証券会社で28年、銀行で6年働いてた私。
途中からは営業職だったので、たくさんのお客さんに商品を勧めたり、相談に乗ってきました。
今は金融機関に所属してはいませんが、メルマガの読者さん限定で個別コンサルをさせていただく機会があります。
「ネットでいろんな情報を見て何となく投資を始めたけど、実はよくわかっていない」
という人もいれば、
「以前ファイナンシャルプランナーに勧められて保険などを契約したけど、これってずっと持ってていいのかわからない」
という人も。
最近では、無料でマネーセミナーに参加できて、しかもファイナンシャルプランナーが個別相談を受け付けています！というの、よくありますが、
そもそも、なんで無料なのか？
本当に中立な立場でアドバイスをくれてるのか？というのは、考えたほうがいいですよねー
さらに、その商品を勧めてくれた人に、
「解約しようか悩んでる」
と相談しても、たとえば私が勧誘して手数料をもらってる立場だったら、
「いい商品なので、持ってたほうがいいですよ！」
と言うと思います。
これはお金関係に限らずですが、利害関係がある人に相談しちゃうと、公平な意見をもらうのは難しいと思うんですよね。
フラットな立場でアドバイスをもらいたいときは、誰に相談するか？をちゃんと考えるのがお勧めです。
スタエフ更新しました
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