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16Aug
- 【『母の通帳』最終回】
  6日間、架空の家族の物語を書いてきました。今日は、私自身の考えです。今回の物語で一番伝えたかったのは、「お金はいくら持っているかだけではない」ということです。FPなら、資産形成や老後資金を考える。保険募集人なら、必要な保障を考える。行政書士なら、相続や各種手続きなどを考える。それぞれ専門分野は違います。でも、その先にいるのは同じ「一人の人」です。私は、これからの高齢社会では、・お金をどう準備するか・どんな保障が必要か・親のお金をどう整理するか・認知判断能力が低下したときにどうするか・相続で家族が困らないようにするにはどうするかこうしたことを、別々ではなく「一つの暮らしの問題」として考えることが大切だと思っています。特に今回の母のように、「まだ元気だから大丈夫」という時期に、一度整理しておく。私はそこに大きな意味があると思います。もちろん、具体的な制度や手続きについては、それぞれの専門家に確認する必要があります。FP、行政書士、保険募集人。立場は違っても、「お客様が困る前に、気づいてもらう」という部分では、もっと連携できるのではないでしょうか。
14Aug
- 【仮想小説｜母の通帳⑥】
  最後のページ。そこには、母の字でこう書かれていた。「私に何かあったときに、健一と由美へ」その下には、銀行。保険。年金。不動産。毎月の支払い。必要な連絡先。思っていたより、ずっと細かく書かれていた。「お母さん、これ……いつから？」「お父さんが亡くなったときよ」母は言った。「お父さんのことで、私も分からないことがいっぱいあったから」私は黙ってノートを見つめた。母は続けた。「だから、私が分からなくなったときに、あなたたちが困らないようにと思って」その言葉を聞いて、胸が詰まった。母は、自分のためだけに書いていたのではなかった。残された家族のためだった。私はノートを閉じた。そして母に言った。「お母さん、これ、一緒に整理しよう」「うん」母は笑った。帰り道、私は考えていた。お金の準備というと、貯めること。増やすこと。保険に入ること。そんなことばかり考えていた。でも、本当に大切なのは、「自分のお金を、自分も家族も分かるようにしておくこと」なのかもしれない。母のノートには、まだ一つだけ空白のページがあった。そこに何を書くのか。それは、次の日に家族で話し合うことになった。【物語完】次回は、この物語をFP・行政書士・保険募集人の視点から考えてみます。
- 【仮想小説｜母の通帳⑤】
  妹の由美は言った。「お母さん、まだ元気じゃない」「分かってる」「だったら、そんなに急がなくてもいいんじゃない？」私は黙った。確かにそうだ。母は元気だ。だからこそ、今できることがあるのではないか。「じゃあ、もし急に入院したら？」「そのときは私たちがやればいいじゃない」「銀行のことは？」「銀行に聞けばいいでしょ」「保険は？」「……」妹が黙った。私は責めたいわけではなかった。ただ、家族なのに知らないことが多すぎることが怖かった。その日の夜、母に聞いた。「お母さん、もし何かあったとき、僕たちが分かるようにしておきたいんだけど」母はしばらく黙っていた。そして、「そうね……」と言った。「実はね、少しだけ書いてあるものがあるの」「何を？」母は立ち上がり、奥の部屋へ向かった。そして、古い引き出しから一冊のノートを取り出した。「これ、お父さんが亡くなったあとに書いたの」私はノートを開いた。最初のページには、父の名前。銀行名。保険会社。そして、その下に――「まだ誰にも話していないこと」と書いてあった。
- 【仮想小説｜母の通帳④】
  「最近ね、暗証番号が分からなくなることがあるの」母が何気なく言った。「銀行の？」「そう。何回か間違えちゃって」私は笑って、「忘れないようにメモしといたら？」と言った。すると母は、「それが、どこに書いたか分からなくなるのよ」笑えなかった。78歳。今は普通に生活している。買い物もする。料理もする。病院にも一人で行く。だから私は、母はまだ大丈夫だと思っていた。でも、「今は大丈夫」と、「将来も大丈夫」は違う。もし母がお金の管理を自分でできなくなったら？銀行は？保険は？家の管理は？毎月の支払いは？私は初めて、母のお金について真剣に考えた。そして、妹の由美にも連絡した。「一度、3人で話した方がいいと思う」ところが、妹の反応は私とは違った。「まだそんな話、早くない？」兄妹の意見が、初めて食い違った。
- 【仮想小説｜母の通帳③】
  父の書類を探すことになった。古い引き出し。書類ケース。押し入れの段ボール。出てくるのは、昔の年金通知や領収書ばかり。すると母が、「あら、これ……」一枚の保険証券を見つけた。父の生命保険だった。「これ、まだあるの？」「分からない。お父さんが入ってたのは知ってたけど……」保険会社に確認すると、すでに契約は終了していた。さらに別の証券が出てきた。今度は母自身の保険だった。「お母さん、これ毎月いくら払ってるの？」「……知らない」私は少し驚いた。保険に入っていることは知っている。でも、「何のための保険なのか」「いつまで保障されるのか」「いくら払っているのか」までは知らなかった。その日の帰り道、私は考えた。お金の問題って、「いくら持っているか」だけじゃないんじゃないか。――でも、まだ本当の問題には気づいていなかった。
13Aug
- 【仮想小説｜母の通帳②】
  母から電話があった。「健一、ちょっとお願いがあるんだけど」「どうしたの？」「銀行から手紙が来てるんだけど、これ何かしら？」実家に行くと、テーブルの上に銀行からの封筒が3通並んでいた。「3つも口座あるの？」「さあ……」母は首をかしげた。一つは父が使っていた銀行。もう一つは、私も知らない銀行だった。そして、もう一つ。「これ、お父さんの名前じゃない？」父の名前が書かれていた。父は亡くなっている。「お母さん、これ知ってた？」「知らないわ」私は封筒を見つめた。父が亡くなったとき、相続の手続きはした。でも、それですべて終わったと思っていた。「お父さんのお金って、全部確認したんじゃなかったの？」母は少し黙ってから言った。「……たぶん」その「たぶん」が、妙に気になった。
12Aug
- 仮想小説【母の通帳】
  「お父さんの通帳、どこにあるか知ってる？」母からそう聞かれたのは、日曜日の午後だった。「え？　知らないけど……」父が亡くなって、もう5年になる。母は78歳。今は実家で一人暮らしをしている。「お父さん、銀行いくつ使ってたのかな？」母は笑いながら言った。「たぶん、いつもの銀行だけじゃない？」そう答えたものの、私は急に不安になった。父がどんな口座を持っていたのか。生命保険は？証券は？借金はなかったのか？考えてみると、私は何も知らなかった。そして母自身についても、私はほとんど知らない。「今度、一緒に確認してみようか」そう言うと、「そんなに大したものないわよ」母は笑った。そのときは、私もそう思っていた。――翌週、母から一本の電話がかかってくるまでは。
14Jun
- やはりAIは凄い
  AIをなめていました。AIを使ってPPTの企画書を作成してみましたが、自分の作るPPTに比べて非常に見やすく、スタイリッシュに仕上がっています。しかも作成時間は3分から5分程度で2,3回繰り返して修正すれば実用できるレベルです。顧客への介護、認知、相続のガイドと建設業向けの自己紹介的な提案ツールと2種類は来週からの営業活動で使って顧客の反応を見てみます。あなどれんぞ！Claud
29Mar
- 転職3ヵ月か
  転職して3ヵ月、１Q終了する。2月からは顧客訪問、マーケット取組と遠方かつ週に8件程度の訪問をしてきました。あっという間の3ヵ月かな。顧客訪問して話をしているので時間すぎるのは早くて、色々な人間もいて楽しいことの方が多いかな（80%程度）この仕事があっているのか、この仕事しかないのかわからないけど緩く、また未来の友達を作ることが最大目的なので、今はOKの内容かと。課題は生保販売なかなかできないことやな。すごく個人の生保の参入障壁は高いのだ。
07Mar
- 親会社と子会社の関係
  親会社がいて私が勤務する子会社がある。入社時は安定して、就業規則も福利厚生もある会社として入社したわけだが、親会社と子会社の関係って面倒。結局親会社の言いなりに子会社は仕事をしなくてはいけない。つまりは、ゴミ処理場の役割。親会社のダメな社員を出向受けして管理職と据えたり、自分の評価、自分の面白い仕事だけして子会社にあとは任せるとか。関わりたくないのだが、このループに存在しているので、関わらざるを得ない。ここが、今もって面倒な部分だ。親会社も子会社も来年4月には合併だから人も変わるし、会社も変わる。女性社員問題、親子関係もそのときには変わるのだろうけど。いい感じに変わることを期待したい（無理かな）
25Feb
- 生保初めて契約となる
  2ヵ月で生保2件（医療・終身）成約となる。本当に嬉しい、、、なんて書くべきなんだろうけど、正直あまりうれしいわけではなく最初の1歩を踏み出せたかなくらいの感じ。この契約はたまたま相手が欲していた時に契約になっただけで、自分のセールスができての成約でもないので。いつか会心の一撃を！
22Feb
- またもとの生活に
  妻とも話し合いの結果、これまでと同じで二人で母の介護を継続することで決着しました。つまるところ、私の妻へのケアをもっとしてあげなければ精神的につらかったのでしょうね。反省
18Feb
- 妻と認知症ね母
  これで3度目の実家に帰ればです。ことは、母が身体を拭いたタオルを洗濯機に入れず、タオル掛けに掛ける習慣について前から妻が注意しているのに改善できず、言い争いになったから生じてる。母は認知症だから中々習慣改善難しいから、風呂上がりにタオルを僕が洗濯機に入れると提案したけど、どうやら改善策でなく、言い争いが嫌な感じ。妻も妻で認知症を健常者のような期待して言うのだろうけど、なんていうか、もう少し余裕持って対処して欲しいな。所詮は他人だからな。そこで、暫く実家に帰らせようかとなる。3度目だ。デイケアとか上手く利用しながら耐える覚悟を持って対応するしかない。できるか分からんが、母が施設入るか、死亡するまでと覚悟している。
13Feb
- 保全営業ってなんだかな
  保険代理店が廃業した孤児契約（主に自動車保険）の満期更改対応が主たる業務なんだが、昔の新聞の集金人みたい。工夫して補償内容改善とか生命保険のクロセリとかしていくことに面白みを感じることができたらいいのだけど。孤児契約の方々は以下のような方々でなんともな。１，高齢者が多い（廃業代理店の店主が高齢なので顧客も高齢）２，金融リテラシーは低く保険とか安易に加入している（つまりどうでもいい）３，日中連絡取れず、夜間、土日対応しなければならない方々そのような孤児たちに補償改善（保険料UP）、生保加入とか困難かと。だから企業向けの営業を真っさらにしていこうとしても支店長は嫌うし。このジレンマは続くんかな。
05Feb
- いわゆる募集人デビューか
  今日から本格的に保険募集人としての更改手続きデビューでした。3件、同僚帯同のもと全て私が説明、募集手続きまで行うということでした。結論3件とも無事完了して、単独行動でも大丈夫の自信はもてました。ただ、この継続の仕事って廃止代理店の孤児契約なわけで私は初対面でもあり、更改手続き以上は何もすすみません。本来は更改と同時に生命保険をはじめとする他社証券回収をしていかなくてはならないのですが、当たり前ですが初対面の相手に証券わたす客なんていないですね。これから、ファーストコンダクトの時に認識もってもらうために何かしなくてはいけない課題を背負いつつ、個人の自動車保険ではすごく仕事の面白みがない保全の仕事からの脱却も考えなくてはいけない。
04Feb
- やはり雰囲気は良くない
  多分、自分の問題かと思うけど、支店内の女性事務3人とは壁というか、よそよそ感を強く感じる。他の会社からの転職、年齢、前職の役職とか事前情報から距離置いているのかも。それに、コチラからもご挨拶程度はするけど雑多の世間話はし辛いし、笑いはない。自分の内向的な性格、変に冷たい感じさせているのかな？時間が解決してくれると信じているけど、どうなるやら。因みに一人は3月で退職、また出向者は4月に戻り居なくなる、そして2年後は本体、現在の子会社代理店も合併と外部環境は変わるのだが、そこも、自分にはチャンスなのかも、
30Jan
- 1ヶ月仕事なし状態
  転職して1ヶ月、研修のみで日々終わりそう。暇です。2月は少しはマシに仕事あるんかな。給与はただで貰って、心苦しい日々。
28Jan
- 祝行政書士合格
  行政書士受験結果無事合格しました。3年かかりましたが、これで人生の試験は最後かと。嬉しい反面、ホッとした感じです。あと、これからは保険、周辺知識、ビジネス関係書物、新聞とか知識充実させるための自己研鑽して朝活充実させます。
26Jan
- メスのマウントどり
  支店長とのWeeklyMTGがあり、やはりなと思うことありました。この組織の女性4名については、かなり排他的要素があるようで、支店長も指示ではなく依頼という感じで、アプローチして、気を使った対応をしているとのこと。マウント取りたいのでしょうね、支店長も同意。私についても先入観持って観察しているのでしょうね、支店長も同意。こんな感じです。確かに急造組織で、やわい、脆弱、レベルは高くないって感じかと。長くお付き合いする組織でもないから、なるべく距離はおいた関係にしようて思う。
22Jan
- 母、妻不在の2日目
  明日母、妻が戻ってきます。よって、本日の夜と明日の朝の食事をしのげば通常生活に戻ります。2日間ですが、やはり不摂生です。一応妻の指示のもと、ごみ捨て、洗濯はしましたが、食事はスーパーの総菜一択みたいな。しかもお菓子つきで怠惰な食生活。妻のありがたみを感じるですよ。本人には恥ずかしくて言えないですけどね。毎日毎日、母の面倒見ながら、お世話してもらってありがとうね。

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