NISA（米国インデックス投資）運用実績【2021年2月】

NISA枠での米国インデックス投資の運用実績を公開します。

このブログをチラ見してる方は競馬が趣味の方が多いと思います。

万馬券が頻発する世界で年利5％のリターンでよしとするインデックス投資は夢もロマンも有りませんが長期での複利投資の優位性が本物なのか実践して検証します。

また、若い世代の方が長期投資での将来設計の気付きになればと毎月実績を公開します。

簡単に投資方針を説明します。

長期投資はドルコスト平均法（安い時にたくさん買って、高い時には少ししか買わない）が

機能する対象を選択しなければなりません。

日本株のように成長力のない指数より、米国株のように200年以上右肩上がりの指数を

対象とした方が期待値は高いので米国のインデックスファンドを選択しています。

対象としたS&P500指数は1965年から2018年にかけて配当を考慮したパフォーマンスは

年利8％を超えてます。

投資対象は信託報酬が最安水準の投資信託SBI・バンガード・S&P500です。

米国ETF（VOO）を個別に買い付けるより手間がかからず手掛けやすい投資信託です。

上記より、2019年9月より米国インデックス投資として開始しましたが、2020年からS&P500に割高感ありってことで全世界株式と2本立てにしました。さらに2020年末より新興国ファンドを追加することにしました。投資配分をS&P500が4割、全世界株式が4割、新興国が2割になるように月5万円の投資金で調整していきます。全世界株式は米国が55％なので結果的に投資割合は米国60％米国以外の先進国15％新興国25％を目標にします。

新興国の全世界のＧＤＰ割合は3割に対して株式の時価総額は１割程度ってことは新興国の時価総額は増えることが期待されます。実際に最近はS&P500より全世界株式の方がリターンが良くなってます。また、ドル安も想定されるので新興国には追い風ですね。

下記口座サマリーは上段がSBI証券のNISA枠。下段がカード払いでポイントがもらえることから別途積立てを開始した楽天証券を表示。あとは外貨建ての米国ETFと個別株です。今年からチマチマと米国株を追加購入しています。米国債券ＥＴＦは100万円目途に金ＥＴＦは200万円目途に積み立てています。

現在の運用実績は以下です。

米国市場は堅調でトータルリターンは26パーセントを超えてきました。2月はアノマリー的に弱いので調整があると思ってたのですが強い動きでした。しかし、肌感では昨日がピークだったように感じます。最後の週に大きく下落するような悪寒がします(^^;でも、安いとこで仕込みたいので一時的に深い押しを期待したいとこです。

日本株でのインカムゲイン狙いの高配当株運用は今月追加でENEOS、三菱UFJ、ソフトバンク、楽天を新規で三井物産、宇部興産、野村を購入しました。1銘柄資産100万目標で現状はソフトバンク86万（収益率+4％）、楽天79万（+16％）、NTT57万（+22％）、三井住友FG41万（+20％）、伊藤忠商事31万（+24％）、三菱UFJ50万（15％）、ENEOS37万（+11％）、マネックスグループ40万（+150％）、JR九州26万（+20％）、三井物産21万（10％）、宇部興産21万（+2％）の投資額となりました。楽天、マネックス証券は高配当ではありませんが(^-^;

日本株もサマリーを貼れると楽なのですが家族の非課税枠を有効に利用して複数の口座で購入してるので面倒だし見にくいので諦めました。金ETFも実際は貼り付けた画面の２倍購入済みです。金ETFを含む外貨建ての商品がマイナスです。

★投資信託【2021年0２月】