6日間、架空の家族の物語を書いてきました。
今日は、私自身の考えです。
今回の物語で一番伝えたかったのは、
「お金はいくら持っているかだけではない」
ということです。
FPなら、資産形成や老後資金を考える。
保険募集人なら、必要な保障を考える。
行政書士なら、相続や各種手続きなどを考える。
それぞれ専門分野は違います。
でも、その先にいるのは同じ「一人の人」です。
私は、これからの高齢社会では、
・お金をどう準備するか
・どんな保障が必要か
・親のお金をどう整理するか
・認知判断能力が低下したときにどうするか
・相続で家族が困らないようにするにはどうするか
こうしたことを、別々ではなく「一つの暮らしの問題」として考えることが大切だと思っています。
特に今回の母のように、
「まだ元気だから大丈夫」
という時期に、一度整理しておく。
私はそこに大きな意味があると思います。
もちろん、具体的な制度や手続きについては、それぞれの専門家に確認する必要があります。
FP、行政書士、保険募集人。
立場は違っても、
「お客様が困る前に、気づいてもらう」
という部分では、もっと連携できるのではないでしょうか。