NISA枠での米国インデックス投資の運用実績を公開します。
このブログをチラ見してる方は競馬が趣味の人が多いと思います。
一獲千金の世界で年利5％のリターンを目標とするインデックス投資は夢もロマンも有りませんが長期での複利投資の優位性が本物なのか実践して検証します。
また、若い世代の方が長期投資での将来設計の気付きになればと毎月実績を公開します。
簡単に投資方針を説明します。
長期投資はドルコスト平均法（安い時にたくさん買って、高い時には少ししか買わない）が
機能する指標を選択しなければなりません。
日本株のように成長力のない指数より、米国株のように200年以上右肩上がりの指数を
対象にした方が期待値は高いので米国のインデックスファンドを選択しています。
対象としたS&P500指数は1965年から2018年にかけて配当を考慮したパフォーマンスは
年利８％を超えてます。
投資対象は信託報酬が最安水準の託SBI・バンガード・S&P500です。
米国ETF（VOO）を個別に買い付けるより手間がかからず手掛けやすい投資信託です。
2019年9月より運用開始して初月20万投資、10月から年内は月に10万の追加投資して初年度は50万からスタートしました。
2020年から銘柄（下記口座サマリー参照）を追加して月4万を積み立てています。
NISAの余力は安い時はたくさん買う方針で指数が年初来高値から25％以上下落した
時に追加投資します。
捕らぬ狸の皮算用では初年度50万の、その後、毎月2万を10年間で複利計算すると
以下となります。※利回りは控えめに5.0％で計算しました。
推定資産額は約391万円で投資金額の合計は290万円（+101）となります。
ちなみに20年間の複利計算だと推定資産額は約947万円で投資金額の
合計は530万円（+417）となります。
さらに30年間の複利計算だと推定資産額は約1853万円で投資金額の
合計は770万円（+1083）となります。
5％でこの値です。資本主義が崩壊しない限りマイナスにはならないでしょう。
現在の運用実績は以下です。
先月までのトータルリターンは投資額の13％超えと順調でしたが、コロナショックで一転-12％超えのマイナスです。しかも本日の米国ダウ指数最大下げ幅３０００ドル弱を織り込んでいない数値です。行き過ぎた感じで先物で米国指数も戻してるのでショックを緩和するために本日更新しました。まあ、痛みを先延ばししただけですが…
先月は米国指標はコロナウイルスもそんなの関係ねぇ！で高値で推移していたのですが、２月末ぐらいから崩れてきました。これ幸いと積立額を３倍に増やしていたのですが、トランプ大統領の手のひら返しを見て、これは長期化すると感じ積立額２倍に減らしています。さらに米国高配当ＥＴＦに少しずつ投資しています。
インデックス投資を始めたのが高値圏だったので市場の大暴落を期待していましたが、リーマンショック並みの下落が来るとは。。わからない物ですね。でも、開始して半年なのでかなりツイテル感じです。長期投資の条件が全て揃った感じです。あと今回の下落を見て積み立て投資も出口戦略を考察する必要があると感じました。ここからはＶ字回復は期待出来ないので落ち着いたら増額しようと思います。
★投資信託【2020年03月】
★投資信託【2020年02月】
https://ameblo.jp/190136/entry-12576698055.html
★投資信託【2020年01月】
| https://ameblo.jp/190136/entry-12568408026.html
|
★投資信託【2019年12月】
https://ameblo.jp/190136/entry-12560671525.html
★社債
※長期投資という観点で社債の利金の実績も載せます。
初めての利金となります。こんな感じです。載せる必要ないか。止めるかもです。
