1000万円を増やすためにかかる時間
私は2004年ごろから毎月資産残高をEXCELへ入力する作業を13年続けているのですが、1000万円を増やすためにかかる時間は資産の増加につれて短くなってきている。
2006年から1000万円資産を増やすのに4年かかった。2013年はこれが1.5年、2017年は0.8年まで短くなってきた。今のやり方を続けている限りにおいて0.8年で1000万円というペースを維持すると今後8年間で1億円増える計算となる。
一方、資産を倍に増やすためにかかる時間はだんだん長くなってきている。2004年ごろから資産を倍に増やすのにかかった時間は4年半。これは2012年からだと5年半になっている。要因はマイホームの購入、住宅ローンの返済などの生活環境の変化があったからと考えられるが、このペースで増やすと6年後に1億万円程度資産が増える計算となる。
今までの延長線上で考えると私は月に100～140万円程度資産が増やす力を持っており、そのペースは十分達成可能なスピードである。一方で投資のために取っている手法や手段についてはここ10年間で結構勉強しているつもりではあり、その割には資産の成長スピードは早まっていないような気もする。
資産の成長スピードを遅めている理由は自己分析では2つあり、1つは資金管理が厳しく投資に慎重な結果現金を寝かせて資金効率を悪くしていること、2つは支出に対する金銭感覚が資産規模の増加に対して全く変わってない為10万円とか大した損失ではない金額で大きな損をしたような感情になってしまうこと。
この2つの問題点はいずれもメンタルに起因するものであるがこれらを克服して、現金比率を低め、場合によってはレバレッジをかけて資金効率を高めること、損失に対するストレス耐性を高めることができればより資産形成のスピードが速まるかもしれないと思っている。
ただ、現在の状況を見る限り、今は特段無理をする局面でもあるまいとも思う。マーケットタイミングを見て、大きく相場が下がりそこから上昇に転じるような局面があれば、次の上昇局面では場合によってはレバレッジを高め、大きな資産が築けるようになりたい。
現金はある程度必要なのだが万が一の場合の当面の生活資金という意味では数百万円で十分なはずだが、一方で欲しい時に購入できる買付余力を持っておくことも重要なことであり、株主優待取得などの資金も必要だから、数百万円以外を全て有価証券にするのもどうかと思うところがある。現金はある程度確保しつつ、FXや株式の信用取引を活用した資金効率の向上と、メンタル耐性を高めていくという事をジワジワ考えていこうと思う。
8月の作戦
8月の方針として、特に変わった手法とかはありませんが以下3点
①飲食や小売りなどで有効そうな優待銘柄が結構あるので早めに権利を獲得していく
②海外投資比率の拡大で外国株式への積極投資
③日経IRや株式投資関連の会合、合宿などへの参加と情報収集
組入上位銘柄ですが以下のような銘柄になっています。中国株や米国株が入っていますが、最近かったというものではなく、昔かったものを放置してたら値上がりでいつのまにかポートフォリオ上位に入っていたというものです。
①Geely Automobile(中国株)
②いちごホテル
③CKサンエツ
④中村超堅
⑤フェローテック
⑥宮越ホールディングス
⑦東洋合成
⑧安江工務店
⑨アイアールジャパン
⑩アンバレラ（米国株）
組入上位10銘柄
四季報を読んで以下の10銘柄をポートフォリオの主力にしました。CKサンエツやJBCC、クレステック、JSSなどは既存のポートフォリオから維持しているものですが、組入比率は見直しており、それ以外の銘柄は新規組入になります。
5757 CKサンエツ
2498 ACKグループ
4783 日本コンピュータダイナミクス
4970 東洋合成
4323 日本システム技術
2449 プラップジャパン
1439 安江工務店
4889 JBCC
7812 クレステック
6074 JSS
6月の株主優待
6月の株主優待は以下の権利を獲得しようと思っています。権利日にかけてもう少し増やしくつもりです。
2305スタジオアリス
2498ACKグループ
2702マクドナルド
3085アークランドサービス
3197すかいらーく
3277サンセイランディック
3807フィスコ
6067メディアフラッグ
6504富士電機
7177GMOクリック
7936アシックス
8985ジャパンホテル
9449GMOインターネット
9797大日本コンサ ル
四季報で銘柄を選んでおりますが、その辺はまた来週あたりに更新しようと思います。
日経平均が20000円を突破
金曜日に日経平均株価が20000円を超えました。20000円は心理的節目なので、この一線を超えるというのは大きなことだと思います。金曜日の夜に雇用統計であまり良くない数字が出て為替の方は円高になりましたが、日経平均株価の方はそれほど下がりませんでした。日経平均が堅調な一方で、マザース指数はマイナスで新興市場はあまり良くない結果に終わりました。
私は端株で400銘柄ほど保有していましたが20000円に到達したら100銘柄減らすと決めていたので金曜の夜に80銘柄ほど売注文を出しました。代わりに日経平均を構成する主力株の中から組入を検討しています。大型株へのシフトを検討する中で、新興市場も後で来るかもしれませんので、銘柄探しは引き続き行っていこうと思います。6月の作戦としては以下の通りです。
・株主優待 ⇒6月優待は100銘柄ほどあるので、良い物の権利を獲得していく
・仮想通貨 ⇒3つ目の口座を開設、資金は50万円ほど投入し、3つの口座間での価格差をチェックしていく
・投資対象リスト ⇒直近数年のIPO、保有株上位、小型の医薬品・IT・サービス業の700社のリストの中から投資に適する銘柄を探す作業を行う
・会社四季報 ⇒上記絞り込みのリストの中から10銘柄を選別して投資する
外国株や外国為替なども保有比率の引き上げを検討しており、投資先について情報収集を色々していこうと思います。
仮想通貨で宇宙旅行へ
現在、宇宙旅行の値段はおよそ2500万円位といわれていますが、3日間の訓練を経てフライト時間は2時間、宇宙空間（高度約100キロ）の滞在時間は4分間に限られるという。
10年後にはもっと安くなっているに違いありません。仮想通貨投資しておけば、長い間に需要が増えて、そのうち宇宙旅行が買えるような含み益が出るに違いありません。
私の場合はいくらか仮想通貨に投資をしたところ、ここ2か月ほどで3倍ぐらいになり、取り敢えず元本分＋家族のモンゴル旅行代に相当する分を現金化しておきました。
残りの仮想通貨は宇宙旅行代が払えるようになるまで、気長に長期で保有してみるという作戦で考えております。そう決めていてもなかなか我慢できないで途中で売ってしまうかもしれませんが、モンゴル以外の場所に行きたくなった時に引き出すということでも良いかなと思っております。
VIX指数トレードについて
VIX指数に連動する金融商品として、VXXとSVXYがあります。具体的にはボラディリティが高まりそうだと思ったら、VXXを買うという方法があります。ただこの方法だと毎日減衰してよほどピンポイントで急上昇しない限りは減衰してしまい増す。
ボラディリティが下がりそうだと思った際にVXXを売り建てする、或いはSVXYを買うという方法があります。これらは時間経過とともに利益が取れるので、長期的に見れば非常に有利な投資手法ではないかと思い増す。
VXXを売り建てする場合はVIXが30までしか上がらないと思ったのに、実際に60まで上がってしまうという想定がいのことが起きた際に、証拠金が不足したりレバレッジを間違うと退場リスクがあるのに対してSVXYを買うという方法であればこのリスクは限定的になりそう。
【悲報】777XRP貰えるお得なキャンペーン終了
先日紹介した777XRP貰えるお得なキャンペーンが終了になるそうです。 ＿|￣|○
リップルは4月ごろに教えてもらって私はすぐ口座を開いて取引してみたのですが、その時は1XRP=3円ぐらいでしたが、わずか1か月ほどの間に42円まで上がって14倍まで上昇しました。
これほど短期間の間に価格がこれほど急上昇した金融商品（？）は初めてで驚いております。Ripple Labs CEOのChris Larsenは1XRP=1USDまで持っていきたいとおっしゃっておったそうで、あと倍ぐらいはなるかもしれないと期待してまだしばらく持ち続けるつもりではおります。
次に調べておりますのがSVXYでVIXが上昇していますのでどこかで購入してみようと思って見ております。
人生で3回やってくるビッグチャンス
リーマンショック級の投資チャンスは100年に一度といわれるが、実際には世の中の動きはだんだん早くなっており、私の予想ではリーマン級のショックは生きている間にあと3回はきっとあるだろうと思っている。そんな時には、今のような現金比率が高いポートフォリオではなく、一時的に200%とか300%のポートフォリオで量を増やして投資している必要があるのだろう。何をどれぐらいの量で買っていくかという投資行動計画を考えておく必要がある。
日々の値動きを追いかけるより、チャンスを待ってその時にどう行動するかということを考えておいて、チャンスが来た時に大きく行動する方が勝ちやすい気もする。問題は、みんなが恐怖で売っているその時がチャンスなんだが、自分も恐怖で買えないという事で、計画を着実に移す行動力と、チャンスであるという事を裏付けるためのデータに対して確信を持って行動することになろう。
VIXが30を超えたことは2015年に1度あるが、その前は2012年より前しかなく、但し2012年より前は30を超えたら40を超えているケースも3回か4回ぐらいある。40を超えたケースでは大体止まっているが、2008年には70位まで行っている。2008年は過去最大級だが、これより上がらないという保証があるわけでもない。
＜VIX指数のチャート＞2005年～
VIXでトレードする場合は、起こった事象と、その事象がS&P500に与える影響と時間軸でどれぐらいの期間ボラディリティが高い状況が続くかという事を考えてみて、これぐらいの事象であれば市場インパクトはこれぐらいというような評価の目算をして、それを大体正確に当てられれば儲かりそうだが、外したら大きく損しそうでもある。
ただ、どんな事象が起これば半年ぐらい混乱が続きそうだとか、色々専門家みたいな人の意見を総合したりすれば何となくわかりそうでもあり、VIXの場合はいつも上髭を付けているからピークアウトしていることを当てられる確率も高そう。
新島行きの日程について
5月2日～5月6日の4泊5日で新島・式根島へ行ってくることにしました。1日目がサーフィン、2日目が車を借りてドライブ、3日目は連絡船で式根島で温泉やシュノーケリング、4日目・5日目はトレッキングというスケジュールになっています。
船が東海汽船の株主優待券を使って往復で1万円ぐらい。民宿4泊とレンタカー、レンタサイクル、サーフィンスクールなどを組み合わせて大体5万円位の予算になっています。ちなみに私はサーフィンを全くやった事がありませんが、一応そこにむけて週末に湘南のスクールに通い付け焼刃で特訓中です。4月中に5回スクールへ通って、最後の週末は九十九里浜とか、千葉あたりのどこか違う海に行って練習しておこうかと思っています。
シュノーケリングも、インドネシアで昔一度やっただけで、その際には恐怖のあまりエサ用のソーセージを握りつぶして、ソーセージが粉々になってしまい、魚が寄ってきて更に恐怖でソーセージが粉々になるという有様でしたが、こちらも2点セットを購入したので、これから週末に海に行った時に練習するつもりでいます。