以外の楽天グループ82万（-3％-2万）、マネックスグループ27万（+19％+5万）、投資額となりました。今年のNISA枠で武田薬品、オリックス、日本製鉄を少しずつ追加しています。

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★投資信託【2022年2月】