こんばんは。脇田雄太です。
今では考えられない事ですが、私が不動産投資を始めた
2007年頃の不動産業界
では、
安いボロ物件を
リフォームして
そこそこの賃料を得る
というボロ物件投資は、
お金のない投資家が
仕方なくやるものだ
というイメージがありました。
ですから、私が
長崎でボロ物件を
買いまくっている
という事実を知った、知り合いの投資家などからは、
え!?自己資金を
4千万貯めたワッキーさんが
なんでわざわざボロ物件を?
と、よく不思議がられたものです(笑)
しかし、そこから十数年がたった2020年の現代では、
何棟ものRCマンションを
保有するオーナーさんが
ボロ物件投資を始める
という現象が起こってるんですね。
今日は、そのお話をしたいと思います。
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ボロ物件投資を始める
一棟マンションオーナー
さんの存在は、
特にここ数年で増えた
印象があります。
お察しの方もいると思いますが、数年前から
銀行の融資が閉まり
フルローンの投資が
以前より難しくなった
という背景があるからです。
つまり、これまでのような
億単位の長期融資を受けて
キャッシュフローを得る
RCの一棟マンション型投資を、
見直さなければならない
ことになったんですね。
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では、そのようなオーナーさんたちは、
一棟マンションが買えないから
仕方なくボロ物件を買っている
のでしょうか。
いいえ…違います
実は、ボロ物件投資を
RCマンションの
リスクヘッジとして
積極的に活用する
戦略なのです。
例えば、不動産投資ブームの頃に
S銀行の高い金利で
長期の融資を受け
安くない地方RCを
買ってしまった
ようなオーナーさんは、
当初のキャッシュフローは
良かったが、
最近はだんだんと
運営が厳しくなってきた
というタイプが多く、
入ってくるお金は
段々減っているのに
出て行くお金は
どんどん増え続ける…
という、危機感を持っているんですね。
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このままではまずい!
そう感じたオーナーさんは、
キャッシュフローが出るうちに
何か対策を打たなければ…
と考えるようになります。
とはいえ、銀行が
これ以上の
追加融資をしてくれる
望みはありません。
そこで、考え出したのが、
一棟マンションの
キャッシュフローで
ボロ物件を現金買い
して、お互いのメリットを活かすという、
ハイブリッド型の投資
だったんですね。
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ハイブリッドの投資を行えば、
キャッシュフローの目減り分を
ボロ物件の収入で補いつつ
ローン返済を確実に行うことで
財務状況が次第に良くなり
銀行の融資が受けやすくなる
というメリットが出てきます。
さらにこの先、銀行の融資が再び積極的になれば、物件相場も上昇するため、
返済が進んだRC物件を
今より高値で売却出来る
可能性も出て来るんですね。
つまり、単なる
つなぎ的にボロ物件をやる
というレベルではなく、
長期的な視野で
物件を組み合わせる
という、前向きな戦略というわけです。
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ちなみに半年ほど前にも、
十数億 のマンションを保有しつつ
数十万 のボロ物件を買おうと
している方が、私のところへ面談に来ました。
その投資家さん、
自分には、
ボロ物件なんて関係ない
と思っていたけど、
脇田さんの本を読んで
ボロがリスクヘッジになる
と知り、
安心を買いに来た。
と話されていました。
時代が変われば
投資も変わる
ものですが、また同時に
ボロ物件投資の奥深さ
も、改めて実感できた出来事でした。
いかがだったでしょうか?
ではまた!
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