NISA（米国インデックス投資）運用実績【2021年12月】

NISA枠での米国インデックス投資の運用実績を公開します。

このブログをチラ見してる方は競馬が趣味の方が多いと思います。

万馬券が頻発する世界で年利5％のリターンでよしとするインデックス投資は夢もロマンも有りませんが長期での複利投資の優位性が本物なのか実践して検証します。

また、若い世代の方が長期投資での将来設計の気付きになればと毎月実績を公開します。

簡単に投資方針を説明します。

長期投資はドルコスト平均法（安い時にたくさん買って、高い時には少ししか買わない）が

機能する右肩上がりの指標を対象としなければなりません。

日本株のように成長力のない指数より、米国株のように200年以上右肩上がりの指数を

対象とした方が期待値は高いので米国のインデックスファンドを選択しています。

対象としたS&P500指数は1965年から2018年にかけて配当を考慮したパフォーマンスは

年利8％を超えてます。

投資対象は信託報酬が最安水準の投資信託ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドです。

米国ETF（VOO）を個別に買い付けるより手間がかからず手掛けやすい投資信託です。

上記より、2019年9月より米国インデックス投資として開始しました。色々と試行錯誤して現在の投資配分は米国（S&P500　OR　全米）が5割、全世界株式が4割、新興国が1割を目標にしています。また、ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンドを追加して月15万円の投資金で調整しています。全世界株式は米国が55％なので結果的に投資割合は米国72％米国以外の先進国15％新興国13％となります。結局S&P500が最強で名目通り米国インデックス投資がメインになりました。また、複数の口座で投資しているので代表する口座の運用実績を公開しています。参考までに現状の投資額はNISA枠で月3万、特定預りで月4万の積み立てとなります。

下記口座サマリーは投資信託、個別日本株、米国株。以降は公表している高配当株運用、金投資等を表示。

現在の運用実績は以下です。

オミクロンショックで全世界の株式市場が下落しました。米国市場は利上げ、インフレ等悪材料が重なり未だ回復できずに調整局面となってます。トータルリターンはプラス44パーセントから37パーセントへと久しぶりに減少しました。

相変わらずアジア株は弱く新興国ファンドはマイナスとなっています。日本株は弱いですね。最弱かって程に弱い。欧州なんてコロナで大変なことになってるのに株式市場は底堅いです。日本株は割安も経済オンチの岸田がトップじゃ諦めるしかないのかな・・・追加投資は慎重になります。日本株投資のインカムゲイン狙いの高配当株運用も資産も減りました。ビットコイン、イーサリアムも弱含みで投資資産全体としても減少しています。

1銘柄資産100万目標の日本株投資の現状はソフトバンク110万（収益率+4％+4万）、楽天グループ91万（+10％+9万）、NTT92万（+27％+20万）、三井住友FG71万（+13％+8万）、伊藤忠商事70万（+18％+11万）、三菱UFJ105万（+16％+15万）、ENEOS52万（-2％-1万）、マネックスグループ35万（+58％+13万）、JR九州72万（-3％-2万）、三井物産53万（+20％+9万）、宇部興産43万（-10％-5万）、トヨタ自動車＋ホンダ75万（+2％+2万）の投資額となりました。

先月予告した通り、今月から代表的な投資信託のサマリーだけ表示しています。

★投資信託【2021年12月】