妻のiDeCoです。
運用商品は農林中金のおおぶね海外株インデックスになります。
妻はパート勤めをしていますが、いま何かと話題の扶養範囲内の働き方をしています。
本人にはiDeCo分は所得控除されるから130万くらい働いて良いんだよと言ってますが、いまはまだそこまでは時間の余裕がない状態です。
あとは、毎月5,000円の積立投信は、昨年7月の時点で評価額が100万円を超えていました。
いつも思いますが、この投信が少額投資からの実践として一番分かりやすいのではないでしょうか。
毎月5,000円ずつでも8年で普通預金なら、50万円も届かないところ、100万円に到達しています。
どんな投信でもこうなっているわけではありません。もっと高パフォーマンスの商品もあるでしょう。
8年前だとリーマンショックは終えていますが、その後コロナショックが到来しています。
相場が良い時もあれば、悪い時もあります。
ただ、株価が上がり続けることがないように、下がり続けることもありません。
過去の歴史がそれを証明してくれています。
長女は夫婦の保険商品を主として契約しております。
私は月8,000円、妻は月7,000円をそれぞれ購入しています。
長女は中学入学まではあと8年あることと、児童手当が増額されたことで、目標金額の700万円まではいろいろな手段で殖やせると思います。
今年の1月から金の積立投信を毎月15,000円で開始します。
単純に児童手当を普通預金で貯める場合、あと8年で288万円になります。
答え合わせは8年後に｡｡｡
昨年比+32.7%でした。
一年前にジュニアNISA積立を終えてますので、それだけ評価単価が上がったことになります。
18歳になるまで非課税枠で残しておけます。
ただ、次男が中学入学時に引き渡すとすると、あと6年になります。
それまで上がり続けるかも分かりませんが、その時に判断しても良いと思ってます。
解約して、別の金融商品を購入するも良し、継続保有するも良しです。
あとは児童手当で毎月一万円購入している投信です。
パワフルインドで運用中です。
単純積立であれば6年間で72万円になります。
次男も中学入学時の目標金額は700万円です。
現在価値に72万を見越しても530万円ほどしかなりません。
さあ、どんな展開になるのでしょうか。
答え合わせは6年後に。
幹部候補生で採用された職員がいます。
前社長が一昨年夏に採用して、そのまま前社長はその年末に退職。
昨年4月から私が出向して、いろいろ立て直し中で悩みの種の一つが、彼の処遇問題です。
というのも何も特別な業務もやらずにここまで来てしまっています。
何もやらず、というか何も任せられないと、言うべきか。
彼が採用された半年後、つまり今年の一月までの期限で雇用契約がなされていました。
その時が見極めるタイミングだったのでしょうが、そこまでの余裕がなくズルズルときています。
その間も退職者が続き、そんな彼でも居ないと困る状況下でした。
ただ、職員が充足して、やっと幹部候補としての業務を教えていこうと思った矢先、体調が優れなくて‥と言い出してしまいます。
そうですか、ということで面談すると心療内科に行く様子。
そこで、先生も？と思ったようでIQ検査をしたとのこと。
IQというと知能指数ばかり連想してしまいがちですが、総合的にいろいろな判定基準となります。
大人の発達障害を疑ったのでしょう。
そこでASD寄りの判定。
寄り。
グレーゾーンというところでしょうか。
確かに、ほぼドンピシャで当てはまります。
長男証券口座の状況です。
昨年比+14.8%でした。
もともとS&P500ETFを主力として保有していましたが、かなり高騰してきたため配当高めの日本株へスイッチングしています。
結果として、そのままETFを持っていた方がもっと利回りは良かったはずです。
というのも日本株がほぼマイナスとなっており今年巻き返してほしいです。
投信等の運用状況です。
これは今年から始めた分です。
毎月3万円の積立投信。
これは毎月の児童手当と持ち出しで捻出しています。
これらを運用して、あと4年間で目標700万円で設定しています。
そして中学入学から本人に運用をバトンタッチします。
逆算すると、あと4年間でお金の取り扱いを教えなければなりません。
うーむ。まだろくにお小遣いも与えてないのに。
そろばん通わせたい。
