ジュニアNISA✨2年目♪ 2023年9月11日のご報告と、おススメしたけど買いそびれた株式


わたしが体調崩したり、新学期のバタバタに、ジュニアNISAについて、すっかり忘れていました💦


まだまだまだ書き途中なブログがいっぱいあるんです💦が、


毎月月末の残高をまとめてご報告してました、こどもたちのジュニアNISA。
今回は、今日、9月11日現在の残高てご報告です。


夏休み、ようやくおわりましたね〜。
最後に近場のホテル、三井ガーデンホテル柏の葉パークサイドで子どもたちとまったりできました✨








ダイニングテーブルが大活躍でした！




駅前のカフェで、ランチ♪




一時から翌日一時のアーリーチェックイン！レイトチェックアウトのプランだったので、ゆっくりまったりできました。


カフェにいったり、勉強したり、謎解きしたり、昼寝したり、トランプしたり、公園をお散歩したり、、、。
やってることは家とあんまり変わらないけど、（笑）楽しかったです♪
家事がないって最高！！！



新学期がはじまり、
むすこもむすめも、相変わらずな、マイペース登校で、体調を崩すことなく過ごせております。









さてさて、そんなこんなで、

2年目も後半に入っている、

我が家のこどもたちのジュニアNISA。




このジュニアNISAは、
元不登校の17歳と12歳、
2人の子どもたちへの
金融教育の一環として利用しています。



投資信託のみでなく、国内株式にも投資しています。その理由はこちらから↓✨






8月も、日経平均が爆あがったまま、

3万2000円後半を推移。また、米国市場も右肩上がりなままでしたね。





さてさて、我が家の子どもたち2人のジュニアNISAはどうなったのか？！ご報告です❤︎



経緯や取り組み方法、我が家の考え方などについては、こちらの記事もぜひご覧ください↓



今年で終了のジュニアNISAの詳細は、
金融庁ホームページのコチラをどうぞ↓

それぞれ、
この8月末現在で投資資金として入金済みなのは、それぞれ合計135万円。
2人とも国内株式か投資信託へ投資しています。


では、今日現在の損益です

むすこ　17歳新高3

資産保有額　1,612,453円
→受取配当金&含み益262,453円
　　　　　＋優待3000円相当✖️4
               ＋優待1000円相当
               

1️⃣オリックス　100株　　
含み益　48,375円
配当　13,220円
株主優待　3000円相当カタログ✖️2

2️⃣イオンモール100株　　
含み益　　 9,752円　

配当　7,500円
株主優待　3000円相当カタログ
　　　　　3000円イオンカード

3️⃣ヤマダFD100株
含み益　1423円
配当  1200円
株主優待1000円相当
→900円に換金

4️⃣ENEOS400株
含み益 51,964円
配当 4,400円

5️⃣コジマ100株
含み益　9,063円
配当まだなし

6️⃣学研100株
含み益　1,763円
配当まだなし


7️⃣投資信託

オルカン（全世界株式インデックス）
含み益　113,791円



ついに！全て含み益。

受取配当金&含み益で、26万円突破！

本当にびっくりです。

8月も、特に購入した株式はありません。


今後もジュニアNISAの残りの枠で投資信託を購入していきます。



つぎに、むすめ。


​むすめ　12歳小6

資産保有額　1,670,926円

　受取配当金&含み益320926円
　　　　＋優待15000円相当

1️⃣ビックカメラ100株 
含み益　  8,802円
配当　　　2000円
株主優待　5000円相当
　　　　　　　4500円に換金済み

2️⃣イオンモール100株　
含み益　　9,752円
配当　　　7,500円
株主優待　3000円相当カタログ✖️2

3️⃣ヤマダFD100株 
 含み益　9,023円
配当　1,200円
株主優待1000円相当
                →900円に換金

4️⃣京葉銀行500株
含み益　81,115円
配当　　4400円

5️⃣オリックス100株
含み益　71,725円
配当　4,280円
株主優待　3000円相当

6️⃣投資信託
オルカン（全世界株式インデックス）
含み益　121,129円



相変わらずのプラスっぷり💕


オリックスの値上がりが、さらに、さらにすごい。京葉銀行も✨

年始に購入したタイミングが良かったんですねぇ。





8月は、日興証券の子ども向け無料イベントにむすめと参加してきました✨



なかなか見れない証券会社の中に入れるので、わたしがいちばんワクワクドキドキしたかも（笑）


むすめはクイズでたくさんお菓子をいただいてました。お土産もいっぱいで、大満足❤️




ご興味ある方、毎年行われるそうなので、来年、ぜひぜひ。









今後も、株式市場に振り回されすぎないように気をつけながら、子どもたちの資産運用をきっかけに、さまざまな学びに一緒に取り組んでいきたいなと思っています。






今年も残り4ヶ月なので、

そろそろジュニアNISAの投資信託の定期積立額を増やそうかな。

それど、やっぱり、国内個別株にするか。



悩むなぁ。




子どもたちからは興味のある会社はもう買えてるから、おかあさんが決めていいよーと言われています。


おススメの株式あったら、いちおう教えてーと言われてます。が、もう、株価が上がってしまって、オススメがオススメじゃなくなってきてるのだけど、、、、。



今年の年始に2人におススメしたもののうち、結局買わなかったのが、




8697日本取引所グループです✨


配当は年予想5700円

優待はこちら↓を参考にどうぞ！




子どもたちに年始におススメした時には、

100株で19万円くらいで買えたんですよねぇ。いまは26万円ほど。

ちなみに、私は20万で特定口座で購入して保有しています❤️


オススメの理由は、優待が毎年増えていくところ♪

それから、新NISAによって2024年から投資が活発になったら、取引所はもうかるのかも？と単純に思ったからです。



子どもたちは、証券取引所の収入源について、ピンと来なかったようで、購入を見送っていました。

子どもたちにとって、証券取引所は、身近じゃなかったんですよね。（そりゃそうだわ）



そして、予想通りというか、予想以上に値上がり！

2人のジュニアNISAの枠の残高が、24万円ほどなので、もう、非課税枠では買えないんです💦あー残念！！！











わたし自身も引き続き、2024年の新NISAにむけて検討中です。











今後も、株式市場に振り回されすぎないように気をつけながら、子どもたちの資産運用をきっかけに、さまざまな学びに一緒に取り組んでいきたいなと思っています。




こちらは、すでに投資を始めてる方、お金の基本、投資の基本をしっかり学びたい方にオススメ！
わたしも持ってます！繰り返し読むべし。

新NISAについては載っていないので、別途勉強が必要なことに注意してください。





株主優待の保管方法は、こちらの記事で↓✨











わたしが2021年4月から参加している、​不登校に理解のある方のスキルシェア、ピースオブケイク🍰

ホームページはこちらから↓

わたしも6番ゆみで参加しています。


友達とは話にくい、

不登校についてのお悩み、

お金に関するのお悩み、

おしゃべりしませんか？



わたしの経験の範囲内ですが、


子供たちとのおうちの過ごし方、

通信制高校の選び方、

特別支援学級のこと、


家計の管理や、資産運用、

ライフプランの作成お手伝い、

などなど、

ご質問も承ります。


ホームページのお問い合わせフォームや公式ラインから、お気軽にお問い合わせください♪



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