月間損益２月

２月が終わりました。とりあえず今月も作ってみました。といっても、タグで組んだひな形に数字を入れ込むだけですが....。先月からの修正で、終値ベースでの月高値と安月値、前月値とのポイント差を入れてあります。年初来も作れるけど、それは面倒臭いのでやめておきます。あと１年経てば前年比も作れますが、それはやり過ぎと言うか、そこまでのデータではないのでやりません。

>２０２４年２月
項目	損益率	高値	安値	前月	前月比
株式　特定	－５．５％	－４．３％	－８．３％	－７．０％	＋１．５
うち移管	－１９．０％	－１６．３％	－２０．１％	－１８．８％	－０．２
うち非移管	１９．０％	１９．３％	１１．４％	１４．８％	＋４．２
株式NISA	５．８％	１４．０％	－２．０％	----	----
旧NISA株式	１０．０％	１０．５％	３．２％	４．５％	＋５．５
投信トータル	２４．１％	２４．６％	１７．９％	２０．２％	＋３．９
投信　特定	４３．６％	４３．８％	３５．０％	３７．６％	＋６．０
投信NISA	----	----	----	----	----
積立NISA	８．６％	８．９％	２．２％	４．９％	＋３．７
旧NISA投信	１３．３％	１４．１％	８．２％	９．１％	＋４．２
トータル	－４．１％	－３．０％	－７．０％	－６．０％	＋１．９

これまで同様というか、見てわかるように、やっぱり問題は移管銘柄ですね。損益率でマイナスを出しているのは移管銘柄だけなのにトータルはマイナスになっているし、前月比マイナスも移管銘柄だけです。それでも、移管銘柄以外ががんばったおかげで、トータル最高値で－３％にまで改善、四捨五入しなければ－２％台にまで戻ってきています。

株式については、非移管銘柄だけだと最高で１９．３％と２割手前まできています。昨年末が９．７％だったから、年初からだと約１０ポイント増です。２ヶ月で１０ポイントというのは、上げすぎでしょうか。よくても１５％くらいまでは下がってくると想定しておいた方がよいかもしれません（最悪だともっと下がることになるでしょうし....）。新旧ＮＩＳＡともに最高で１０％超えです。こちらも想定外の上げ幅です。これで全体額の半分以上を占める移管銘柄が同じ動きをしてくれればまだよいのですけどね。実際、移管銘柄が１０ポイント上げてくれれば、－１０％を記録しているはずですが、実際には－１５％にも届いてません。これだけ伸びも悪い、というか異常な伸びを示していないだけかもしれませんが....。

もっとも、移管銘柄と新ＮＩＳＡは１銘柄だけでカテゴリーを形成しているので、全体とは異なる動きをする可能性は高くなります。新ＮＩＳＡの場合、決算を受けてのＳ安で購入後に外資を巻き込んだすったもんだで、１日に１５％上げたら翌日７％下げるという乱高下がありました。おかげでトップとボトムとの差が１６ポイントというとんでもない数値になっています。これはこれで安定して欲しいけど、なんやかんやで１００株だけなので、全体への影響はそこまで大きくありません。この点でも、全体の半分以上を占めている移管銘柄は問題です。

投信も、ちょっと上がる速度が速すぎるでしょうか。１０年で２倍を目標とすると、必要な年率は複利で７．２％（かなりアバウトだし、税金とかいろいろあるので、実際にはもっと複雑ですが）、積立の場合はざっくりその倍が目安です。つまり、年で７～８％あればよいわけです。今年１月スタートで計算しやすい積立投信で見ると、すでに一時９％台、おおむね半年（も経っていませんが）の旧ＮＩＳＡ分は１０％代前半です。記録をたどれる範囲で言うと（ブログを片っ端から開けていけば、もっと前のデータもありますが）、昨年１１月２日時点で、投信特定が２１％、開始直後の旧ＮＩＳＡが－１％でした。ここ最近の最高値があったとはいえ、ちょっと上がりすぎで、下落に備えた心の準備をしておいた方がよいかもしれません。

３月以降、しばらくは反動に警戒しつつ、買い時を待つ展開でしょうか。トータルでプラ転が見えてきました。あと４～５％ほどですが、プラスにタッチできるかどうか。月末の権利落ち前に一度、プラ転にタッチしておきたいところです（そうすれば、またマイナスに戻っても、５月の決算発表でのプラ転の可能性が高くなると思うのですが....）。

移管銘柄のプラ転はまだ先のようです。