◎銀行で豪ドル建ての個人年金を勧められて迷っています
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの鬼塚です。豪ドル建ての個人年金について、ご質問を頂きました。
豪ドルというのは、オーストラリアドルの略称です^^
今後の日本の状況を考えると外貨資産を持っておく、というのは大切だと思い ます。
ただ、豪ドル建てということは、当然、為替リスクがあります。
たとえば、豪ドルと円の為替レートを見ると、たった半年で20%以上大きく変動することもあります。
それにたいして、豪ドル建て個人年金で得られるリターンはどれくらいあるで しょうか?
その商品のパンフレットを見ると、ほとんどをオーストラリアの債券で運用しているようです。
たとえば、オーストラリアの10年国債利回りは4%程度です。
ということは、豪ドルベースでは、4%くらいのリターンは見込めるかもしれません。
ところが、これを円に戻すときは、どうなるでしょうか?
先ほどもお話したように、為替はたった半年で20%以上大きく変動する リスクがあります。
それだけのリスクを負って、4%のリターン、これをどう思われますか?
他にも注意点はいくつもありますが、長くなりすぎますので、続きはメルマガでお話しますね(笑)