NISA（米国インデックス投資）運用実績【2021年3月】

NISA枠での米国インデックス投資の運用実績を公開します。

このブログをチラ見してる方は競馬が趣味の方が多いと思います。

万馬券が頻発する世界で年利5％のリターンでよしとするインデックス投資は夢もロマンも有りませんが長期での複利投資の優位性が本物なのか実践して検証します。

また、若い世代の方が長期投資での将来設計の気付きになればと毎月実績を公開します。

簡単に投資方針を説明します。

長期投資はドルコスト平均法（安い時にたくさん買って、高い時には少ししか買わない）が

機能する対象を選択しなければなりません。

日本株のように成長力のない指数より、米国株のように200年以上右肩上がりの指数を

対象とした方が期待値は高いので米国のインデックスファンドを選択しています。

対象としたS&P500指数は1965年から2018年にかけて配当を考慮したパフォーマンスは

年利8％を超えてます。

投資対象は信託報酬が最安水準の投資信託SBI・バンガード・S&P500です。

米国ETF（VOO）を個別に買い付けるより手間がかからず手掛けやすい投資信託です。

上記より、2019年9月より米国インデックス投資として開始しましたが、2020年からS&P500に割高感ありってことで全世界株式と2本立てにしました。さらに2020年末より新興国ファンドを追加することにしました。投資配分をS&P500が4割、全世界株式が4割、新興国が2割になるように月5万円の投資金で調整していきます。全世界株式は米国が55％なので結果的に投資割合は米国60％米国以外の先進国15％新興国25％を目標にします。

新興国の全世界のＧＤＰ割合は3割に対して株式の時価総額は１割程度ってことは新興国の時価総額は増えることが期待されます。実際に最近はS&P500より全世界株式の方がリターンが良くなってます。また、ドル安も想定されるので新興国には追い風ですね。

下記口座サマリーは投資信託、個別日本株、米国株。以降は公表している高配当株運用、金投資等を表示。

現在の運用実績は以下です。

米国市場は長期金利の上昇で乱降下も堅調でトータルリターンは30パーセントを超えてきました。コロナショック以上の暴落は想像できないので、このまま金融相場が続くと楽観してます。しかし、今日米国市場は金利は2023年までは上げない旨のコメントで上昇したのですが長期金利が1.7％を超えてきました。また米国先物が下落してます。。落ち着きませんね。

日本株でのインカムゲイン狙いの高配当株運用は今月は追加でENEOS、三菱UFJ、ソフトバンク、楽天、JR九州をあと単元未満株でチマチマ買い足しました。1銘柄資産100万目標で現状はソフトバンク110万（収益率+6％）、楽天118万（+46％）、NTT66万（+22％）、三井住友FG56万（+32％）、伊藤忠商事46万（+31％）、三菱UFJ91万（25％）、ENEOS51万（+16％）、マネックスグループ40万（+156％）、JR九州60万（+15％）、三井物産24万（21％）、宇部興産38万（+17％）の投資額となりました。楽天、マネックス証券は高配当ではありませんが(^-^;

今回は公表している日本株もサマリーを貼りました。家族の非課税枠を有効に利用して複数の口座で購入してるので見にくいので全てではありませんが差し障りのないとこだけ載せました。庶民派投資家のポートフォリオ等面白くもないと思いますがご参考まで(^-^;あと、ビットコインも100万ぐらい投資してます。

★投資信託【2021年03月】