１０月は過去最悪のマイナスでしたが…
１１月は何とか回復しました！！
アラフォー夫婦。長女（小2）ASD長男（年長）
4人家族。昨年退職して専業主婦に。
一馬力1年目。
資産運用歴１６年です。
我が家の資産の棚卸しとは…
各銀行口座や証券口座の残高をひたすらチェックして自作のエクセルに入力していきます。
年々口座が増えて大変になってきましたが、大体３０分くらいで終わります…。
前月より ＋860,716円
年初から ＋2,368,576円
年初から増えた分の半分以上は資産運用のおかげで増えています。資産額は債券市場や株式市場の動向に左右されるので、今後もどうなるかドキドキしています…
１１月の市場環境
欧米のインフレが弱まる指標が相次いで発表され、アメリカでは追加利上げの思惑が完全になくなりました。アメリカの１０年債利回りも大きく低下し、４．４％台へ。年初来高値をつけたドル円も、足元では１４８円台まで下落しました。金利低下を受けて日本や欧米の株式市場は急上昇しています。
私が保有していた金融資産は…
日米株価指数が上昇したことで、インデックス投信が大幅に上昇。日本個別株については、まちまちの結果となりました。直近で上昇していた銀行株は軟調。また、石油株も原油下落を受けて軟調でした。
米債券もインフレ懸念が後退して大きく買われました。株価ほどではないですが、債券価格も回復しています。
現金比率は 57.68％
現金比率は先月より１.４7％減。引き落としが多く現金が減り、運用資金の大幅上昇で現金比率が高まりました。
証券口座に入金した分は全て現金扱いではなく投資資金としています。証券口座内に現金のままいくらか放置しているので、実際の現金比率はもう少し高めです。
資産の約４割を債券や日本株式、投資信託などに投資して運用しています。
今月証券口座に入金した額は…
- 長男NISA口座 １50,000円
- 夫NISA口座（積立）１2,０00円
- 夫iDeCo（積立） 12,000円
- リサiDeCo（積立） 5,000円
合計179,000円
昨年から少しずつ投資比率を上げています。
子ども口座への入金は不定期です。
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