秘密の勉強会とは…
さて、真面目にいきます…。（汗）
「秘密の勉強会」と「焼き鳥懇親会」「新大久保ランチツアー」のごちゃ混ぜ記事はこちら。
「秘密の勉強会」とは…
私が普段、仕事で使っている「家計のキャッシュフロー表」作成のためのExcelワークシートを、現在、数名の人にモニターとして使ってもらっています…。
実際に使う人が、どんな感想を持つのか、「使いやすい！」というよりも、「ここが使いづらい」「ここの意味は？」「どうしてここがこうなっているのか？」そんな反応を聞いてみたいからです…。
その名も…
「キャッシュフロー表使い倒し隊」
いつもどおり…
ベタです…。（笑）
メンバーは、ここでは発表しませんが、キャッシュフロー表を使っていただいたりしたブログ記事は、ボチボチとご紹介していく予定です。
もう、一部の人は、知られていますが…。（汗）
さて、このキャッシュフロー表ですが、このブログでも普通に登場していますね…。
正確に書くと、「家計のキャッシュフロー表で分析した、貯蓄残高推移予測グラフ」が、良く登場しています…。（長い）（笑）
私が使っているキャッシュフロー表の最大の特徴は、前提条件の入力作業が極めてシンプルで、さまざまな比較が対面で瞬時にできる…、ということでしょうか…。
提案書に盛り込むよりも、対面で威力を発揮する感じです…。
実感ですが、キャッシュフロー表の使い方には、大きな落とし穴が存在します…。
「用量・用法に注意！」みたいな感じです…。（笑）
そんな、注意点についてはもちろんですが、私の使っているキャッシュフロー表独特の注意点や、相談実務上の効果的な使い方について、文章や動画では伝えきれないところをお話しする機会となりました…。
今回の勉強会の結果なども踏まえて、動画マニュアルも充実していく予定です…。
もう少し、ビッとしたものを作っておきたいんです…。（汗）
さて、「秘密の勉強会」…
３時間と長かったのですが…
前半部分は、スライドを使って…
私が開業以来、相談実務で…
どんなことを意識してきたのか…
事例も交えながらの内容が中心でした…。
●教科書どおり、当たり前のことしかしていない…。
●どんなご相談内容であっても、それが本来のニーズではないことに気づいていただく…。
●実務は最初から最後まで、ＦＰの知識をひけらかす場所ではない…。
●すべてについて、「いかにわかりやすく説明するのか…」を常に意識する…。
●特に注意を要する前提条件については、グラフを効果的に使う…。
●金融商品をご紹介するような場合に注意すること…。
●自分自身を守ることも必要、そのためには…。
とまぁ、書ききれませんが雰囲気だけ…。（笑）
そして、後半は…
いよいよキャッシュフロー表のデモンストレーション…。
瞬時に貯蓄残高の違いを比較できる…
という特徴を効果的に実務で使うこと…
特徴的な事例で３パターンほど…
●住宅ローンの返済負担率…
●子どもの教育進路…
●退職時の貯蓄残高…
なんかを中心にご紹介しました…。
それぞれ、ご相談の途中であっても、口でさらっと説明するよりも、グラフでしっかりと意識づけしていただくだけのインパクトはとても大きいものです…。
少し、前提条件が変わるだけで、長期的な家計運営には思ってもみない違いがはっきりと現れます…。
わかりづらい、難しい説明を何時間も繰り返すよりも、あっと今にご相談者の注意を引き込み、しかも、しっかりと問題点や注意点を共有できるようになります…。
今回、私が参加者の皆さんに、もっときちんと説明をしておかなければなぁ～、と思っていたのは…
老齢年金の試算についてです…。
意外な結果だったかもしれませんが、ＦＰの資格試験ではありませんから、実務面ではご相談者目線で考えましょうね…。
住宅ローンや、生命保険に関する各種の試算も同様です…。
いかにムダをそぎ落として、本当に必要な情報を確実に伝えるのか…。
ポイントはここです…。
そして、まとめ…。
「これしかない！というプランではなく、長期的なライフプランと環境の変化にも柔軟に対応できる、選択肢の多いプランを意識する」
自己満足というか、自画自賛のプランではなく、あくまでも長期的にご相談者とその家族が安心だと実感できることが大切です…。
知識や、テクニックではないのです…、気持ちなんですね…。
いくら効果的なプランであっても、実行しなければ「絵に描いた餅」…、だからこそ、スムーズに実行に移れるプランであることと、そんな視点からのグラフを活用した説明です…。
そして…
実行したからといっても、その後も継続して家計で意識するべきことはたくさんあります…。
継続するために必要な心がけも、グラフでしっかりと共有できます…。シンプルな前提条件には、そのための利点も存在した…。みたいな…。
キャッシュフロー表と貯蓄残高グラフ、思いっきり使い倒してくださいね！
とりあえず、たくさん作ってみる…。まずは、妄想ワールドから…。（笑）
参加者の皆さん、お疲れ様でした…！
宝塚のファイナンシャル・プランナー 溝本 直人
ランキングが上がると、小躍りして喜びます…。（笑）
両国で、勉強会・懇親会、そして新大久保…
やっと、更新です…。（汗）
濃い～～～、２日間でした…。（笑）
１１月２７日（土）午後２時～５時
「秘密の勉強会」
実際の内容は…
「事例に学ぶ相談の実務」
と、後半は…
「キャッシュフロー表の重要事項説明」
３時間、めいっぱい話しました…。（汗）
場所は、焼き鳥屋さん…
わかりますよね…。（笑）
とっても、とっても、お世話になりました！
勉強会の内容は…
また、簡単にまとめます…。
「秘密の勉強会レポート】
アップした人は、教えてくださいね～。
【焼き鳥懇親会レポート】
なんとか、全員写っています…。（笑）
アップした人は教えてくださいね～。
【懇親会参加者の皆さん】
さて…
翌日も天気は最高！
前夜の懇親会で…
この人 から…
明日、この人 とランチに…
と誘われれば、当然ご一緒することに…。（笑）
新大久保の駅で待ち合わせで…
以前に会った人と再会してびっくり…。
もう１人、女性を加えて６名で…
ぽかぽか陽気の新大久保界隈を散策…。
すごい人でした…
まるでテーマパーク…！
さて、お目当てのお店は…
そりゃもう、詳しいガイドさんが一緒ですから…
間違いなしです…！（笑）
食に限らず、韓国の文化など…
いろいろと解説してもらいながら…
マッコリをサイダーで割ると…
すっきりさらに飲みやすい…！（発見）
やや、前日の後遺症が残るなか…
ご飯がすすむ君…！（笑）
サムゲタン！
絶品！
私服！
じゃなくて…
至福！
いくらこの界隈でも…
サムゲタンについては…
「○○○なものを、○○しただけのお店も多い」
とか…。（自粛）（笑）
お取りわけする前の「グツグツ」状態を撮ればよかった…。
まったりした食事も終了時には…
すでにお店は大繁盛で、お客さんが待っている…。（汗）
さて、腹ごなしに散歩がてら…
こんなスーパーマーケットで…
めずらしいものを物色したり…
あまり写真を撮らなかったのですが…
食材は、めずらしいもの満載でした…。
露天のこんなお店で…
食べ歩きとか…。
この「ホトック」…
相当、いけます…。（笑）
とまぁ、こんな感じで…
いやぁ～、もう…
コテコテの楽しい２日間…
お目にかかった皆さん！
本当に有難うございました！
楽しかったっす！
宝塚のファイナンシャル・プランナー 溝本 直人
ランキングが上がると、小躍りして喜びます…。（笑）
返し方と、返し時…
貯蓄を増やすべきときには…
確実に増やす…。
住宅ローンの繰上げ返済をすべきときには…
確実に返済をすすめる…。
長い生活設計のなかで…
今、何をしておくべきなのか…
時期を見極めることはもちろん…
確実に実行することが必要です…。
住宅ローンについては…
借り方も大切ですが…
返し方と、返し時…。
繰上げ返済も効果的に行う必要があります…。
繰上げをするべきときには、確実に行い…
繰上げをするべきでないときは、絶対にしない…。（汗）
一度、返したら…
もう、貸してもらえませんから…。（笑）
長期間にわたる返済…
しっかりと見極めましょう…。
《関連記事》
宝塚のファイナンシャル・プランナー 溝本 直人
ランキングが上がると、小躍りして喜びます…。（笑）