そこねハンターのブログ

2005年のブログ開設より今年で苦節20年になる特定投資家、大家、ビットコイナー。元々はバリュー株の中長期保有中心の投資ブログでしたが資産の積み上がりペースが遅く方針転換を余儀なくされました。その後、IPOセカンダリー投資、暗号通貨、国内中小型株のスイングトレード、海外個別株、不動産、ヘッジファンドなどへの分散投資を行い多少の収入が得られるようになってきました。これから未上場企業やベンチャー企業への投資も増やし、将来はそれら投資先の企業価値向上に努めていきたい。

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Defi拡大

足元で暗号資産のマーケットが軟調で、特にアルトコインの値崩れが厳しい。この市況を受けて少しDeFiでの運用を増やそうかと思います。というのもブルマーケットでは結局現物をガチホしていた方がいいのですが、ベアマーケットの場合はDefiで少しステーブルコインとかも組み合わせてイールドファーミングすることで値上がりのダメージがマイルドになることが期待できるからです。

そういうわけで、5年前に取り組んでいたRaydiumを復活させたのに加えて、KaminoやDriftでの運用も開始いたしました。

12月7日時点
Phantom Wallet　725.72ドル
Raydium 2178.36ドル
Kamino 1550 ドル
Drift 128.5 ドル
合計 4582.58 ドル

こちらを元手にどれ位増やせるかチャレンジですが、運用の半分以上がSolanaなのでSol価格次第でボラディリティが大きくなります。ですがSol-USDTとかのイールドファーミングもあるのでSol単体で持つより値動きは少しマイルドな感じになるのではないかと思います。ステーキングは6％、De-Fiは～15％の利回りが出ます。少しづつSolanaベースでは残高が増えるはずであとはSOL価格次第です。

SOLが急上昇なら頂点付近で利益確定しステーブルコインを拡大し利回りを得る
SOLが緩やかな上昇ならホールドしファーミングと利回りで上昇

SOLが横ばいか緩やかな下落ならホールドし利回りで維持
SOLが大幅下落ならステーブルコインでSOLを買い増し

という下落時にもなんとなる体制で頑張ってみようかと思います。もちろん、大幅下落でSOLを買い増してその後更にSOLが落ちたら終わりです。ステーブルコインで運用している玉は1000ドル程度で全体の20％程度しかないので買い増しは慎重にしたい（50％下落程度でようやく発動）と思います。そこからさらに下がったら（80％下落程度で発動）SOLをさらにナンピン買いで買い増し、そこからは10年気絶という作戦になります。

今のところ、10日間運用したところで、SOL価格は4％値下がりしていますがDe-Fiの収益で米ドル換算ではー2.25％の値下がりに留まっており、有効なような気がします。報酬で得たRayとかJupとかをSOLに替えていけばSOL建てでは資産は増え続け、何年か後にもしもSOLが10倍になったら私の資産も20倍ぐらいになる可能性もあり、時間をかければかけるほど有利になるという点で時間を味方につけて気長に取り組めるところがDe-FIのいいところだと思います。

会社四季報の通読

昨日、会社四季報が届いて1日で通読し25銘柄を抽出して投資しました。会社四季報の通読はもう10年以上毎回やっています。会社四季報は年間4回発行される中では新春号が一番好きで、業績予想と実績の乖離が出やすいからです。読んで銘柄を選別する際に私なりに見ているポイントがあります。

①  「変化」に着目する
直近の四半期で特別、変化が起きたかどうかという点を見ます。四半期利益水準の急騰などです。

②  持っている銘柄の買い増し、継続保有、売却を判断する。
これが実は一番重要な作業で、ページをめくって新しい銘柄を探すよりも5倍ぐらい重要な気がします。前に買って保有している銘柄がその後値上がりもして株価は上がっているが、割安感が増しているような気がする銘柄があればそこに積み増します。今回では4銘柄ありました。

③  独自増額に着目する
東洋経済の記者が会社予想よりも独自に強気の業績予想を出している銘柄は決算単信やIR担当者への取材で何か情報を得ている可能性があるので着目します。

④  利益の伸び率と割安感に着目しPEGレシオを算出する
営業利益の成長率を目分量で算出し、PERで割る割りPEGレシオを算出し、1倍未満の銘柄を探す。利益成長率が20％の銘柄であればPERは20倍未満、利益成長率が30％の銘柄であればPERは30倍未満になる。

⑤  テーマ化しそうな材料を探す
フィジカルAI、ペロブスカイト電池、系統蓄電池、サイバーセキュリティ、金属資源リサイクル、暗号資産、半導体、AIなど。

⑥  評判を確認する
Yahooファイナンスの掲示板の書き込みなどは何となくモメンタムを見るうえで参考にする。株価は美人投票なので他の人の意見は気になる。掲示板の投稿の上の方の10個位を見るだけでも投稿頻度やモメンタム、今の話題などが何となく分かることもある。私がいいと思ったが誰も目にかけていなかったり、既に多くの人が気づいていて自分が遅い方なのかということが分かることがある。

⑦チャートを見る
四季報のチャートは10日か2週間ぐらい遅いと思うので直近の株価推移チェック。

⑧AIに聞いてみる
客観的なアドバイスを得るべく生成AIに意見を聞いてみる。近頃の生成AIの分析は素晴らしく、私が四季報をめくって銘柄を調べている活動自体が意味なくなる世界がすぐに来るような気すらしてしまう。

まだ全部買っていないので銘柄は秘密です！ですが、こんな感じでいけるだろうという作戦はでき、来年の新NISAでの購入戦略もおおよそ定まりました。通読してみた印象として、業績は強いから株価はたぶん来年も上がるしかない。

暗号資産の運用状況

暗号資産についてBitcoin、イーサリアム、リップルなどを長期保有しているものが少しあります。このほかに一昨年ごろからEdenでCNPのNFTを1枚購入して長期保有しておりフロア価格は約13万円です。

その他に少し運用にも回してみようと思い約5年ぶりにDefi運用を再開しました。Raydiumの他にKaminoとDriftで約1600ドルを投入しました。KaminoはDefiの敵であるインパーマネントロスを自動的に調整するような機能がついているという話であり、Driftは戦略に基づく自動売買のような運用になり選んだ戦略はマーケットニュートラル戦略との事です。

今までの経験上は結局、色々試すのよりもビットコインをガチホで長期保有するのが一番パフォーマンスが良いことが多かったのですが、最近は少しベアマーケットで調整が続いているので少し新しい事でもやってみようかということで取り組み再開したものです。

最近、アルトコインは相場が今一つ盛り上がっておらず、Defiのようなものは少し長期的な目線で取り組んでみてもいいのではないかと思っており、もう少し予算を拡大し資金を追加投入して取り組んでみたいです。

出来れば初期参加型 DeFi / NFT / IDO 投資で濡れ手に粟みたいな案件や本格的なAIを活用したアービトラージなどのトレードも取り組んでみたいと思っており、時々情報収集でコミュニティなどの活動を探してみたいと思います。

結局は長期投資

過去の投資で最も成功したのは2016年に買い長期保有しているビットコインです。5万円で購入したものが1500万円程度になっていますので10年足らずで300倍近くに値上がりしました。

結局、株や為替などをガチャガチャトレードしてきましたが、一番結果を出しているのはビットコインガチホだったのです。同様に昔何気なく買ったGoogle株も10倍になりましたし、LAホールディングスは8倍、ニューモントマイニング株は4倍、銀なども3倍になってきています。

結局、2050年がどういう世界になっているかという長期的な予測を基に、今買うべきアセットクラスを買い入れてじっと持ち続けるという長期投資の戦略が奏功することが多いと思います。資産を半分は長期投資、半分はガチャガチャ試行錯誤するというポートフォリオのバランスがちょうどよいと思います。

さて、24年後の2050年はどんな世界になっているのでしょうか。AIが生産性を高めて財の値段は下がることもあると思いますが、都会の土地やビットコイン、金、銀などの希少性があり供給に限りがあるものの値段は上がるしかなく、希少性の奪い合いになるのではないかと予想します。

投資手法をいくつ知っているか

最近あまり投資の本を読んでいなかったのですが、Jackさんの株式投資のすごコツという本を買ってみて改めて読んでみました。
株式投資のすごコツ80 | JACK |本 | 通販 | Amazon

投資手法にこだわった大小さまざまな内容を棚卸していて、実践的な本だと思います。投資手法というのは手品の種のようなものでたくさん持っていれば持っているほどよいと思います。一方で熱心に手法を学ぶけど投資でうまくいかない場合、2つのパターンがあります。

一つはノウハウや手法をたくさん学ぶだけ学んで実行に移さないパターンで、これは「ノウハウコレクター」と呼ばれる種類の人達です。当たり前ですが学んだだけで行動に移して実行しなければ投資で成功することはあり得ません。

二つ目は特定の手法にこだわりすぎるパターンです。Jackさんではないですが、昔、著名な投資家のセミナーに参加した時彼はこのように言っていました。

「ある日、自分が知っている投資手法（チャートを見てダブルボトムで買うとか、何でもいい）を全部書き出してみようと思って全部書いてみたら80個あった。結局、一つの手法だけでマーケットに勝ち続けられるなどと思ったらそれは幻想だ。」

これは的を得た話でして、結局、引き出しから手法を取り出してきて、どの手法をどのタイミングで使うかは自分が決める話だと思います。

銘柄入替

銘柄入替を積極的に進めております。

　8306　三菱東京UFJ銀行

　8473　SBI

　6862　ミナトホールディングス

　4934　プレミアムアンチエイジング

　5386　鶴弥
　5491　日本金属

あんまり難しく考えないで、金利が上がるからメガバンク、インフレになるから株価が上がって証券会社、ということでこれら2銘柄でいいのではないか。それ以外でミナトホールディングスは何となく上がりそう、プレミアムアンチエイジング、鶴弥、日本金属は色々幅広く銘柄探していて良さそうと思い少しだけ購入しました。

バケットリストの作成について

死ぬまでにやりたい100個の事を書き出すということで、1年ほど前にバケットノートを購入して壮大な計画を30個書き込んだ。30個書き出して残り70個が思い浮かばなくてしまっていたのだが、最近改めて取り出して10個位書き足した。大項目としては大体以下の10項目である。

大項目
①   健康促進
人間ドックで指摘事項ゼロを目指す事
肝脂肪燃焼、高コレステロール、高γGTP是正
ランニングイベント（5～10キロ）を年数回こなしいずれフルマラソン
ゆっくりよく噛んで食べる食生活習慣
体重60キロ、体脂肪率12％
歯を守り維持する

②   子育て
逆上がりを教える
ミニチュアログハウスの改築
家族で切磋琢磨してチェスの技術を向上させる
　　
③   旅行　
未踏の国内世界遺産（厳島神社、知床、小笠原諸島、屋久島等）訪問
海外の世界遺産（モンサンミッシェル、モアイ像等）訪問
自家用車の積極活用（年間走行距離3000キロ）による外出
世界一周船旅（リタイア後）
未踏の地域（アフリカ、中南米）の訪問
　　
④   資産形成　
学費やライフイベントに備えた子供名義の資産形成（1人約2000万円）
10億円以上の資産を形成し個人または法人で機関投資家となること
キャッシュポイントの増加（副業、投資、会社員）による収入の安定化
新NISA枠（1800万円）を最短の5年で埋める事
アパートや賃貸用別荘の取得

⑤   自己啓発　
CISA/CFE等の内部統制系資格を取得し高度専門人材を目指すこと
人工が多い外国語（スペイン語、フランス語、中国語等）を学び続けること
年間3件程度の資格取得による学びの継続

⑥   家族孝行　
娘の七五三、成人、結婚、父の喜寿、米寿などの祝い事充実
家政婦の定期起用による家事効率化
家族との定期会食等による良好な関係維持構築

⑦   思い出作り　
AirBnBで貸別荘を複数回借りる
毎月1回の月例神社参拝の継続、御朱印収集による運気向上
家族クルーズ旅行（韓国とか青森とか）
家族海外旅行（グアムあたりから）

⑧   教育
図書館で本を10000冊借りてきて子供に読ませる（週8冊ペース）
4か国語（日、英、西、仏）をマスターさせる
セブ島、マレーシア短期英語留学（国内でも同様のプランあり）

⑨   自己投資（お金を使う方）
ルーフバルコニーを改良する　100万円
専門家の知見を活用した資産管理法人設立維持（税理士の起用）　年間30万円
古物商の許可取得と開業　5万円
運動習慣構築のためのパーソナルトレーニングや精密検査を活用　月2万円
美食等のリサーチと定期的なグルメお取り寄せ　月2万円

⑩   QOL向上
住まいへのIOT・AI活用による家族のQOL向上（カーテン、掃除、空調管理等）
祖父母を巻き込み効率を上げ幸福度を高める
断捨離をしてモノを半分に減らして片付けの時間を減らす

拡大項目に対して最低でも3個の小項目を設けて、書けるものはいくつか足していっているわけだが、一生涯の目標なわけですからあまり簡単にできるようなことばかり挙げても意味がなく、ここから絞り出して90個位からが本番で良いアイデアが生まれる可能性がある。長期的視野を持ちつつ時々見返して書き足していくようにしたい。

12月の活動方針

今年も早いものでもうすぐ12月ですが、来月の活動方針です。

①   株式投資
年末までに来年の360万円のNISA枠をどこに投資するか検討するにあたり、現在の株式を取り崩すので保有銘柄を分析して割高感が出ているものを一部売却し、株式へ再投資する。銘柄選定にあたっては真面目な株式投資家のブログを参考にしてそこで紹介されている銘柄を検証する。それに加えてオフ会は1回参加して情報交換を行う。保有銘柄を一覧化し、9月と10月の優待権利落ちの銘柄の中からいくつか底値で拾う銘柄を探す。IPOについては2025年と2024年のIPOの中から2つか3つ選ぶ。

②   資格取得
来年1月に内部統制系の試験を受験するので学習を進める。平日は1日3時間、休日は1日5時間学習すると1週間で25時間勉強できるので試験日まであと6週間で150時間の勉強時間は確保する。

③   運動
チョコザップと契約したので毎日ジムに通い筋トレをする。半年後に60㎏体脂肪率12％を目指し、人間ドックで指摘事項ゼロを目指す。6padを毎日やって時々お腹周りのマッサージやカッピングをして血行促進と腸内環境を改善して体重を2～3㎏落とす。

④   暗号資産
暗号資産についてはベアマーケットに入っているとの認識。現物はアルトコイン以外は売却せず様子見、現物は保有しながら高値ではビットコインをCFDで売るなどしながらベアマーケットを辛抱して乗り切るという展開が続く。XRPを少しだけ売却しLINKに振り替えた。

⑤   忘年会
忘年会は3回程度で厳選し参加する。今予定しているのは暗号資産、株式投資、有資格者の同じ資格者の集い。

⑥   家族イベント
年末年始が9連休で、大して出かける予定がないのだが、色々な事をしようと思い計画は立てている。資格試験の学習を進めるが、それ以外は、自宅で手巻き寿司作り、自宅で肉を焼く、自宅でごちそうを取り寄せる、自宅で家具をDIYで作る、自宅でNintendoSwitchのマリオパーティーをやる、自宅で子供とチェス・将棋の研究、近所で初詣や博物館、公園巡り、近所で逆上がりや自転車を子供に教える、近所の川原で凧揚する、バルコニーでガーデニング、氏神の月例参拝、初詣等。

⑦　暦年贈与
暗号資産を年間110万円を上限に子供や家族に配る。3人で330万円までが上限でBTC建なるも少しタイムマシン的なアルトコインも組み入れて長期での大化けを狙う枠も組み合わせる。暗号資産については年末に一度、AIトレードの勉強会にも顔を出してみるつもりで、2026年に静かに取り組むことを検討中。

後半生のキャリア展望について

もう47歳になるが近頃は平均寿命も延びて今元気に何とか生きているということは、

100歳ぐらいまで生きる可能性が否定できない。

そうなるとあと53年どうやって生きるか考えないといけない。

仮に人生が53年あるとしても健康寿命は70歳までであと23年ぐらいしか残っていない可能性がある。

そうだとすると人生は長いようで短く、短いようで長い。

今年が大学卒業して25年ぐらいだから倍ぐらいの時間を何して過ごすかということになる。

コロナの後、育児しながら家で過ごしていたのだが、後半生は在宅でできる仕事にしようと決めた。

ギアチェンジでありITと監査を組み合わせて在宅で内部統制やバックオフィス系の業務をこなして、

家族と過ごせる短い時間を大切にしつつ不動産などの副業で収益をある程度上げたい。

投資は収入の柱であり資産収入や投資収益を現在の5倍まで拡大させたい。

その為には投資元本の拡大が必要であり結局資産拡大を目指し続けることになる。

死ぬときにゼロになるようどこかで資産を取り崩しながら暮らすということは考えない。

なにしろ25歳ぐらいから資産拡大を続けてきており貯金が減るという状況が想像つかない。

恐らく不安で仕方なくなると思うのと、貯金が減っていくとどうしても緊縮財政になりそう。

それよりは子供たちもいるし別に使い切る必要はないので生涯現役で拡大し続けたい。

まとまった時間があれば長期の旅行とかに行くのだが、

それも恐らく1年ぐらいやったら満足してしまいそうな気もする。

55歳ぐらいまでは子育てや仕事などに軸足を置いても悪くはなさそう。

少し早めに引退して健康で動けるうちに、やりたいことを色々計画立てて順序だててやっていきたい。

投資活動はまあ別に体動かなくてもできそうな気がするので、生涯辞める理由があんまりないのだろうな。