米国株・投信長期積立投資（NISA)入門 -29ページ目

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18Mar
- 米国インデックス投信運用実績　40ヶ月第3週目
  本日は朝から予期せぬ出来事で、ブログの更新が遅くなりました。eMAXIS Slim S&P500に積立投資をしています。加えてeMAXIS Slim 全世界の積立をしています。NASDAQの方は積立を中断しています。ポートフォリオの見直しをしたところです。楽天・米国株式高配当も少し加えました。積み立てを始めてから、3年以上過ぎたところです。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、24ヶ月第3週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年11ヶ月を越えてきました。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。（現実には追いつくどころか乖離しています）昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約22ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。今週はシリコンバレー銀行の破綻からクレディ・スイス銀行の経営不安などで大きく乱高下しました。NASDAQは上げてきましたね。S&P500、VTIは不調のようです。ECBは0.５％の利上げをしてきましたね。サプライズでNY'市場の金曜日は大きく下げています。FRBの利上げは当初、0.５％になるのではとの観測がありましたが、金融機関の相次ぐ破綻懸念から0.25％あるいは利上げがないのではとの予測をするところも出てきました。おそらく今回（3月22日）の利上げが0.5％になれば大幅な株価下落は避けられないでしょう。かといって物価指数の動向から利上げなしとも考えにくいと思います。難しい舵取りを迫られるでしょう。ヨーロッパに比べれば米国の方はインフレ収束も見えてきているので、利上げは縮小傾向になると期待したいものです。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
14Mar
- 小説　星を追う子ども　新海誠　原作　あきさかあさひ　著
  山間の町に暮らす、渡瀬明日菜（アスナ）は小学校6年生。ある日、アガルタという所からやってきたシュンという少年と出会う。地底にある世界からやってきたシュンは突然姿を消す。アスナはシュンと瓜二つの少年シンと地底の世界に迷い込む。そこで、アスナは担任の池田先生の産休の代任としてやってきたモリサキ先生と遭遇する。アガルタには死者を蘇らすことができると、10年前に亡くした奥さんをよみがえらいてほしいとやってきていた。ここからはSFのアドベンチャーのような内容で、地底人にもいくつかの部族があったり、地底の守り神のような番人が出てきたり、そんな内容です。アニメが先で、それを小説化した本でした。深海監督の「君の名は」「秒速５センチメートル」などを連想していたら、全く違っていました。
12Mar
- オルカンの1年チャート
  米国インデックス投信の積立のうち、オルカンの1年間の損益率のチャートをグラフ化してみます。比較するために全投資信託（S&PやNASDAQなどのすべての保有投信）もあわせて表示してみます。青いグラフが全投信です。S&P500やNASDAQの指数は昨年1年間に渡り下落しました。上記のグラフは積立での損益率ですので、全投信は上下しながら下落しています。これに対して赤いグラフの方は全世界（オルカン）です。レンジで踏ん張っている様子が見られます。米国が大きく下落した昨年であっても全世界で健闘していることがわかります。ただし、昨年2月から約1年間に限定した場合であって、いつもこのようになるわけではありません。全世界でも６割程度は米国株が占めているので、S&P500やNASDAQを含めた全投信との連動が感じられる部分もありますが、オルカンの方がマイルドな動きをしているように見えます。なお、積立期間については全投信は40ヶ月ほど、オルカンは1年ほどですので、期間が長い分だけ全投信のグラフの方が全体的に上の方（損益率が高い）にあります。
11Mar
- 米国インデックス投信運用実績　40ヶ月第2週目
  本日は朝からイベントに出かけていましたので、ブログの更新が遅くなりました。eMAXIS Slim S&P500に積立投資をしています。加えてeMAXIS Slim 全世界の積立をしています。NASDAQの方は積立を中断しています。ポートフォリオの見直しをしたところです。楽天・米国株式高配当も少し加えました。積み立てを始めてから、3年以上過ぎたところです。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、24ヶ月第2週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年10ヶ月を越えてきました。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。（現実には追いつくどころか乖離しています）昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約22ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。昨夜もNY市場は大きく下げましたね。最近は読書に没頭していたので、ああ、下げたんだ。くらいの感想です。乱高下で一喜一憂しても心臓に悪いだけです。金融機関破綻の件は気になります。金融セクターは要注意ではないでしょうか？ベンチャー企業や暗号資産系に融資している金融機関のようですので、他業種への影響が心配です。FRBの金利引き上げによる債権安が、今回の金融機関破綻の引き金を引いたようです。債権安により金融機関の保有していた債権の下落を招いたようです。昨夜は配当の米ドルが数十ドルあったので、２週間ほど前にSPYDの買いを入れていたのが刺さりました。と言っても1株だけです。レバナスの動きが大きいので、これで説明すると、直近の最安値が1/6の−50％超え、その次の高値が2/3の−31％あたりです。損益率は違いますが、他の銘柄もだいたい1月上旬に底をつけ、2月上旬に次の高値をつけています。最近落ち着いていた金利引き上げの件がぶり返してきましたね。3月の利上げはどうなるのでしょうか？0.25か0.5か？年末の利下げの線は消えたようですね。日経の動きがNY市場の動きと連動しなくなっていましたが、NYが大きく下げると日経も大きく下げてきました。すると、円高方向に為替も動いています。重要な指標が出るたびに乱高下は続きそうです。オルカンや高配当の投信はグラフに載せていませんが、オルカンは1月20日以降はプラス圏で堅調です。積立期間は1年ちょっとです。高配当の方はまだ積立１ヶ月ですので、プラスマイナスを行ったり来たりしています。しばらくは投資以外のことに気を紛らしていたいと思っています。積立はS&P、オルカン、高配当を継続実行中です。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
10Mar
- この冬、いなくなる君へ　いぬじゅん　著
  最近は投資から少し距離を置いて読書を楽しんでいます。この冬、いなくなる君へ (ポプラ文庫ピュアフル)Amazon（アマゾン）1〜2,240円井久田菜摘（なつみ）、24歳。大学を卒業して1年８ヶ月。文房具集めが趣味だったことから大手文具メーカーの子会社で働いている。菜摘の夢は幼い頃から記している日記を、自分の子供に読み聞かせてあげること。小学校6年生の時に見た恋愛映画のワンシーンが心に残っている。しかし、理想と現実のギャップは日ごとに大きくなっていく。日記には愚痴や悲観的な記述ばかりで、とても子供に見せることはできない。上司からの叱責やトラブルで、希望もないままに死んだような日々を送っている菜摘は、残業して遅くなったオフィスで火事に遭遇する。これで私の人生は終わるのか。そう諦めかけて意識が遠のいたと思ったら、オフィスから少し離れたところに倒れていた。目の前には若い男性が立っていた。「あなたは死神？」、「どちらかと言えば、守護神みたいなものかな」僕はこの先6年にわたって12月にあなたの前に現れる。その時には、あなたに死の危険が訪れる。それはあなた自身でもあり、大切な人を失って生きる望みを失うことでもある。その試練を乗り越えてほしい。そう言って、その男性は消えてしまう。24歳から30歳まで７つの章で、いろいろな出来事が起こり、その試練に立ち向かっていくうちに、死んでもいいと思っていた投げやりな気持ちが生きたいという気持ちに変わっていく。守護神である男性の名前は、網瀬篤生（あみせあつき）彼は神様と約束をして、寿命と引き換えに毎年12月に菜摘の元へ現れる。彼が訪れるたびに暗い菜摘の人生に光が差してくる。はたして、篤生は何者なのか？
08Mar
- お探し物は図書室で　青山美智子　著
  読む前は５本の短編かな？と思ったけど、２０代から６０代までの５人の登場人物が町のコミュニティハウスの中にある小さな図書室を通じてそれぞれの人に、平凡でつまらない人生だと思っていたのに、何かのきっかけで人生の過ごし方に新しい発見をすることになるというストーリーです。一人目は２０代前半の女性。友人にはアパレル関係に勤めていると言っているが、実際には総合スーパーの洋服売り場担当をしている。転職に役立ちそうなパソコンを学びたいと思いコミュニティーハウスを訪れる。パソコン教室の帰りに同じ建物内の図書室でパソコン関係の本を借りようとしたら、パソコン以外の童謡も紹介される。不思議に思いながら、童謡を読んでいくと動物たちが森の中でいろいろなものを見つけカステラを作る様子が描かれている。自分も作ってみようと試行錯誤するうちに自分のつまらないと思っていた生活が針のある楽しい暮らしに変わってくる。二人目は家具メーカーに勤めている青年。少年の頃アンティークショップの品々に興味を持ち、自分もいつか今の仕事を辞めてアンティークショップを持ちたいと考えている。図書室でもらったチラシの記事からダブルワークをしている人を知る。その人は会社員をしながら、猫の本を集めた本屋さんを経営している。いつかと思っているうちは、いつかは絶対にやってこないことを悟り、ダブルワークに向かって動き始める。三人目は雑誌編集者で自分が関わった連載小説が映画化されると喜んでいたキャリアウーマンが予期せぬ妊娠、出産で職場復帰を果たすも閑職に配置され、落ち込んでいるが、子供と訪れた図書室で紹介された書籍や知人との関わりから転職を果たすサクセスストーリー。四人目は就職に躓いたニートの青年が図書館との関わりからイラストの能力を誉められ、コミュニティハウスでのアルバイトを希望し、人生を変えていこうと取り組みを始める。五人目は定年を迎え、社会から疎遠になっていると思っていた初老の男性が、囲碁教室へ顔を出したことから図書館との関わりを持ち、詩へ興味を持ち、まだ自分の人生は終わったわけではない、社会との関わりは退職したからなくなったわけではないと気がつき、それまで気が付かなかった社会との関わりを考えていく。
07Mar
- インボイス制度について検討中！
  先週、青色申告書を提出して来ました。長年使ってきたMacのRingotienという会計ソフトがMacをM2に替えたら対応していないようで使えなくなりました。そこで、弥生の白色申告というソフトを使って集計してみました。青色申告の書類は作れないようですが、国税庁の確定申告書作成コーナーで入力するデータには特に不自由することはありません。簿記の資格も持っているので、特に不自由することはありません。次の難関はインボイス制度への対応をどうするかということです。手元に国税庁からダウンロードした「適格請求書発行事業者の登録申請書」があります。それからもう一つ、「消費税課税事業者選択届出書」もあります。中小企業や個人事業者に対してインボイス制度そのものがまだよく伝わっていません。商工会議所からも特段、説明会の勧誘も受けていません。気がついていないだけなのかもしれませんが。昨日まで、インボイス制度とは「消費税課税事業者」の登録とばかり理解していましたが、違うようですね。年間売り上げが1000万円未満の場合は、これまで免税事業者として消費税の申告は免除されていました。ところが、2023年10月1日からは「適格請求書発行事業者」として登録するかどうかの選択を迫られることになります。これがインボイスです。適格請求書とは何か？将来的には免税事業者をなくす方向で国は動いているようです。事業者にとって消費税とは受け取る場合もありますが、仕入れや、経費のように支払う場合にも消費税が発生しています。ですから、消費税の申告とは、受取った消費税から支払った消費税を差し引いたものが手元に残る消費税となります。その手元に残った消費税を税務署に納めなさいということになります。このとき、適格請求書に登録番号が記されたものを発行できるのが、インボイス登録事業者ということになります。消費税申告の時に仕入れや、経費の請求書（領収書）に登録番号が記載されたものだけが受取った消費税から差し引ける消費税となります。ですから、インボイス登録事業者ではない事業者から受け取った請求書（領収書）の消費税は差し引けないので、これまでより多くの金額を消費税として納めなければなりません。従って、適格請求書を発行できない事業者とは取引を控える事業者が出てくる恐れがあります。あるいは未登録事業者からの購入に対して消費税分値下げを要求するかもしれません。BtoB（企業間取引）の場合はその傾向が出てくるでしょう。BtoC（企業対個人取引）の場合はこれほどではないかもしれません。インボイス制度に登録しないでも時限措置として何年後かには免税事業者は無くなると思います。免税事業者の場合はこれまで通り消費税に申告義務はありません。インボイス制度に登録した場合は消費税の申告義務が発生します。売上が年間5000万円未満の場合には簡易課税と一般課税が選択できるようです。簡易課税の場合には業種によって率は違いますが、小売業では売上の80％が原価率として仕入れや経費の額に関わらず、売上の20％に対する消費税分を納めれば良いということになります。一般課税の場合は消費税の対象となる売上に対する消費税額から、消費税の対象となる仕入れ、経費等の消費税額を計算して差し引きの消費税分を納めることになります。年間売上が5000万円以上の場合は簡易課税を選ぶことはできません。このインボイス制度への登録（適格請求書発行事業者の登録）期限は当初、2023年3月31日までとなっていましたが、2023年9月30日に延期になっているようです。10月1日から制度はスタートとなっています。さらに、電子帳簿保存法が2024年1月1日からスタートです。こちらの方も2022年1月1日スタートだったのが延期されています。手間暇が増え、コストもかかり、これまでに比べて実質大幅増税になるようですね。（人件費が増えたり、PCやソフトの購入費用が発生します）中小企業や個人事業主にとってメリットは全くないように感じます。フリーランスや一人親方の事務処理は非常に煩雑になります。国税庁は税務調査の効率が格段に向上しますのでメリットのみでしょう。国税庁の業務効率向上のコストを納税者に負担を強いるのは何かおかしいような気がします。
04Mar
- 百貨の魔法　村山早紀　著
  「桜風堂ものがたり」を読まれたことがある方は、その姉妹編となるものがたりです。舞台は同じ風早の街で、桜風堂が書店員のお話で、百貨の方は百貨店でのお話です。星野百貨店は星野呉服店がその前身で、星野誠一氏はその家のたった一人残った子供であった。誠一氏は焼け野が原になった風早の荒野で、幼なじみだった商店街の店の子供たちや、復員して来た従業員とともに商店街を復活させ、復興の象徴として昭和42年に商店街の中心に星野百貨店を開業した。この物語は星野百貨店が創業して50年ほど経った頃という設定で始まります。星野百貨店には「魔法の白い猫」が棲んでいて、見かけると願いを叶えてくれるとの言い伝えがある。本館のエレベータホールは吹き抜けになっていて、はるかに高い天井には野原に咲く朝顔と空を模したステンドグラスがはめ込まれている。その中央には一匹の白い子猫がはめ込まれている。ちんまりと座ってこちらを見下ろしている。その子猫が時折抜け出してくるのではないかと噂になっている。エレベータガールの松浦いさなは毎日エレベータを操作し、お客様と接している。（昔のエレベータは手動で、女性の方が運転操作をしていた時代がありました）他にも贈答品売り場の担当者、風早の姉妹都市のフィンランドのオーケストラの団員や、化粧品コーナーのスタッフ、警備員などの創業当時からのいろいろな言い伝えやお客様とのやりとりが描かれている。星野百貨店はコンサートホールや星野ホテルを併設している老舗である。現在の経営者は誠一氏の息子の太郎氏であるが、経営の才能は今一つで将来が危ぶまれている。太郎氏の前妻は化粧品コーナーの優秀なスタッフで子供は女の子が一人いたが、太郎氏の浮気が原因で離婚して母親と女の子は出ていった。その子は百貨店が遊び場で10歳くらいまでは従業員たちにも可愛がってもらっていました。後妻はその浮気相手で、付き合いのある会社の社長令嬢ということであるが、これまた太郎氏に愛想を尽かして男の子と出ていっていた。その子は誰の目から見ても経営者には、とても向いていない子供であった。また、創業者の誠一氏は病の床にあって、意思の疎通ができない状態です。そのころ、コンシェルジュを招くことになったということで、芹沢結子という若い女性が百貨店にやってきた。古くから勤めている従業員たちは、結子と会うのは初めてなのに、なんだか昔から知っているような懐かしさを感じるのだった。そして、百貨店のことを結子がよく知っているので、魔法の子猫の化身ではないかと囁くものまで現れた。事実、結子が出社するところや退社するところを見かけた従業員は皆無だったので、百貨店に住んでいるのではと憶測するものもいた。とてもお客さまや従業員を大切にする様子が描かれている。子供の頃、よく星野百貨店を訪れたお客様が懐かしさで訪ねてみえられる様子など、微笑ましい光景です。さて、コンシェルジュの芹沢結子とは何者でしょう？物語の中にたくさんの謎が隠されています。ヒントもたくさん出て来ますので、謎解きは読者の方でやってみましょうというストーリー展開です。ここからは私見ですが、昭和の後半を除けば、商業施設といえば商店街と百貨店しかありませんでしたね。自家用車を所有している方も一部で、商店街や百貨店の大部分は来客のための大駐車場というものはありませんでした。そのため自動車の普及とともに大駐車場があるショッピングセンターに客を奪われて商店街や百貨店は廃れてしまいました。子供の頃は、たまの日曜日に百貨店に連れていってもらって、食堂でお子様ランチを食べるのが楽しみでした。学生時代には百貨店でアルバイトをしたので懐かしい思いで読みました。配送センターで包装紙に商品を包んだり、家具売り場で孫を連れて来客されているおじいさんに学習机の説明や販売をしたり、婚礼家具をお買い求めくださったお客様のところに配送に行ったり、なかなか懐かしい体験をしました。
- 米国インデックス投信運用実績　40ヶ月第1週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、に積立投資をしています。加えてeMAXIS Slim 全世界の積立をしています。NASDAQの方は積立を中断しています。ポートフォリオの見直しをしたところです。楽天・米国株式高配当も少し加えました。積み立てを始めてから、3年以上過ぎたところです。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、24ヶ月第1週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年10ヶ月を越えてきました。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。（現実には追いつくどころか乖離しています）昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約22ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。今週は少しだけ持ち直して来ているようです。昨夜の分は反映されていませんので、週明けの投資信託には大幅上昇となることでしょう。AAPLの目標株価が$180と出ていましたね。昨夜は3.５％の上昇です。METAも６％を超える上昇となっています。3月の利上げが0.５％になるのではとの観測が流れましたが、0.２５％に落ち着きそうだということで上昇に転じたようです。S&Pが1.６％、NASDAQが２％近い上昇となりました。ただ、上のグラフではレバナスだけが取り残されているようですね。2020〜2021年は絶好調だったのですが、2022年が絶不調だったので、全投資信託が大きく足を引っ張られています。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。最近は高配当ETFが安くなったところでの買い注文を入れている程度です。当分買えることはないと思います。投資のことは少し忘れて、のんびりと読書を楽しんでいます。「百貨の魔法」を読んでいるところです。読み終わったら読書感想ということで書き込みをしようと思っています。　
28Feb
- 君は月夜に光り輝く　佐野徹夜　著
  ラノベ（ライト・ノベル）のおすすめを見ていたら、この本が紹介されていたので読んでみた。君は月夜に光り輝く (メディアワークス文庫)Amazon（アマゾン）343円渡良瀬まみず、は発光病で余命いくばくもない高校生。岡田卓也と香山彰は中高一貫校で同じクラスの高校一年生。まみず、は中学時代に発症し長期入院しているが、岡田たちと同じクラス。高１最初のホームルームで担任の芳江先生はクラスで寄せ書きを書いて、まみずさんに届けようと提案する。完成した寄せ書きを、芳江先生は「生徒の誰かが届けた方が渡良瀬さんは喜ぶと思う」と希望者を募り、それに香山が応じる。しかし、当日になり岡田は香山から体調不良だから代わりに行ってくれと頼まれる。ほぼ初対面の２人だが、人懐っこいまみずに興味を持ち、卓也は二度三度と病院へ足を運ぶ。発光病とは月の光に照らされると体がほのかに光る病で、病気が進行すると光が強くなる。治療法は見つかっていない不治の病で進行すれば死に至る病である。（架空の病気で、サイトで発光病と検索すると、この小説とセットで見つかる）何度か病院へまみずを見舞いに行き、「死ぬまでにやりたいことをやってほしい」と頼まれる。亀を飼ってみたり、一人で遊園地へ行ったり、メイド喫茶でアルバイトして体験談を迫られる。メイド喫茶のアルバイトはメイドではなく厨房の手伝いであった。香山の兄と岡田の姉は亡くなっている。生と死や、生き方やいろいろなことがテーマになっている。学校の学校の文化祭で「ロミオとジュリエット」の演劇をやることになる。ジュリエット役を岡田が演じることになる。まみずに残された時間が、あとわずかに迫り、卓也とまみずは本心をぶつけ合う。話は変わるが、Youtubeを見ていたら、脳脊髄液減少症のピアニストを見つけた。寝たきりピアニスト演奏【Imagine】イマジンImagine/John Lennonイマジン　ジョン・レノン#imagine #ジョンレノン #イマジンはじまして。星野希望です。#脳脊髄液減少症難病のため寝たきりですが、作曲家•ピアニストしています。Hello.I’m a pianist and composer. I’m suffering from ...www.youtube.comこれは別の曲だが、頭の中でリフレインしている。Flower - Forget Me Not | wasurenagusa | (2016)www.youtube.com
26Feb
- 戸村飯店青春１００連発　瀬尾まいこ　著
  久しぶりに電子図書館で、瀬尾まいこさんの本を読みました。3日ほどで読んでしまいました。電子図書というのはモニターの画面を見ながら読んでいくので、なかなか慣れなくて長時間読もうとは思いません。渡辺淳一さんの「雲の階段」は上下巻と長編でしたが、ストーリーの展開が面白くて引き込まれました。「戸村飯店青春１００連発」は大阪の中華料理店の息子２人の引き起こすドタバタで単調な人生模様の断片です。関西弁や関西の人々が織りなす人間模様が描かれています。それなりに楽しめました。戸村飯店　青春100連発 (文春文庫)Amazon（アマゾン）641円
25Feb
- 米国インデックス投信運用実績　39ヶ月第4週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、に積立投資をしています。加えてeMAXIS Slim 全世界の積立をしています。レバレッジの方は積立を中断しています。ポートフォリオの見直しをしたところです。楽天・米国株式高配当も少し加えました。積み立てを始めてから、3年以上過ぎたところです。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、23ヶ月第4週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年9ヶ月を越えてきました。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。（現実には追いつくどころか乖離しています）昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約21ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。下げトレンドに突入したようですね。昨夜のNY市場の下げは上のグラフに反映されていませんので、少し強めの向かい風が吹いて来たというところでしょうか。これからいろいろな指標が出て来ますが、市場も指標により右往左往することでしょう。日銀も4月から新しい総裁に代わります。当面は大きな軌道修正はないと思いますが、今後何年も金融緩和政策を続けることは難しいと思います。一部の企業では賃上げに積極的に取り組むところが出て来ているので、失われた30年が少しずつ取り戻せるようになれば良いと思います。所得が増えて物価が徐々に上がるノーマルな経済発展の時代になれば、金利上昇の悪影響は緩和されると思うのですが？我が国は所得が上昇しない中でデフレが続くという異常事態が長く続いたので、中程度の経済発展の時代が訪れてほしいものです。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
22Feb
- NYダウ急落！
  昨夜のNY市場は大きく下げましたね。Jyo Takayama さんのYoutubeを時々見ていますが、年初から上昇していたS&P500指数も下げに入ったようですね。夏頃まで金利上昇が続くような予測がいろいろなサイトで見られるようになりました。S&P500指数も節目の4000を割ってしまいましたね。昨年10月の底値、3500近辺まで下げるのではとの予測もあるようです。インフレはまだまだ収まりそうにないし、景気も強いということなんでしょう。タカ派が優勢ということでNYダウは今年最大の下げをつけたようです。やはり、年前半は乱高下しながら底値を探る展開になるのでしょうか？どのようなポジションが無難なのか見定めがつかない状況です。S&Pと高配当投信の積立で投資をしていることを忘れてしまうのもいいのかもしれません。
18Feb
- 米国インデックス投信運用実績　39ヶ月第3週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、に積立投資をしています。加えてeMAXIS Slim 全世界の積立をしています。レバレッジの方は積立を中断しています。ポートフォリオの見直しをしたところです。楽天・米国株式高配当も少し加えました。積み立てを始めてから、3年以上過ぎたところです。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、23ヶ月第3週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年9ヶ月を越えてきました。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。（現実には追いつくどころか乖離しています）昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約21ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。少しずつ上昇しかけたかな？と思い始めたら、米国時間の今週木金とNASDAQは下げています。ダウは日本時間の昨夜（17日から18日にかけて）は上昇に転じたようですが、インフレの強さから利上げが3月、5月、7月まで続くのではないかとの観測からリスクオフの傾向が見られるようになりました。年央までは方向感が掴めないレンジになるのではないかと思います。雇用動向や消費動向などにはリセッションの傾向は見られないようですが、ハードランディングを避けてソフトランディングに導こうとしている米国経済ですが、現実にはノーランディングでインフレが高止まりしているようです。こういう時は、後から振り返ると買い場であることが多いのだが、この先ダラダラと下げ続けることも否定できないので、積立額やポートフォリオの調整に悩むところです。1年前を振り返って2022年の投資戦略を練り直すことができるならば、NASDAQやS&Pへの積立を縮小して高配当投信などへ積立をしていたらよかったと思います。たら、ればの話をしてもしょうがないですが、少なくとも歴史に学ぶということは、今後しばらくは高配当銘柄の方が下げが少ないのではと感じます。現在はNASDAQやS&Pの銘柄のウェイトが大きいので、高配当のウェイトを上げるのもバランスとしては良いのかな？と最近感じています。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
15Feb
- ChatGPT使ってみた！
  話題のAI、ChatGPTを使ってみました。以下はChatGPTに質問したことと、その回答です。Q．自動運転の技術革新は目覚ましいものがありますが、タクシーなどの職業ドライバーの需要が減少するのは何年後と考えられますか？A．自動運転が一般的に普及するのは、数十年かかると言われています。しかし、一部の地域では自動運転が今すぐ普及しているため、タクシーなどの職業ドライバーの需要の減少は、今後数年以内に現実となる可能性があります。Q．日本では消費税に関してインボイス制度が2023年10月から始まります。課税業者として登録した方が良いと考えられる売上の損益分岐点はいくらと考えられますか？A．インボイス制度が2023年10月から始まるとして、課税業者として登録すべき売上の損益分岐点は、個人事業主の場合、約2億円、法人の場合、約8億円と考えられます。これらの損益分岐点は、消費税の課税対象となる売上がそのレベルになったときから、消費税の発生が開始されるからです。ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー以上の回答が正しいか正しくないかの検証はしていませんが、そうなんだと思いました。あとは、検索エンジンとしての使い方しか試していませんので、どれほどの能力があるかは、まだよくわかりません。でも、何段階かにわたって検索を絞り込んでいくのには便利です。何かの候補一覧を見つけて、その中から条件を満たすものを絞り込んでいく場合には同じ質問を繰り返さなくてすみます。chatで会話をしながら目的の情報にたどり着くようなイメージです。話の流れを記憶しているので、賢い検索エンジンとして機能しています。無人のコールセンターといった感じです。そういえば、最近のコールセンターは人と話すことはないところもあるのですね。カードの解約の件でコールセンターに電話したら、人と話すことなく完了しました。コールセンターの仕事はAIにとって替わりそうですね。ITやAIの発達によって社会の仕組みが大きく変わりつつあるのですね。近未来の話だと思っていたら、現代の話でした。自動運転が始まれば、あっという間に職業としての運転手というのは無くなるかもしれませんね。それから、デジタルキャッシュの普及に向けて各国が検討しているようですが、数年後には現金という概念がなくなってしまうのではないかと気になってしまいます。AIの話の戻りますが、小説や論文を書いたりすることもできるそうです。また、イメージを伝えるとコードを書いてくれるようです。アプリ作成で使ってみたいとは思っていますが、下手な指示待ち型の人は仕事を奪われてしまうのではないかと気になってしまいます。すでに、経営戦略についてもAIは使われているようで、知人もChatGPTを仕事に活用してソリューションに活かしているようです。
11Feb
- 米国インデックス投信運用実績　39ヶ月第2週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、に積立投資をしています。加えてeMAXIS Slim 全世界の積立をしています。レバレッジの方は積立を中断しています。ポートフォリオの見直しをしたところです。楽天・米国株式高配当も少し加えました。積み立てを始めてから、3年以上過ぎたところです。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、23ヶ月第2週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年9ヶ月を越えてきました。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。（現実には追いつくどころか乖離しています）昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約21ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。先週大きく上げてきたと思ったら、今週は調整していますね。まだ、上昇トレンドに入ったとは言い切れませんね。乱高下はしばらく続きそうです。昨日は次期日銀総裁の人選でサプライズがありました。当初の予測とは違った方の名前が出てきました。めずらしく学者出身の方のようです。日銀の審議委員をされていた方ですので、政策的には問題はないかと思いますが、サプライズということで為替は大きく円高に振れましたね。しばらくして元に戻りつつあるようです。来週は14日のCPI（物価指数）の動向に注目が集まっています。雇用動向がしっかりしていて、リセッションの兆候は見られないことから利上げが続くのではないかとの観測が持ち上がっています。株価にとってはマイナスですので、週末の下げとなっています。景気は強いのか弱いのか？業種によっても異なるでしょうが。ブルでもベアでも両対応で望まなければならない状態がしばらく続くのではないでしょうか？（ミクロ的に）マクロ的には利上げの峠は近いと感じていますが、CPIの動向次第でしょうね。しかし、米国は経済大国ですね。遠からず中国が追い越すとの予測もありますが、サプライチェーンの件をきっかけに米国は経済ブースターに点火したのではないかという気がします。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
10Feb
- 強気と弱気の綱引き！
  GAFAMをはじめとする四半期決算発表が山を超えましたね。決算の前後で強気と弱気が綱引きをするように乱高下しています。雇用統計やFOMCの発表を見る限りでは企業業績は若干落ちているが、雇用統計はしっかりしておりリセッションの兆しはまだ見られないようです。金融引き締めの峠は越えたものの、金融緩和の予兆はまだ見られないようです。下図はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の週足を表しています。ボリンジャーバンドとMACDを見ると下落トレンドから上昇トレンドへ転換するのでは？との期待を感じています。1年間にわたるレンジ相場を抜けてくるのか？様子を見たいところです。日本国内で販売されている投資信託なので、為替の影響を含んでおり単純にS&P500の指数と連動しているわけではありませんが、米国の金融政策がしばらくはタカ派的であり、次期日銀総裁の政策が金融緩和継続であれば、円安傾向が続き、この投資信託の上昇は続くのではないかと感じています。加えて、大量リストラをおこなっている米国企業の業績回復も、それほどの期間を要するとは思えず、S&P500指数自体も上昇トレンドへと転換していくのではないかと期待したい。上記は私見であり、実際の相場は複雑な要素が絡み合っているために誰にも予測は困難です。投資は自己責任であることを忘れず、息の長い戦略で臨みましょう。
06Feb
- 米国の雇用は強い！
  先週はFOMCや企業の決算発表などNY市場は大きく動きましたね。それに伴ってメガテック企業の株価も大きく動いています。2023年に入ってNASDAQの上昇はすごいですね。METAの業績が良くて大きく上げたり、業績が悪いAAPLが売り込まれると思ったら意外と逆行高となったり。相場はわからないものですね。先週末はS&PもNASDAQも大きく下げたところで終わりました。さて、今週はどのような動きをするやら？雇用状況が堅調なので、利上げが、あと２回くらいあるのではないか？年内の利下げ観測は遠のいたようです。随分前に読んだ本を読み返していたところです。気弱な人が成功する株式投資(祥伝社新書)Amazon（アマゾン）1〜2,748円ウォーレン・バフェットの紹介から始まり、彼が師と仰ぐベンジャミン・グレアム、フィリップ・フィッシャーの教えが続く。彼が得意とするところはバリュー投資である。本来の企業価値より低い株価の時に買い込み、それを長期にわたって保有する。「ワシントン・ポスト」「ディズニー」「コカ・コーラ」などを長期にわたって保有し、莫大な資産を築いている。古典的な内容ではあるが、なかなかおもしろい。凡人はどうしても近視眼的な目で相場を見てしまいがちである。俯瞰的に大局的な見方が必要であるが、なかなか身につかないものである。
04Feb
- 米国インデックス投信運用実績　39ヶ月第1週目
  先週に比べて今週は少し暖かくなりました。楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、に積立投資をしています。加えてeMAXIS Slim 全世界の積立をしています。レバレッジの方は積立を中断しています。ポートフォリオの見直しをしたところです。積み立てを始めてから、3年以上過ぎたところです。NASDAQ100については2021年4月からの積立ですので、23ヶ月第1週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年9ヶ月を越えてきました。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。（現実には追いつくどころか乖離しています）昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約20ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。今週は大きく上げてきましたね。レバナス以外は水面上に浮上しました。しかし、昨夜はNASDAQ指数は上昇しましたが、ダウの方は下げましたね。これから急上昇の反動が出なければ良いのですが。まあ、一方向に動くわけではないので、上下しながらどちらかに動くことになると思っています。FOMCの内容も予測通りのようですし、雇用動向は大手が大量解雇する割には堅調に推移していますね。リセッションが起こったとしても短期間で終了するような気がします。AAPLの決算が出ましたね。予測に届かないので下落すると思ったら意外な強さを発揮しました。MSFT、NVDA、AMD、TSM、AMZNなどが下落する中、逆行高でした。APPLは中国のゼロコロナ政策によるサプライチェーンの混乱がなければ健闘していたのではないかと、押し目を狙っている人が多かったのではないでしょうか。私も大きく下げたら少し仕込みたいと思っていましたが、期待に反した動きでした。Youtubeを見ていたら、AAPLはメガテック企業の中で大量解雇のニュースが流れていないとの指摘があってました。解雇なしで乗り切るとなると勝算があるのでしょうか？最近、ChatGPTの話がネットでよく出てきます。話題になっているAIです。MSFTが１兆円？投資するような話も出ているようです。知人にも仕事に活用している人がいて、有能な秘書がいるようだ、仕事の完成度が高まると言っていました。ニュアンスやストーリーを伝えるとコードを書いてくれたり、小説も書いてくれるそうです。学術論文にしても、人が書いたものか、AIが書いたものか判別が難しいと言ってましたね。AIについては、数年前に、顔の判別の研究を知人がやっていたのを見ていたのですが、高校生レベルの研究でも数百枚の様々な角度からの既知データから未知の人の判別を95％以上の確率で的中させていました。中国のように至る所に監視カメラがあれば、指名手配者を見つけることは、さほど難しいことではない気がします。AIにはGPU（画像処理に特化したCPU）が有効だということでNVDAなどが注目されているようです。シンギュラリティ、機械が人間を超えるのが2045年までに訪れると予測されていますが、現実にはもっと早く訪れるかもしれません。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
30Jan
- 高配当投資信託！
  米国インデックス投信をメインに積立投資をしていますが、2022年の高配当投資信託の騰落率を調べてみると、米国グロース株に比べて米国高配当の投資信託は比較的安定しているのですね。国内の証券会社が扱っている米国投資信託に「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」というのを見つけました。設定日が2018年1月10日となっていますので、ちょうど5年経過したところです。愛称、楽天VYMと呼ばれている投資信託です。米国の高配当ETFであるVYMに投資している投資信託のようです。日本円で積み立てができますし、上記のように昨年はもとより中期でもリターンは非常に良い成績です。昨年は高配当ETFや投資信託は下落局面に強いと感じておりましたが、この楽天VYMについては円安の影響もあってこのような成績であったのだと理解しております。株価が下がったことで配当が4％を超える銘柄やETFなども見かけるようになりました。楽天VYMは配当金を再投資するタイプですので、積立て銘柄に組み入れようかと検討をしているところです。個別銘柄や高配当ETFを少しだけ保有をしていますが、とりあえずの目標として年に10万以上の配当を得たいものです。