新NISAはいくら積み立てる？ その1

 

 

来年、2024年から新NISAが始まります。

新NISAでは、

つみたて投資枠と成長投資枠

で計1800万円の投資枠が生涯続きます。

(生涯投資枠といいます。)




その一方で、

今の一般NISAとつみたてNISAは2023年末で終わりとなります。

すなわち、今までのNISAは、

新規の買い付けができなくなります。

ただし、これまでの一般NISAや

つみたてNISAは、

非課税の期間は売らずに保有できます。

一般NISAは5年間。つみたてNISAは20年間です。しかしながら、これらを新NISAに移すこと(ロールオーバー)はできません。

では一体、新NISAには幾ら投資したら良いのでしょうか？

これまでつみたてNISAを年間24万円(毎月2万円)ずつ投資してきたとしましょう。

無難なのは、これまでの金額にあわせて、
つみたて投資枠に毎年24万円投資することでしょう。

新NISAの枠は、生涯で1800万円あり、

生涯続きます。1年間に使える枠は、

成長投資枠が年間240万円、
つみたて投資枠が年間120万円です。

生涯投資枠も、

年間投資枠も

まだまだ枠は沢山残っています。

 

 

次回は、もう少し枠を活用する方法を説明します。

例を交えながら、一緒に考えましょう。

(ファイナンシャルプランナー、日本FP協会CFP認定者、介護職員実務者研修を修了)

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ここまでお読み頂き、ありがとうございました。

最後に、

※ここに書かれているのは、筆者の知見に基づく一般論です。例にあげている実際の金融商品の原稿作成時点のデータです。実際の投資で同様のリターンが得られることを一切保証しません。投資は、ご自身の判断に基づいて行って下さい。また、このブログでは特定の金融商品を推奨、勧誘することは一切ございません。