NISA（米国インデックス投資）運用実績【2021年6月】

NISA枠での米国インデックス投資の運用実績を公開します。

このブログをチラ見してる方は競馬が趣味の方が多いと思います。

万馬券が頻発する世界で年利5％のリターンでよしとするインデックス投資は夢もロマンも有りませんが長期での複利投資の優位性が本物なのか実践して検証します。

また、若い世代の方が長期投資での将来設計の気付きになればと毎月実績を公開します。

簡単に投資方針を説明します。

長期投資はドルコスト平均法（安い時にたくさん買って、高い時には少ししか買わない）が

機能する対象を選択しなければなりません。

日本株のように成長力のない指数より、米国株のように200年以上右肩上がりの指数を

対象とした方が期待値は高いので米国のインデックスファンドを選択しています。

対象としたS&P500指数は1965年から2018年にかけて配当を考慮したパフォーマンスは

年利8％を超えてます。

投資対象は信託報酬が最安水準の投資信託SBI・バンガード・S&P500です。

米国ETF（VOO）を個別に買い付けるより手間がかからず手掛けやすい投資信託です。

上記より、2019年9月より米国インデックス投資として開始しました。色々と試行錯誤して現在の投資配分は米国（S&P500　OR　全米）が5割、全世界株式が4割、新興国が1割を目標にしています。先月から月１３万円の投資金で調整しています。全世界株式は米国が55％なので結果的に投資割合は米国72％米国以外の先進国15％新興国13％となります。結局S&P500が最強で名目通り米国インデックス投資がメインになりました(^-^;

下記口座サマリーは投資信託、個別日本株、米国株。以降は公表している高配当株運用、金投資等を表示。

現在の運用実績は以下です。

米国市場は堅調で高値を更新しています。トータルリターンはプラス36パーセントになりました。

米国株は堅調でしたが日本株は上値は重くインカムゲイン狙いの高配当株運用は先月より資産は減少しました。まだ配当が全て振り込まれてないので来月にインカム収入を記載します。今月もSBIネオモバイルで安くなった保有株を単元未満株でチマチマ追加しました。チリも積もればで70万ぐらいの投資額になりました(^-^;

1銘柄資産100万目標で現状はソフトバンク106万（収益率+1％）、楽天102万（+26％）、NTT74万（+16％）、三井住友FG60万（+16％）、伊藤忠商事59万（+13％）、三菱UFJ96万（13％）、ENEOS51万（+6％）、マネックスグループ33万（+90％）、JR九州68万（+2％）、三井物産39万（18％）、宇部興産45万（+4％）の投資額となりました。楽天、マネックス証券は高配当ではありませんが(^-^;

家族の非課税枠を有効に利用して複数の口座で購入してるので見にくいので全てではありませんが差し障りのないとこだけ載せました。今回は先月と大差ないので添付のサマリーは抜粋しています。庶民派投資家のポートフォリオ等面白くもないと思いますがご参考まで。SBIネオモバイルは残高一覧表示がないので載せれませんでした。

★投資信託【2021年06月】