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大企業から転職→専業主婦→再就職
アラフォーワーママ おちゃです
30代共働き（2024年は夫婦そろって育休予定）
息子（幼稚園）＆赤ちゃん（2024年出産予定）
投資目標
個人資産で年間配当 30万円
投資・家計管理・子育てのことを、
書いてます。
昨年12月に株の保有状況を公開しましたが、そのあと年末に海外ETFを売ったので、改めて個人資産をまとめ直してみました
※個人資産のうちリスク資産のみ公開。（買付用現金含む）
個人資産の運用目標
年間配当収入 30万円
投資資金 1000万円
この目標に対して、毎月進捗を記録できたらなと思ってて、第一弾です
2023年12月個人資産
日本株① 266.1万円
日本株② 67.6万円
日本株③ 48.4万円
海外ETF① 47.4万円
海外ETF② 80.7万円
インデックス（日本） 231.3万円
買付用現金 344万円
合計 1085万円
うち評価損益 ＋313万円
※海外ETFは、ドルを日本円に換算
※買付用現金のうち、90万円はドルで所有のため為替で変動あり
配当収入（目標 年間30万円）
今月はなし
※日本株→6,12月
※海外ETF→3,6,9,12月
投資資金（目標 1000万円）
日本株① 72万円
日本株② 47万円
日本株③ 36万円
海外ETF① 41万円
海外ETF② 83万円
合計 279万円
目標まで721万円
※インデックスを足すと投資資金合計は428万円ですが、目標1000万円は高配当株投資としての投資分を対象にするので、目標から除外
今後の予定
昨年インデックス（先進国）を売却したため、今ある評価損益のほとんどは日本株によるもの。
特に商社、銀行が好調でした！
このまま上がっていくのかなと思うので、2024年も買い足していく予定です。
また、今持ってる株は特定口座で運用中。
・個別株は、そのまま特定口座で所有
・海外ETFとインデックスは売却後、新NISAで個別株の投資資金にあてる。
・株価が下がっている場合
今年分を6月の権利確定日までに買って、配当がもらえたらうれしいな〜と思ってます。
年明け下がるかなと思ってましたが、そんなことなかったですね。
・株価が上がっている場合
売却を進めて、来年用の投資資金を確保します。でも1年長いので、こっちは気長にやります。
早く買いたいなぁ〜と思ってるけど、今は待ちです。
旦那さんにチャートの見方を教わる約束をしたので、勉強して待ちます。
▶︎ 株保有状況 2023《投資4年目＊アラフォーワーママ》
私は、経済評論家の山崎元さんのファンです。
その山崎元さんが、闘病の末、2024年1月1日に亡くなられたというニュースを先日拝見しました。
まだお若いのに、本当に残念です…。
私は、山崎さんのこの本と出会えたから、投資を始めることができました。
本来社会人として脂がなってくるはずの30代で、転職で年収が下がった私にとって、投資と出会えたことは幸運でした。
以来、楽天証券のメルマガをはじめ、山崎さんの発信を楽しみにしていました。
山崎さんは、全世界インデックスをおすすめされてるので、配当目的で投資している私は怒られてしまうかもしれません。
家計の方は、インデックスでがんばります。
この記事は、山崎さんの人柄がよく伝わってきました。
山崎さんに、感謝しています。
心よりご冥福をお祈りいたします。
