● 保険の見直しコンサルティング
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再開するときは、メルマガでご案内いたします^^
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こんにちは、ファイナンシャルプランナーの鬼塚です。
保険の見直しコンサルティングでは、このようなご相談をよく頂きますよ。
では、今までにコンサルを受けた方が見直し後にどうなったか?ご紹介しますね。
節約できた金額はそれぞれ違いますが、皆さんずいぶんと保険料を抑えることが出来ていらっしゃいます^^
それから、頂いたご感想もご紹介しますね。
他にも、このようなご感想を頂いております。
では、なぜ、保険料を節約できたと思いますか?
それは自分のニーズに合ったムダの無い割安な保険を選ばれたからです。
自分のニーズに合う保険というのは、
・何のために
・いくら
・いつまで
を客観的に分析することによって分かります。
そしてニーズに合う保険をあらゆる保険会社の商品からピックアップします。それらを比較して安い商品を選ぶわけです。
プロが自分の保険を選ぶときはこういった順番で保険に入っています。
あなたは自分のニーズに合う保険が分かりますか?どの保険会社の商品が一番安いか知ってますか?
もし分からないときは保険の見直しコンサルで解決できますよ^^
では、ご相談の流れを説明しますね。
ステップ1 保障ニーズ分析シートの作成
現在の家計状況や将来の生活プランから必要な保障額と保障期間を導き出します。
これにより保険が、何のために?いくら?いつまで必要なのか?が明確になりますよ。
実はこの第1ステップが最も大切な作業になります。このステップだけで通常1時間ほどかかる方が多いです。
言い換えると、ニーズさえしっかり分析できれば、あとはカンタンです。
ステップ2 現在加入している保険の内容を確認
保険証券を分析することにより、現在の保障内容が明確になります。
そうすると、必要な保障額や保障期間を満たしているか?またはムダな部分がないか?が分かります。
ステップ3 ニーズに最も合う保険商品をご提案
まず、現在加入中の保険を活用できる方法を考えます。
次に、現在の保険を見直す必要があれば、新しい保険を活用したプランを比較検討します。幅広い選択肢の中からピッタリの商品をお探しします。
また、お勤め先のグループ保険や共済があれば、それらを含めて総合的に検討します。
ステップ4 各保険会社との契約代行サポート
見直しの結果、新たな保険の契約が必要な場合は、各保険会社へのお申込を弊社で代行することができますので、お手間がかかりません。
また、現在の保険を解約する必要がある場合は、無保険期間が生じないように安心できる見直しをしっかりサポートいたします。
ご相談にかかる時間は、相談内容にもよりますが、平均で約3時間ほどです。
料金は10,800円(税込み)になります。