投資信託入門その4 〜自分にあったポートフォリオを実際に作ってみよう

「投資信託入門」と題して、連載で、投資信託について解説しています。

これまで投資信託を使って、長期投資を行なう方法を説明してきました。

こんな方は、ぜひお読み下さい。

・投資を始めたけど、今買っているものが

自分に合っているのかどうか、分からない。

・数ある投資信託の中で何を選んだら、

良いか分からない。

・今後、自分の投資したおカネが

どうなるのか分からず、不安。

・近くに、気軽におカネについて

相談出来る人がいない。

これまでのお話しは3話。

次の通りです。

投資信託入門その1〜投資信託とは何ですか?

投資信託入門その2〜初心者の投資信託の選び方

投資信託入門その3〜投資信託ポートフォリオ作り

今回のブログでは、その4として、ポートフォリオを実際に組んでみます。

ポートフォリオとは、投資信託を複数組み合わせたもののことです。

2つのインデックス型投資信託でポートフォリオを組む

今、ポートフォリオを

・FTSE

海外国債ベースのインデックス投信　

・MSCIコクサイ

海外株式ベースのインデックス投信

の2つで組むとします。

ポートフォリオは、

目標リターンを実現する金融商品の

組み合わせと配分です。

今、国債ベースの投資信託の比率を

X%とすると

国債　× X%　 +

　株式　× (100 - X)%
= 目標リターン

という式がポートフォリオになります。

実際の金融商品の例

では、ここで実際の金融商品の数値を使って、考えてみましょう。

・FTSEの商品

ファンド:NEXT FUNDS 外国債券・FTSE世界コクサイ(除く日本・Hなし)

販売会社　野村

過去1年間のリターン 0.95%

過去3年間のリターン 1.38%

・MSCIコクサイの商品

ファンド:インベスコMSCIコクサイインデックス

販売会社　インベスコ

過去1年間のリターン 9.10%

過去3年間のリターン 17.86%

(ウェルスアドバイザー株式会社サイトより2023年3月29日にデータ収集)

Nextfunds(FTSE世界債券) と

インベスコ(MSCIコクサイ)で

ポートフォリオを組んでみます。

式に基づき、2つの投資信託の配分を決めます。

いずれも過去3年より過去1年のリターンが小さくなっています。手堅く過去1年間のリターンを使って、計算してみましょう。

目標リターン4%の場合、
過去1年リターンは、

FTSE0.95%と

MSCIコクサイ9.10%なので、

0.95 X + 9.10 (1-X) = 4.00

という式になります。

計算すると、

X = 0.63

となります。

世界債券であるFTSEのNextfundsを6割、

株式であるMSCIコクサイのインベスコを4割で

ポートフォリオを組むと良いという

結論となります。

今日、最後にお伝えしたいこと

投資信託は、金融の専門家に運用を委託することで、初心者でも安心して始めることが出来ます。

少額から分散投資が可能であり、リスクを分散することができます。

リスクを分散するために、目標リターンから投資配分を決め、ポートフォリオを作りましょう。

このように自分の考えでポートフォリオを組むことが大切です。

今回用いた投資信託の商品データ
(データにある標準偏差やシャープレシオ(「＃レシオ」と略記）については、連載の後半で解説します。)

・FTSE　

ファンド:NEXT FUNDS 外国債券・FTSE世界コクサイ(除く日本・Hなし)

販売会社　野村

リターン1y 0.95%

リターン3y 1.38%

標準偏差1y 8.34

標準偏差3y 5.80

#レシオ1y 0.11

#レシオ3y 0.24

・MSCIコクサイ

ファンド:インベスコMSCIコクサイインデックス

販売会社　インベスコ