組入上位10銘柄
最近組み入れましたのはセガサミーでシンガポールREITや金属への投資もじわり増やしています。有沢製作所は値上がりにより順位が上がりました。真珠、金、新潟の素材関連、伊豆七島フェリー、九州のホテルという銘柄構成になっています。株価全体の上昇の勢いが強いので買い増したいなという気持ちもあるのですがじっと我慢する作戦でおります。
①7968 TASAKI
当社は創業1954年の真珠生産、加工販売ではトップクラスの会社です。真珠の稚貝をミャンマーから輸入して、養殖で育てて宝飾品へ加工し販売しています。長らく赤字が続いていましたが、ここに来てブランドの改革が定着してきており、業績も円安になるに従い改善してV字回復を果たしました。成田空港店などで外国人向けの売上が伸びておりまして、パリにも店を出しました。
②1540純金信託ETF
当ETFは国内の某金庫に見合いの現物を保管しています。国内に金を備蓄することには一定の意味があり、また日米欧が歴史的低金利で、日欧が量的緩和政策の現在、安全資産としての金は長期安定的な資産形成に貢献するのではないでしょうか。世界経済のリスクの中に地政学的リスクというのがありますが、金は安全資産であり、さらに東洋の東の端にある日本という国の金庫で金を補完するというのはとても世界で最も安全な保管方法だと思います。
③5208有沢製作所
当社は新潟県地盤のガラス繊維の会社でフル操業による量産効果から利益率が改善していることから、当面業績が良いのではないかと考えており、割安感が是正されていくのではないかと考えています。当社は海外売上比率も４割強であり世界経済が拡大基調にある限りにおいて良いのではないかと思っております。製造拠点が新潟に集中しており、あまり海外へ製造拠点を移しておらず円安メリットを享受しますし、原油安も原材料費減の形でメリットを享受します。
④9173東海汽船
当社は伊豆七島へのフェリーを独占的に運営する会社で、島民の生活を支えているライフラインとなっています。原油安により燃料費が下がると考えられ近年、訪日観光客が増大しており業績が改善すると思っています。外国人対応に備え英語サイトも充実しています。円安が進行しましたので海外旅行は行きづらくなりましたが国内回帰で伊豆七島などはいいのではないかと思います。当社は優待券でフェリーの割引があります。国際海運市況で見るとバルチック海運指数などが大幅下落していますが当社のような会社は影響を受けづらいのではないかと。原油安、円安、外国人観光客増、日本人の国内旅行回帰、地方創生により今年は空前の伊豆７島旅行ブームがやってくる！
⑤2045シンガポールREIT ETN
シンガポールのREITは利回りが5%近く安定的で高収益な商品といえます。当ETNの良いところは分配金を配当せず原資に組み込み再投資することであり、NISA枠で５年間という期間を最大限に活用した長期間積立投資することにより複利での資産形成を目指しています。
⑥6076アメイズ
当社は九州を地盤とするホテルチェーンです。九州はアジアに近く韓国、中国、台湾などから多くの観光客が訪れます。ホームページは４カ国語対応で今後益々外国人観光客の増大が見込まれます。REITとの比較で利回りも良いためまだまだ上値余地があると思っています。
⑦5411JFEホールディングス
当社は鉄鋼大手ですが原油価格、鉄鉱石の下落などにより業績が回復するのではないかと期待しています。これだけ韓国ウオン高、円安が進んでくるとPOSCOなど韓国勢との競争でも優位性があるのではないかと思っています。
⑧7463アドヴァン
当社は建材を欧州より輸入販売しております。円安ユーロ高の逆風を乗り越えてここまで成長起動で来ました。ここに来てギリシャ発のユーロ不安が再燃しておりユーロ安になってきましたが円高ユーロ安により仕入原価が低減し当社の利益率が拡大するのではないかと思っております。
⑨6460セガサミー
当社はカジノの本命銘柄であります。水素、ロボットなどの次世代イノベーションみたいなのはなかなか厳しく、インバウンドで新産業のカジノは推進されるだろうと思っています。
⑩1543 パラジウム信託
当ETFは国内の某金庫に見合いの現物を保管しています。最近ロシアが国内在庫のパラジウムを放出して値段が下がっているという話があり購入してみたもの。
①7968 TASAKI
当社は創業1954年の真珠生産、加工販売ではトップクラスの会社です。真珠の稚貝をミャンマーから輸入して、養殖で育てて宝飾品へ加工し販売しています。長らく赤字が続いていましたが、ここに来てブランドの改革が定着してきており、業績も円安になるに従い改善してV字回復を果たしました。成田空港店などで外国人向けの売上が伸びておりまして、パリにも店を出しました。
②1540純金信託ETF
当ETFは国内の某金庫に見合いの現物を保管しています。国内に金を備蓄することには一定の意味があり、また日米欧が歴史的低金利で、日欧が量的緩和政策の現在、安全資産としての金は長期安定的な資産形成に貢献するのではないでしょうか。世界経済のリスクの中に地政学的リスクというのがありますが、金は安全資産であり、さらに東洋の東の端にある日本という国の金庫で金を補完するというのはとても世界で最も安全な保管方法だと思います。
③5208有沢製作所
当社は新潟県地盤のガラス繊維の会社でフル操業による量産効果から利益率が改善していることから、当面業績が良いのではないかと考えており、割安感が是正されていくのではないかと考えています。当社は海外売上比率も４割強であり世界経済が拡大基調にある限りにおいて良いのではないかと思っております。製造拠点が新潟に集中しており、あまり海外へ製造拠点を移しておらず円安メリットを享受しますし、原油安も原材料費減の形でメリットを享受します。
④9173東海汽船
当社は伊豆七島へのフェリーを独占的に運営する会社で、島民の生活を支えているライフラインとなっています。原油安により燃料費が下がると考えられ近年、訪日観光客が増大しており業績が改善すると思っています。外国人対応に備え英語サイトも充実しています。円安が進行しましたので海外旅行は行きづらくなりましたが国内回帰で伊豆七島などはいいのではないかと思います。当社は優待券でフェリーの割引があります。国際海運市況で見るとバルチック海運指数などが大幅下落していますが当社のような会社は影響を受けづらいのではないかと。原油安、円安、外国人観光客増、日本人の国内旅行回帰、地方創生により今年は空前の伊豆７島旅行ブームがやってくる！
⑤2045シンガポールREIT ETN
シンガポールのREITは利回りが5%近く安定的で高収益な商品といえます。当ETNの良いところは分配金を配当せず原資に組み込み再投資することであり、NISA枠で５年間という期間を最大限に活用した長期間積立投資することにより複利での資産形成を目指しています。
⑥6076アメイズ
当社は九州を地盤とするホテルチェーンです。九州はアジアに近く韓国、中国、台湾などから多くの観光客が訪れます。ホームページは４カ国語対応で今後益々外国人観光客の増大が見込まれます。REITとの比較で利回りも良いためまだまだ上値余地があると思っています。
⑦5411JFEホールディングス
当社は鉄鋼大手ですが原油価格、鉄鉱石の下落などにより業績が回復するのではないかと期待しています。これだけ韓国ウオン高、円安が進んでくるとPOSCOなど韓国勢との競争でも優位性があるのではないかと思っています。
⑧7463アドヴァン
当社は建材を欧州より輸入販売しております。円安ユーロ高の逆風を乗り越えてここまで成長起動で来ました。ここに来てギリシャ発のユーロ不安が再燃しておりユーロ安になってきましたが円高ユーロ安により仕入原価が低減し当社の利益率が拡大するのではないかと思っております。
⑨6460セガサミー
当社はカジノの本命銘柄であります。水素、ロボットなどの次世代イノベーションみたいなのはなかなか厳しく、インバウンドで新産業のカジノは推進されるだろうと思っています。
⑩1543 パラジウム信託
当ETFは国内の某金庫に見合いの現物を保管しています。最近ロシアが国内在庫のパラジウムを放出して値段が下がっているという話があり購入してみたもの。
週末のショールーム巡り
この週末はパナソニックショールーム、コーナンリフォームコーナー、島忠リフォームコーナー、リリカラショールームなどを訪問し色々聞きました。渋谷のTOTO・東急ハンズ、近所のカインズ・ドイトも行く必要があるかなと思っています。
ユニットバスのサイズ選定
マンションでは1216サイズなどが一般的なるもサイズが色々あり現調して貰いマスタープラン作成の必要あり。
メーカーショールーム
メーカーのショールームを周り型式を絞り込んでいく必要ある。
壁紙・床材の選定
リリカラなどの型式を工務店に伝えて作業してもらうというケースが多いが、東急ハンズで購入することもできなくはない。
インターネットの配線
パナソニックのまとめてネットとかルータや配線を壁内に埋め込みモデムだけ繋げば良さそうな商品もあるが、壁の中に配線できるかどうかは現調次第。
吊り戸棚
クリナップやLIXILなどが揃えている。
安くする方法
型式をなるべく汎用品にして統一し、相見積をかける。従い、汎用品の型式絞り込みという作業がミソ。DIYを基本としてできないところだけを外注するという姿勢によりコストは下がる。
他にもあるがメーカーには以下のようなところがある
水回り→パナソニック、LIXIL、TOTO
内装ドア→DAIKEN、パナソニック
洗面台→TOTO、LIXIL、パナソニック
キッチン→クリナップ、サンウェーブ、LIXIL
ユニットバスのサイズ選定
マンションでは1216サイズなどが一般的なるもサイズが色々あり現調して貰いマスタープラン作成の必要あり。
メーカーショールーム
メーカーのショールームを周り型式を絞り込んでいく必要ある。
壁紙・床材の選定
リリカラなどの型式を工務店に伝えて作業してもらうというケースが多いが、東急ハンズで購入することもできなくはない。
インターネットの配線
パナソニックのまとめてネットとかルータや配線を壁内に埋め込みモデムだけ繋げば良さそうな商品もあるが、壁の中に配線できるかどうかは現調次第。
吊り戸棚
クリナップやLIXILなどが揃えている。
安くする方法
型式をなるべく汎用品にして統一し、相見積をかける。従い、汎用品の型式絞り込みという作業がミソ。DIYを基本としてできないところだけを外注するという姿勢によりコストは下がる。
他にもあるがメーカーには以下のようなところがある
水回り→パナソニック、LIXIL、TOTO
内装ドア→DAIKEN、パナソニック
洗面台→TOTO、LIXIL、パナソニック
キッチン→クリナップ、サンウェーブ、LIXIL
自衛化と費用対効果による絞り込み
リフォームについて洗面台にシャワーが欲しいとか、風呂場に乾燥機が欲しいとかそういう機能的なものは費用対効果を量るのが難しいため気持ちで判断することになります。
それ以外については自分で作業をするという自衛化と、費用対効果で節電・節約などの費用対効果が高いものから順番にやるということでコスト削減を計るのが良いと思います。
自分でできるものは全部自分でやるとして費用対効果が見込めそうなものはLEDぐらいでしょうか。
【自分で作業可能なもの】
①壁紙
生のり壁紙の貼り方、漆喰壁の塗り方と言ったサイトが参考になります。生のり壁紙はホームセンターで売っているのでこれを全面へ貼り変え、アクセントで色壁紙や漆喰壁を使うかもしれません。
②フローリングカーペット
リビングに就いては絨毯を剥がして木材調のフローリングカーペットに張り替えるつもりです。玄関や他の２部屋はタイルカーペットまたは普通のカーペットにするつもりです。LANケーブルを２本、カーペットの下か天井裏を通して配線するつもりです。地域的にケーブルテレビが主流なので、同軸モデムを使い同軸ケーブルからLAN出力するという方法もあり。
④吊り戸棚
吊り戸棚の取付は自分でできるし後からでもできるので重要性は低い。メーカーはクリナップ、サンウェーブ、マイセットなどがあるが、家具系のメーカーはまだ調べておらずこれから。
⑤畳・ふすま・内装ドア
建材の搬入さえ終われば自分で作業可能。
【費用対効果あり】
①照明のLED化
空調を循環させて照明をLEDにすると節電効果があります。LEDについては100Wが10Wぐらいになるので年間150～200kwhぐらいの節電効果はありよく使う場所から交換していくと年間2000円～4000円程度は変わってきます。
②水洗トイレ
最新式水洗トイレは節電・節約効果あります。１回水を流すと５リットル減るとして年間数千円と試算しています。10万円としても投資回収に長い時間がかかりますが、トイレが汚いのは風水的に良くなく金運が逃げていきますのでトイレを清潔にしておくのは大切な事です。
③シーリングファン
シーリングファンについてはリビングか寝室が設置場所候補となります。夏場は扇風機、冬場はサーキュレーターになるのですが寝室について冬場は暖房もかけないしサーキュレーターが不要なので、冷静に考えると夏場だけ回すなら扇風機のほうが費用対効果は高そうです。とするとリビングでしょうか。空気の循環による冷暖房費削減と快適さアップというのは定量的に計るのが難しいですが経済効果としてはおそらく年間数百円ぐらいでしょうか。
④内窓、断熱材など
インプラスなどの内窓や断熱材などの設置が省エネ補助金の対象になるそうです。ただ20年ぐらい前のマンションでも冬はけっこう暖かく補助金を差し引いても費用対効果があるのかは不明であり、自分でできる範囲でやるというのが今のところの考え方です。
【定性的な理由でやるもの】
①風呂場はユニットバスへ交換
②和室は照明、畳、襖を交換
③洗面台交換
それ以外については自分で作業をするという自衛化と、費用対効果で節電・節約などの費用対効果が高いものから順番にやるということでコスト削減を計るのが良いと思います。
自分でできるものは全部自分でやるとして費用対効果が見込めそうなものはLEDぐらいでしょうか。
【自分で作業可能なもの】
①壁紙
生のり壁紙の貼り方、漆喰壁の塗り方と言ったサイトが参考になります。生のり壁紙はホームセンターで売っているのでこれを全面へ貼り変え、アクセントで色壁紙や漆喰壁を使うかもしれません。
②フローリングカーペット
リビングに就いては絨毯を剥がして木材調のフローリングカーペットに張り替えるつもりです。玄関や他の２部屋はタイルカーペットまたは普通のカーペットにするつもりです。LANケーブルを２本、カーペットの下か天井裏を通して配線するつもりです。地域的にケーブルテレビが主流なので、同軸モデムを使い同軸ケーブルからLAN出力するという方法もあり。
④吊り戸棚
吊り戸棚の取付は自分でできるし後からでもできるので重要性は低い。メーカーはクリナップ、サンウェーブ、マイセットなどがあるが、家具系のメーカーはまだ調べておらずこれから。
⑤畳・ふすま・内装ドア
建材の搬入さえ終われば自分で作業可能。
【費用対効果あり】
①照明のLED化
空調を循環させて照明をLEDにすると節電効果があります。LEDについては100Wが10Wぐらいになるので年間150～200kwhぐらいの節電効果はありよく使う場所から交換していくと年間2000円～4000円程度は変わってきます。
②水洗トイレ
最新式水洗トイレは節電・節約効果あります。１回水を流すと５リットル減るとして年間数千円と試算しています。10万円としても投資回収に長い時間がかかりますが、トイレが汚いのは風水的に良くなく金運が逃げていきますのでトイレを清潔にしておくのは大切な事です。
③シーリングファン
シーリングファンについてはリビングか寝室が設置場所候補となります。夏場は扇風機、冬場はサーキュレーターになるのですが寝室について冬場は暖房もかけないしサーキュレーターが不要なので、冷静に考えると夏場だけ回すなら扇風機のほうが費用対効果は高そうです。とするとリビングでしょうか。空気の循環による冷暖房費削減と快適さアップというのは定量的に計るのが難しいですが経済効果としてはおそらく年間数百円ぐらいでしょうか。
④内窓、断熱材など
インプラスなどの内窓や断熱材などの設置が省エネ補助金の対象になるそうです。ただ20年ぐらい前のマンションでも冬はけっこう暖かく補助金を差し引いても費用対効果があるのかは不明であり、自分でできる範囲でやるというのが今のところの考え方です。
【定性的な理由でやるもの】
①風呂場はユニットバスへ交換
②和室は照明、畳、襖を交換
③洗面台交換
トイレリフォーム
トイレのリフォームについて、壁紙の交換や床材の張替を行うにしても狭いしパイプとかもあるしトイレが一番難しいらしい。壁紙はなんとかなると思うが床材は面倒そうでありセットにして外注という方法もあり。
内装は写真を参考にするとして機能面ではトイレの便器をどうするかというのが一番大事なところ。TOTOの最新トイレは水が4.8リットルらしくこれは20年前の設備と比較すると半分未満らしい。
従って設備交換により省エネ効果があり年間数千円程度は経済効果も期待できる。
内装は写真を参考にするとして機能面ではトイレの便器をどうするかというのが一番大事なところ。TOTOの最新トイレは水が4.8リットルらしくこれは20年前の設備と比較すると半分未満らしい。
従って設備交換により省エネ効果があり年間数千円程度は経済効果も期待できる。
石油ファンヒーター導入による節電効果
年末にハピタスで貯めたポイントをアマゾンポイントに変えて石油ファンヒーターを無料で貰いました。そしてこの冬は何度かガソリンスタンドへ灯油を買いに行きました。
ガソリンは税金がかかっているのでリッター140円ぐらいするのですが、灯油は生活必需品ですので原油価格下落の恩恵を最も受け、リッター97円で購入できます。
18リットルのポリタンクを満タンにすると1700円ぐらいで我が家の場合ですと30日分の暖房をまかなうことができ、ほとんど電気を使いません。その結果、2月については前年同月比で約40%の電気代削減に成功しました。
400kwhぐらいの電気を削減していそうですので8000円程度の節約になっており灯油代を差し引いても1シーズン5000円ぐらいは節約であり10000円する石油ファンヒーター(実際には無料で貰いましたが)の無料投資回収年数は2年ぐらいです。しかも石油ファンヒーターは温まるのが早くて強力。
元々10000円のハピタスポイントがamazon経由にすると2%程度ポイントが増えて、ヒーターが家を暖め、冬季のキャッシュフローを改善し、原油・ガソリン・灯油に対する理解が深まり、我が家の家計が潤うという素晴らしい好循環が生まれています。
無から有を生み出し、その有が倍増しているという感覚で面白いです。節電分野で次に投資対効果が高そうだと思えるのはシーリングファンです。これを導入して室内の空気の循環を良くすると節電効果が高まります。
ただ、投資という観点で見るとLEDによる節電効果を加えても投資回収に何年かかかり、石油ファンヒーターほどの経済効果はありませんのでインテリアとしても楽しみつつ長期投資感覚でやらないといけないかなと思っています。
ガソリンは税金がかかっているのでリッター140円ぐらいするのですが、灯油は生活必需品ですので原油価格下落の恩恵を最も受け、リッター97円で購入できます。
18リットルのポリタンクを満タンにすると1700円ぐらいで我が家の場合ですと30日分の暖房をまかなうことができ、ほとんど電気を使いません。その結果、2月については前年同月比で約40%の電気代削減に成功しました。
400kwhぐらいの電気を削減していそうですので8000円程度の節約になっており灯油代を差し引いても1シーズン5000円ぐらいは節約であり10000円する石油ファンヒーター(実際には無料で貰いましたが)の無料投資回収年数は2年ぐらいです。しかも石油ファンヒーターは温まるのが早くて強力。
元々10000円のハピタスポイントがamazon経由にすると2%程度ポイントが増えて、ヒーターが家を暖め、冬季のキャッシュフローを改善し、原油・ガソリン・灯油に対する理解が深まり、我が家の家計が潤うという素晴らしい好循環が生まれています。
無から有を生み出し、その有が倍増しているという感覚で面白いです。節電分野で次に投資対効果が高そうだと思えるのはシーリングファンです。これを導入して室内の空気の循環を良くすると節電効果が高まります。
ただ、投資という観点で見るとLEDによる節電効果を加えても投資回収に何年かかかり、石油ファンヒーターほどの経済効果はありませんのでインテリアとしても楽しみつつ長期投資感覚でやらないといけないかなと思っています。
3月のIPO
3月は結構IPOがあります。今月はkeeper技研とケネディクスのREITの2つに当選し、山喜の新株予約権も加えると15万円ほどの利益が出ており、3月も引き続き当選させて利益を出したいです。
コラボス 3/2-3/6
エムケイシステム 2/27-3/5
ショーケースTV 3/2-3/6
ヒューマンウェブ 3/4-3/10
エスエルディー 3/3-3/9
ヘルスケア&メディカル投資法人 3/5-3/10
RS Technologies 3/5-3/11
イード 3/6-3/12
ファーストコーポレーション 3/6-3/12
Aiming 3/9-3/13
10銘柄ですが6つの証券会社で25回以上は応募できそうです。余力が足りない証券会社には資金を補充して応募していきます。
利回りを高めるには期待値が高い行動をせっせと繰り返して利益を再投資してその循環を繰り返していくしかないと思っています。「期待値の高い行動」というのはいい株式の銘柄を選ぶとか、いいタイミングで買うとかそういうこともあると思うのですが私はあまりその才能がないようです。
ですので、値上がりする可能性が高いIPOにせっせと応募し続け、時間をかけて応募ボタンを押し続けるという「単純作業を黙々と繰り返す戦略」で利益を出し、次に再投資するという繰り返しにより資産を形成することを考えていきます。
IPO以外にも懸賞に応募し続ける(ノーリスクサムリターン)とか立会買分売で買い続ける(ローリスクミドルリターン)とか、要はリスクよりリターンが大きい手法で、繰り返し作業することで数パーセントの利益確定を繰り返し年間で気づいたら結構なリターンになっていたというのが理想です。
転換社債や新株予約権なども利益が得られる可能性が大きい可能性がありますので研究していきたいと思います。
コラボス 3/2-3/6
エムケイシステム 2/27-3/5
ショーケースTV 3/2-3/6
ヒューマンウェブ 3/4-3/10
エスエルディー 3/3-3/9
ヘルスケア&メディカル投資法人 3/5-3/10
RS Technologies 3/5-3/11
イード 3/6-3/12
ファーストコーポレーション 3/6-3/12
Aiming 3/9-3/13
10銘柄ですが6つの証券会社で25回以上は応募できそうです。余力が足りない証券会社には資金を補充して応募していきます。
利回りを高めるには期待値が高い行動をせっせと繰り返して利益を再投資してその循環を繰り返していくしかないと思っています。「期待値の高い行動」というのはいい株式の銘柄を選ぶとか、いいタイミングで買うとかそういうこともあると思うのですが私はあまりその才能がないようです。
ですので、値上がりする可能性が高いIPOにせっせと応募し続け、時間をかけて応募ボタンを押し続けるという「単純作業を黙々と繰り返す戦略」で利益を出し、次に再投資するという繰り返しにより資産を形成することを考えていきます。
IPO以外にも懸賞に応募し続ける(ノーリスクサムリターン)とか立会買分売で買い続ける(ローリスクミドルリターン)とか、要はリスクよりリターンが大きい手法で、繰り返し作業することで数パーセントの利益確定を繰り返し年間で気づいたら結構なリターンになっていたというのが理想です。
転換社債や新株予約権なども利益が得られる可能性が大きい可能性がありますので研究していきたいと思います。
組入上位１０銘柄
10番目に三菱東京UFJ銀行がランクインしている以外は多少順番が入れ替わっているぐらいで顔ぶれが変わりませんが、本日時点での組入上位10銘柄です。１位2位３位ぐらいはこの辺だろう、と絞ってポジションを持つのですが、８位９位１０位ぐらいは「この辺の可能性ない？」というぐらいで試し買いなので他にも幾つかこんな感じで試し買いしているので結構頻繁に順位が入れ替わります。tasaki、金etf、シンガポールetn、三菱東京ufj銀行はポジションを増やしております。
①7968 TASAKI
当社は創業1954年の真珠生産、加工販売ではトップクラスの会社です。真珠の稚貝をミャンマーから輸入して、養殖で育てて宝飾品へ加工し販売しています。長らく赤字が続いていましたが、ここに来てブランドの改革が定着してきており、業績も円安になるに従い改善してV字回復を果たしました。成田空港店などで外国人向けの売上が伸びておりまして、パリにも店を出しました。
②9173東海汽船
当社は伊豆七島へのフェリーを独占的に運営する会社で、島民の生活を支えているライフラインとなっています。原油安により燃料費が下がると考えられ近年、訪日観光客が増大しており業績が改善すると思っています。外国人対応に備え英語サイトも充実しています。円安が進行しましたので海外旅行は行きづらくなりましたが国内回帰で伊豆七島などはいいのではないかと思います。当社は優待券でフェリーの割引があります。国際海運市況で見るとバルチック海運指数などが大幅下落していますが当社のような会社は影響を受けづらいのではないかと。原油安、円安、外国人観光客増、日本人の国内旅行回帰、地方創生により今年は空前の伊豆７島旅行ブームがやってくる！
③1540純金信託ETF
当ETFは国内の某金庫に見合いの現物を保管しています。国内に金を備蓄することには一定の意味があり、また日米欧が歴史的低金利で、日欧が量的緩和政策の現在、安全資産としての金は長期安定的な資産形成に貢献するのではないでしょうか。世界経済のリスクの中に地政学的リスクというのがありますが、金は安全資産であり、さらに東洋の東の端にある日本という国の金庫で金を補完するというのはとても世界で最も安全な保管方法だと思います。
④2045シンガポールREIT ETN
シンガポールのREITは利回りが5%近く安定的で高収益な商品といえます。当ETNの良いところは分配金を配当せず原資に組み込み再投資することであり、NISA枠で５年間という期間を最大限に活用した長期間積立投資することにより複利での資産形成を目指しています。
⑤6076アメイズ
当社は九州を地盤とするホテルチェーンです。九州はアジアに近く韓国、中国、台湾などから多くの観光客が訪れます。ホームページは４カ国語対応で今後益々外国人観光客の増大が見込まれます。REITとの比較で利回りも良いためまだまだ上値余地があると思っています。
⑥5208有沢製作所
当社は新潟県地盤のガラス繊維の会社でフル操業による量産効果から利益率が改善していることから、当面業績が良いのではないかと考えており、割安感が是正されていくのではないかと考えています。当社は海外売上比率も４割強であり世界経済が拡大基調にある限りにおいて良いのではないかと思っております。製造拠点が新潟に集中しており、あまり海外へ製造拠点を移しておらず円安メリットを享受しますし、原油安も原材料費減の形でメリットを享受します。
⑦7463アドヴァン
当社は建材を欧州より輸入販売しております。円安ユーロ高の逆風を乗り越えてここまで成長起動で来ました。ここに来てギリシャ発のユーロ不安が再燃しておりユーロ安になってきましたが円高ユーロ安により仕入原価が低減し当社の利益率が拡大するのではないかと思っております。
⑧5411JFEホールディングス
当社は鉄鋼大手ですが原油価格、鉄鉱石の下落などにより業績が回復するのではないかと期待しています。これだけ韓国ウオン高、円安が進んでくるとPOSCOなど韓国勢との競争でも優位性があるのではないかと思っています。
⑨9707 ユニマそよ風
当社は全国で多機能型介護施設『そよ風』を運営する会社で有料老人ホームも運営しています。決算の進捗が良いのと指標面での割安感から買えるのではないかと思いました。
⑩8306 三菱東京UFJ銀行
当行は日本一のメガバンクであります。最後の出遅れセクターですが株高による保有株の含み益や海外の利益などで業績もよくなり景気敏感株として株価が上がる時は早く上がるのではないかと思いました。
①7968 TASAKI
当社は創業1954年の真珠生産、加工販売ではトップクラスの会社です。真珠の稚貝をミャンマーから輸入して、養殖で育てて宝飾品へ加工し販売しています。長らく赤字が続いていましたが、ここに来てブランドの改革が定着してきており、業績も円安になるに従い改善してV字回復を果たしました。成田空港店などで外国人向けの売上が伸びておりまして、パリにも店を出しました。
②9173東海汽船
当社は伊豆七島へのフェリーを独占的に運営する会社で、島民の生活を支えているライフラインとなっています。原油安により燃料費が下がると考えられ近年、訪日観光客が増大しており業績が改善すると思っています。外国人対応に備え英語サイトも充実しています。円安が進行しましたので海外旅行は行きづらくなりましたが国内回帰で伊豆七島などはいいのではないかと思います。当社は優待券でフェリーの割引があります。国際海運市況で見るとバルチック海運指数などが大幅下落していますが当社のような会社は影響を受けづらいのではないかと。原油安、円安、外国人観光客増、日本人の国内旅行回帰、地方創生により今年は空前の伊豆７島旅行ブームがやってくる！
③1540純金信託ETF
当ETFは国内の某金庫に見合いの現物を保管しています。国内に金を備蓄することには一定の意味があり、また日米欧が歴史的低金利で、日欧が量的緩和政策の現在、安全資産としての金は長期安定的な資産形成に貢献するのではないでしょうか。世界経済のリスクの中に地政学的リスクというのがありますが、金は安全資産であり、さらに東洋の東の端にある日本という国の金庫で金を補完するというのはとても世界で最も安全な保管方法だと思います。
④2045シンガポールREIT ETN
シンガポールのREITは利回りが5%近く安定的で高収益な商品といえます。当ETNの良いところは分配金を配当せず原資に組み込み再投資することであり、NISA枠で５年間という期間を最大限に活用した長期間積立投資することにより複利での資産形成を目指しています。
⑤6076アメイズ
当社は九州を地盤とするホテルチェーンです。九州はアジアに近く韓国、中国、台湾などから多くの観光客が訪れます。ホームページは４カ国語対応で今後益々外国人観光客の増大が見込まれます。REITとの比較で利回りも良いためまだまだ上値余地があると思っています。
⑥5208有沢製作所
当社は新潟県地盤のガラス繊維の会社でフル操業による量産効果から利益率が改善していることから、当面業績が良いのではないかと考えており、割安感が是正されていくのではないかと考えています。当社は海外売上比率も４割強であり世界経済が拡大基調にある限りにおいて良いのではないかと思っております。製造拠点が新潟に集中しており、あまり海外へ製造拠点を移しておらず円安メリットを享受しますし、原油安も原材料費減の形でメリットを享受します。
⑦7463アドヴァン
当社は建材を欧州より輸入販売しております。円安ユーロ高の逆風を乗り越えてここまで成長起動で来ました。ここに来てギリシャ発のユーロ不安が再燃しておりユーロ安になってきましたが円高ユーロ安により仕入原価が低減し当社の利益率が拡大するのではないかと思っております。
⑧5411JFEホールディングス
当社は鉄鋼大手ですが原油価格、鉄鉱石の下落などにより業績が回復するのではないかと期待しています。これだけ韓国ウオン高、円安が進んでくるとPOSCOなど韓国勢との競争でも優位性があるのではないかと思っています。
⑨9707 ユニマそよ風
当社は全国で多機能型介護施設『そよ風』を運営する会社で有料老人ホームも運営しています。決算の進捗が良いのと指標面での割安感から買えるのではないかと思いました。
⑩8306 三菱東京UFJ銀行
当行は日本一のメガバンクであります。最後の出遅れセクターですが株高による保有株の含み益や海外の利益などで業績もよくなり景気敏感株として株価が上がる時は早く上がるのではないかと思いました。
リフォームコスト削減
自分が住む用として築20年ちょっとの保有物件をリフォームする必要が出てきました。予算は最大250万円なのですが内容は維持して価格をなるべく抑えたいと思っています。質を維持して価格を下げるにはどうしたらよいか考えました。
① 費用対効果が低いものはやらない
内容は壁紙、床（リビングのフローリング、他はカーペット）、LANコンセント配線照明、風呂、トイレ、和室なのだが内容を減らす。
② 相見積を取る
４社か５社ぐらいは取るつもりですが、ハピタスの 一括見積依頼もポイントがもらえるので使おうと思います。デザイナーを雇ったり事例の半数以上が500万円以上のリフォーム会社はダメ。
③ 自分でやる
壁紙、床に関して半分以上は自分でできると思います。壁紙の上から珪藻土を塗るとかカーペットを貼り直すぐらいの作業は自分でやります。
④ ワンポイントに絞る
壁紙などは目立つ一面だけやるというアクセントウォールが流行っているようです。確かに写真写りは良い。壁紙に関してはリビングなどで少しカラフルな壁紙を１面に取り入れるとか考えてみようかと思っています。
私が進んでやりたいのはインターネット環境の整備でできれば各部屋からLANが取れるようにするとか、節電対策としてのLEDシーリングやシーリングファン、配線や機能UP関連の電気工事です。水回りでは洗面でシャワーが使えると助かる。床はリビングをフローリングにする。
配線関係とリビング以外のカーペット、壁を自営すれば結構費用は抑えられるはず。
① 費用対効果が低いものはやらない
内容は壁紙、床（リビングのフローリング、他はカーペット）、LANコンセント配線照明、風呂、トイレ、和室なのだが内容を減らす。
② 相見積を取る
４社か５社ぐらいは取るつもりですが、ハピタスの 一括見積依頼もポイントがもらえるので使おうと思います。デザイナーを雇ったり事例の半数以上が500万円以上のリフォーム会社はダメ。
③ 自分でやる
壁紙、床に関して半分以上は自分でできると思います。壁紙の上から珪藻土を塗るとかカーペットを貼り直すぐらいの作業は自分でやります。
④ ワンポイントに絞る
壁紙などは目立つ一面だけやるというアクセントウォールが流行っているようです。確かに写真写りは良い。壁紙に関してはリビングなどで少しカラフルな壁紙を１面に取り入れるとか考えてみようかと思っています。
私が進んでやりたいのはインターネット環境の整備でできれば各部屋からLANが取れるようにするとか、節電対策としてのLEDシーリングやシーリングファン、配線や機能UP関連の電気工事です。水回りでは洗面でシャワーが使えると助かる。床はリビングをフローリングにする。
配線関係とリビング以外のカーペット、壁を自営すれば結構費用は抑えられるはず。
投資信託・ETFなどについて
私が投資を始めたのは2004年頃であり300万円程度でした。この頃は投資信託についてはトレーディングコストが高いという印象で私はあまり好きではありませんでした。買付3%、信託の報酬が年間2%弱ぐらいとすると最初の1年目で年間5%ぐらいは持って行かれてしまいます。
ですから投資を始めた頃に月に1万円とか2万円ぐらいの単位で投資信託を買うことはありましたが20万円ぐらい積み立てた後には値上がりしたタイミングを見計らって解約し、20万円で買えるトレーディングコストがかからない株式の個別銘柄などに買い換えるということをしてきました。
投資信託は1万円の運用には適しているが20万円の運用には適していないというのが従来の私の考えでした。ですから2005年に資産が500万円とかを超えてから今日までは投資信託を株式に買い換えるのではなく20万円ぐらいを個別銘柄へ投資するというところからスタートしていますので投資信託を購入したことはほとんどありません。
ところが、最近、私はこの自分の考え方を変えつつあります。一昔前からノーロードファンドのような買付手数料が無料の投資信託が出てきて、ETF・ETNの商品ラインナップが拡充され、多種多様のインデックスが出てきました。さらに昨年から譲渡税率が10%から20%に引き上げられNISA枠が年間100万円割り当てられるようになりました。
譲渡税増税で利益確定すると利益の20%が持って行かれますから売買を繰り返して利益を出しにくいマクロ環境にはなってきており、昔は株か債券か金かぐらいしか選択肢がなかったのに色々選択肢が増え、NISA枠は5年間の長期投資枠で短期売買を繰り返してもすぐになくなってしまいます。
その点、ファンドでは投資家が自分ではできないリバランスや資産の組替を行うものもあり、投信やETFをNISA枠活用に使うのは自然な流れです。そして、実際そうする人が増えているのでETFなどの残高は増える一方であり、残高が増えれば運用もスケールメリットを享受してトレーディングコストが下がりますのでより魅力的になります。と、なってくると検討せざるを得ません。
こういった思考で考えていくのであれば今後５年間で安定成長しそうな分野がインフラなのか生活必需品なのかといった分野で絞り込むか、REITなら日米とかよりシンガポールかなとか地域で絞り込むとか「ざっくりこの辺」というあたりを見極めて相場が著しく下がったタイミングでボンと100万円投入して、投資したのちは忘れて5年放って複利で増やすというやり方がいいと思うので、そういう頭でも考えなければいけないなと。
NISAは本来の制度設計はこう言った長期投資を想定しているものに違いありませんが、一方で私が思うのは「5年で100万円」という中途半端な短期少額枠であるところが矛盾しており、必ずしもマクロ分析のトップダウンアプローチから長期の投資ファンドを選ぶ思考に固執する必要もなく、値上がりしそうなIPOで一気に利益確定するとか所詮100万円という枠なのでそれに適した使い方があっても良いと思います。
ですから投資を始めた頃に月に1万円とか2万円ぐらいの単位で投資信託を買うことはありましたが20万円ぐらい積み立てた後には値上がりしたタイミングを見計らって解約し、20万円で買えるトレーディングコストがかからない株式の個別銘柄などに買い換えるということをしてきました。
投資信託は1万円の運用には適しているが20万円の運用には適していないというのが従来の私の考えでした。ですから2005年に資産が500万円とかを超えてから今日までは投資信託を株式に買い換えるのではなく20万円ぐらいを個別銘柄へ投資するというところからスタートしていますので投資信託を購入したことはほとんどありません。
ところが、最近、私はこの自分の考え方を変えつつあります。一昔前からノーロードファンドのような買付手数料が無料の投資信託が出てきて、ETF・ETNの商品ラインナップが拡充され、多種多様のインデックスが出てきました。さらに昨年から譲渡税率が10%から20%に引き上げられNISA枠が年間100万円割り当てられるようになりました。
譲渡税増税で利益確定すると利益の20%が持って行かれますから売買を繰り返して利益を出しにくいマクロ環境にはなってきており、昔は株か債券か金かぐらいしか選択肢がなかったのに色々選択肢が増え、NISA枠は5年間の長期投資枠で短期売買を繰り返してもすぐになくなってしまいます。
その点、ファンドでは投資家が自分ではできないリバランスや資産の組替を行うものもあり、投信やETFをNISA枠活用に使うのは自然な流れです。そして、実際そうする人が増えているのでETFなどの残高は増える一方であり、残高が増えれば運用もスケールメリットを享受してトレーディングコストが下がりますのでより魅力的になります。と、なってくると検討せざるを得ません。
こういった思考で考えていくのであれば今後５年間で安定成長しそうな分野がインフラなのか生活必需品なのかといった分野で絞り込むか、REITなら日米とかよりシンガポールかなとか地域で絞り込むとか「ざっくりこの辺」というあたりを見極めて相場が著しく下がったタイミングでボンと100万円投入して、投資したのちは忘れて5年放って複利で増やすというやり方がいいと思うので、そういう頭でも考えなければいけないなと。
NISAは本来の制度設計はこう言った長期投資を想定しているものに違いありませんが、一方で私が思うのは「5年で100万円」という中途半端な短期少額枠であるところが矛盾しており、必ずしもマクロ分析のトップダウンアプローチから長期の投資ファンドを選ぶ思考に固執する必要もなく、値上がりしそうなIPOで一気に利益確定するとか所詮100万円という枠なのでそれに適した使い方があっても良いと思います。
NISA枠の活用方法について
NISA枠は100万円あり5年間の期間があり利益が出れば無税である。その代わり損失が出ても利益が出ている株とかとの損益通算はできない。したがって確実に利益を出す商品を選ぶことが求められる。以下に私なりのNISAとの相性についての考察を記載する。
①高配当株→❌
利益を事業で投資する先がないから株主に還元しているわけでして高配当株は成長性が低い可能性があり５年間の期間を考えた際に複利効果もないことから一概に高配当株がNISAに向いているとは思わない。
②配当ゼロ銘柄→⭕️
利益を事業に再投資してROEが高く効率的に経営している成長性の高い会社は複利効果が最大化でき、NISAでの運用に向いている可能性がある。
③毎月分配型なんとか→❌
「毎月分配」という商品は複利効果が得られないのでNISAには向いていないと思う。
④ETN→⭕️
利益を原資に組み込み再投資する商品はNISAに向いていると思うのだが、必ずしも上場している必要はないかもしれない。ETFは利益を原資に組み込み再投資する商品は設計できないそうなのでETNでないといけない。
⑤投資信託→⭕️
内容にもよるがリバランスして配当を原資に組み込み再投資する投資信託とかはNISAに向いている可能性がある。
⑥値上がりするもの→◎
結局、1.5倍ぐらいに確実に値上がりするものはなんでもNISAに向いている。だから上には❌とか書いているが、値上がりするならなんでも◎であるし、⭕️と書いていても値下がりする可能性が高いなら❌である。
①高配当株→❌
利益を事業で投資する先がないから株主に還元しているわけでして高配当株は成長性が低い可能性があり５年間の期間を考えた際に複利効果もないことから一概に高配当株がNISAに向いているとは思わない。
②配当ゼロ銘柄→⭕️
利益を事業に再投資してROEが高く効率的に経営している成長性の高い会社は複利効果が最大化でき、NISAでの運用に向いている可能性がある。
③毎月分配型なんとか→❌
「毎月分配」という商品は複利効果が得られないのでNISAには向いていないと思う。
④ETN→⭕️
利益を原資に組み込み再投資する商品はNISAに向いていると思うのだが、必ずしも上場している必要はないかもしれない。ETFは利益を原資に組み込み再投資する商品は設計できないそうなのでETNでないといけない。
⑤投資信託→⭕️
内容にもよるがリバランスして配当を原資に組み込み再投資する投資信託とかはNISAに向いている可能性がある。
⑥値上がりするもの→◎
結局、1.5倍ぐらいに確実に値上がりするものはなんでもNISAに向いている。だから上には❌とか書いているが、値上がりするならなんでも◎であるし、⭕️と書いていても値下がりする可能性が高いなら❌である。