エルメスと個別株…3年生になりました。
●目標●
株取引（現物）：年間収益250万円
エルメス：ケリーorバーキン25のpink系
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●家族紹介●
夫：アラフォー 中小企業社長
私：アラフォー 零細企業社長
子ども：中学生1人、小学生1人
●エルメス記事について●
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こんばんは、ケリーです
先日ギリギリで確定申告が終わりましたが…
本日、無事に消費税申告も終わりました
次は、3月決算の会社があるので、まずは証憑整理から取り掛かります…
さて、今日は長期保有優待の落とし穴について書きます。
株主優待を目的に株を購入している人の中には、長期保有優遇を楽しみにしている方もいると思います。
私の場合は百貨店の長期保有優待です。
なんと10％OFFで商品を購入できます。
エルメスやシャネルでは使えませんが、ディオール、ロエベ、プラダなどは使えます
そして長期保有することで、利用限度額がアップするのです
※高島屋は次回から届くはず
そのような長期保有優待を多くの企業が取り入れています。
が、ここに落とし穴があります。
いざ優待を受け取ると、長期保有待遇が適用されていなくて不思議に思ったことのある方も少なくないのではないでしょうか？
実は、貸株制度を利用して金利を得ていると、長期保有優遇がもらえないことがあります。
各企業のホームページに長期保有優遇について記載がありますが、このように書いている企業が多いのではないでしょうか。
長期保有の対象となる株主様は、
同一株主番号で連続して株主名簿に
記録された株主様となります。
貸株制度を利用すると、株主優待自動取得サービスにより、貸した株を権利確定日に自分のところに戻すことが出来ます。
ただ、貸し出した株主番号と戻した株主番号は異なるため、長期保有優遇が受けられません。
（マネックス証券など一部の証券会社は、同一番号で戻してくれるようです。ただし株主優待自動取得サービスの利用手数料を取られるみたいです。）
つまり、長期保有優遇を受けたい銘柄については、個別に貸株を解除する必要があります。
私はこのことに気づくのが遅かったため、取りこぼしている長期保有優遇があります。
もともと優待目的で保有している銘柄は少ないのですが、配当目的で保有している銘柄の中に優待のあるものがあり、その優待に長期保有優遇があるなら受け取りたいものです
ということで、長期保有優遇銘柄の貸株のやめ時をまとめます。
なお、旧NISA&ジュニアNISAでの保有分（冒頭でご紹介した百貨店株など）は貸株制度の対象外なので、今回のチェックからは外しています。
いずれ新NISAで買い直す必要がありますが…
私は基本的に100〜200株のみ保有の銘柄が多いので、今回は200株未満の長期優待について調べました。
意外と少ない…！？
漏れがあるかもしれません。
ビックカメラ 8月
貸株金利は0.35％なので年間500円弱ですが、貸株をやめると優待券が年間2,000円⭐︎増えます。
100株で年間3,000円
＋長期保有1年以上1,000円⭐︎
＋長期保有2年以上1,000円⭐︎
次回8月の株主名簿記録前にやめると、同一番号での記録がスタートします。
↓楽天ビッグで買うと楽天ポイントもつく
エディオン 今
貸株金利は0.1％なので年間150円強ですが、貸株をやめると優待券が年間3,000円⭐︎増えます。
100株で年間3,000円
＋長期保有1年以上1,000円⭐︎
＋長期保有2年以上1,000円⭐︎
＋長期保有3年以上3,000円⭐︎
次回3月の株主名簿記録前にやめると、同一番号での記録がスタートします。
今から間に合う！？
貸株ストップを申し込んでみました
↓エディオン楽天店の最大レビュー商品
ヤマハ発動機 12月
こちらは配当目的の所有ですが、優待もあるのですね
貸株金利は0.1％なので年間200円弱ですが、貸株をやめると優待が1,000ポイント増えます。
100株で1,000ポイント
＋長期保有3年以上1,000ポイント
次回12月の株主名簿記録前にやめると、同一番号での記録がスタートします。
↓震災や停電時など非常用発電にお勧めです
他に100株から長期保有優遇のある銘柄は、ヤーマン、プロネクサス、コーセーアールイーなどがありましたが、キャピタルゲイン目的なので貸株のままで良いかなと思います。
お付き合いありがとうございました
週末はすくそこです。
また頑張りましょう