とあるEトレーダーの株式投資記録 -8ページ目

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19Nov
- たわらノーロード先進国株式を売却した
  たわらノーロード先進国株式を売却した。先日の"1557 SPDR500"に続いての売却となる。取得価格は9,089円、売却価格は9,690円なので、若干の利益確定で売り抜けることができた。売却理由は、ポートフォリオを整理するため。今回売却した「たわらノーロード先進国株式」は、少額しか保有しておらず、この先も追加購入する計画もないため、いっそのことと思い売却した。ちなみに、次の売却予定は白紙だ。
- 11/17 プロクター＆ギャンブル（PG）から配当が入金
  11/17、プロクター＆ギャンブルから配当金が入金されました。保有32株に対して合計$15.45の手取りでした。(税引き後)一株当たり$0.48となります。僕は、プロクター＆ギャンブル株を特定口座で保有しているので、配当金には海外と国内で二重に課税されています。確定申告をすれば海外分の課税は取り戻せるらしいのですが、明らかに不条理な制度なのだから、早急に改善するべきです。確定申告すると、申告者と税務署の手間が増えます。確定申告しないと、手間は一切発生しませんが、海外の課税分(10%)が戻ってきません。二重課税がおきないよう制度を改良すれば、無駄な人件費もかからなくなるし、日本の投資人口も増えると思うのですが・・・。さて、話を戻します。現在、僕はプロクター＆ギャンブル株を46株保有しているので、ざっくり$88を毎年もらうことができます。（ 46株 × $0.48 × 4 = $88.32 ）しかも、プロクター＆ギャンブルは連続増配銘柄なので、ゆっくり着実にこの金額が上がっていくことになります。こんな簡単な計算で将来の見通しが立てられるのは、アメリカの大型優良企業だからできることです。一方、日本の企業は業績に応じて配当が増減する傾向が強いため、大企業でさえ将来の見通しを立てることは困難です。
16Nov
- 1557 SPDR500 断捨離作戦完遂!!
  本日、「1557 SPDR500」の断捨離が完了した。売却価格は、23,800円だ。平均取得額が21,125円だったので、全口(2口)処分で5,350円の利益確定となった。大成功とまではいかないが、成功といえるだろう。前回の売却は、2015年1月の「9855 くろがねや」だったので、実に1年11ヶ月ぶりの売却だ。次の断捨離ターゲットは、「たわら先進株」だ。理由は、金額的に小さいから。管理の手間暇を考えると、このまま保有する必要性が低いということだ。結局は自分の浮気性が招いた事態なので反論の弁はないのだが・・・。
14Nov
- 1557 SPDR500 断捨離作戦発動
  トランプショックの影響で 1557 SPDR500 の株価が急騰している。さっそく、1557 SPDR の断捨離計画を発動した。23,600円で売り注文を出した。成約しても空振りでもどっちでもよいのだが、成約できればラッキー程度に感じている。1557を売却したい理由は、配当が銀行口座に入金され、かつNISA口座とはいえ2重課税になるからだ。S&P500の指標を目指すETFとしてみると文句なしに良いのだが、現在のシステムが根本的にまずい。バンガードのVOOを所有している時点で1557を持つ必要もないわけだから、今回作戦を発動した。っていうか、ちゃんと調べずに買っちゃった僕が100%悪いんだけどね。反省。
12Nov
- やっぱりアメリカの大型株はすごい
  手持ちの米国個別株の連続増配年数を調べてみた。＜50年以上の連続増配企業：配当王＞------------------------------------------銘柄連続増配年配当利回り------------------------------------------Procter & Gamble Co.（PG）60年3.22%Coca-Cola Company（KO）54年3.37%Johnson & Johnson（JNJ）54年2.59%＜25年以上の連続増配企業：配当貴族＞------------------------------------------銘柄連続増配年配当利回り------------------------------------------Altria Group Inc.（MO）47年3.73%AT&T Inc.（T）33年5.52%＜25年未満の連続増配企業＞------------------------------------------銘柄連続増配年配当利回り------------------------------------------Southern Company（SO）16年4.60%Walt Disney Company（DIS） 6年1.50%・連続増配年数の情報元：　http://www.dripinvesting.org/Tools/Tools.asp・配当利回りの情報元：　http://www.morningstar.com/知ってはいたけど、こうして整理してみるとやっぱりすごい。アメリカは投資家優遇の国なので、大型のディフェンシブ銘柄なら安心して購入・放置できます。唯一、AT&Tはディフェンシブ銘柄ではありませんが、連続増配年数と高配当につられて購入しました。最近ではタイムワーナー買収報道により、ますます面白い展開になっていますが。個人的には、ミリタリー系の企業を一社程度、それとエクソン・モービルもポートフォリオに加えたいところですが、保有銘柄数が多くなると管理も大変になるので、ここぞという場面になるまでは辛抱しようと思います。逆に、コカ・コーラとプロクター＆ギャンブルは下げているので、買い増すチャンスです。
- プロクター&ギャンブル（PG）追加購入
  トランプショックのさなか、P&Gを追加購入しました。$84×14株です。これで、平均取得額は$86.51、株数は46となりました。現在の株価は$83.58なので含み損状態ですが、ほとんど気になりません。なぜなら、一時的な相場の過熱感で下げたとみているからです。トランプショックの今週も、出来高はほぼ通常運転レベルであり、時間がたてば戻ってくるはずです。トランプショックのおかげで、サザン（SO）、アルトリアグループ（MO）、プロクター&ギャンブル（PG）を立て続けに購入しました。どの銘柄も納得のいく買い物です。ありがとう、アメリカ。ところで、12月の政策金利の利上げはあるのでしょうか。
10Nov
- アルトリア・グループ（MO）買いました
  トランプショックの2日目、アルトリア・グループ（MO）が購入できました。$62.30×20株です。アルトリア・グループ（MO）は、世界有数のタバコ会社です。倫理的には勧められないところですが、タバコの常習性はそうそう変えられません。しかれば、人類が存続するうえで必要不可欠な必需品と言えます。米国政府の貴重な財源にもなっているだろうから、手堅い銘柄だと確信している。だからこそ購入した。
- サザン（SO）買いました
  昨晩、サザン（SO)を買いました。というか、「買えました」という表現が適切です。買い値は、＄49.47×20株です。モーニングスターのサイトによれば、配当利回りは4.48%です。そうです。トランプショックの当日の出来事です。当日の市場の大混乱を期待して、前日から複数の銘柄の買い注文を入れていましたが、結果的にこの銘柄のみ成約となりました。英国のEU離脱にしろ、今回の大統領選にしろ、富裕層と一般市民のパワーバランスが崩れてきているのかもしれません。
05Nov
- 米国株・米国ETFのポートフォリオ（2016年11月05日）
  先月は、ウォルト・ディズニーを12株新規購入し、ジョンソン・エンド・ジョンソンを10株買い増したので、ポートフォリオに変動があります。だんだん、幕ノ内弁当的なカラーリングになってきました。さて、来週に迫った大統領選挙ですが、万が一にもトランプが勝ったら、世界の株式市場でトランプ・ショックがおきてもおかしくありません。一方、ヒラリーが勝った場合ですが、この場合は投資家の安堵感から下がりぎみだった株価は全体的に戻すと思います。だとすれば、作戦は決まりです。万が一に備えて、欲しい銘柄の指値注文だしておくだけです。市場の瞬間的な悲観相場を想定した価格でです。指値で買えたらラッキー。買えなくても、来月には次のチャンスがめぐってきます。焦らないことです。
04Nov
- AT&Tから初の配当金ゲットしました
  本日、AT&Tから初の配当金が入りました。22株保有で手取り$9.51なので、一株当たり$0.43の配当です。これは税引き後の話です。AT&Tは、最近タイム・ワーナーを買収するとのニュースが流れたり、株価も右肩下がりですが売却するつもりは毛頭ありません。年が明けて、NISAの買い付け枠ができたら、さっそく買い増すつもりです。そこまでは、是非とも右肩下がりで推移して欲しいものです。
02Nov
- [ 投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2016 ]に初投票したよ
  [ 投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2016 ]に初投票しました。特段のサプライズはなく、純粋に自分がベスト5と思うファンドに1票づつ投票した。・Vanguard High Dividend Yield ETF 1票・Vanguard Total Stock Market ETF 1票・Vanguard 500 ETF1票・＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式1票・世界経済インデックスファンド1票人気のVanguard Total World Stock ETFについては、投票を見送った。全世界の株式を対象したETFで、悪くないファンドだけど、どちらかといえばリスクヘッジの側面が強いからだ。しかし、それこそが投票に値するという見方も全然ありだと思う。要するに考え方の問題という事だ。
31Oct
- 住宅ローンの借り換え
  取引先の銀行で住宅ローンの借り換えの見積もりを出してもらったら、5年固定で1.95%だった。その後、他行で同様の見積もりを取ったら、かなり低めの金利を提示された。その見積もりを持って、取引先の銀行で相談という名の交渉をしたら、5年固定で1.5%になった。その後、担当者がさらに頑張ってくれて、1.2%で確定した。なんじゃそりゃ。そんな簡単に下がるのかよ！ま～、10数年間も連続で支払っているのだから、相応の信用はあるのだろうけど、それにしても下げすぎではと心配するぐらいだ。今時の銀行はマイナス金利の影響で少しでも金利収入がほしいのだろうとつくづく思った。行員と交渉せずに、最初の見積もりの金利を受け入れたら、大きな損失になった。かみさんに感謝せねば。ありがとう！
30Oct
- あれもこれもと欲しくなる米国銘柄
  あれもこれもと欲しくなる米国銘柄。だが待て。保有銘柄を増やせばリスクを抑えることはできるが、その分管理も大変になるし、インカムゲインもマイルドになる。リスクを抑えるためのコア資産として米国ETFを買っているわけだから、個別銘柄はある程度リスクを負ってもいいと思う。つまり、少数精鋭の集中投資だ。手持ちの銘柄は、AT&T、コカ・コーラ、P&G、ジョンソンエンドジョンソン、ウォルト・ディズニーの5社だ。どれも選りすぐりの銘柄なので、手放す予定はない。XOMやMCDなど、欲しい銘柄はいくつかあるが、相場が大きく下げない限り買うつもりはない。よって、現在手持ちの5社をメインに追加投資していくことになる。もっとも一押しは、ジョンソンエンドジョンソンだ。ジョンソンエンドジョンソンは、僕が生きている間は不動の優良銘柄足り続けるだろう。米国株投資として鉄板中の鉄板銘柄だ。目指すべき保有銘柄のバランスは次のような感じ。・AT&T　10%高配当銘柄、M&A大好き・コカ・コーラ　20%消費者独占企業、知らない人はいない？・P&G　20%生活必需品銘柄、全世界の生活に密着・ジョンソンエンドジョンソン　30%高齢化社会銘柄、The トリプルA・ウォルト・ディズニー　20%消費者独占企業、みんな大好き
- 税引き後の年間利回り3.0%を目標にするぞ
  ざっくり言おう。所有銘柄の税引き後の年間配当手取り額は、国内株6万円、米国株（ETF含む）4万円、しめて10万円だ。時価総額は国内株300万円、米国株200万円なので、合計500万円の投資で10万円の年間手取りがあるということだ。えっーーーーーーーー！500万円で10万円！！！！！ということは、1,000万円でも20万円にしかならない。1億円でも200万円ということになる。全然リタイアできないじゃん！！！やっぱ、高配当銘柄メインに投資して配当再投資することが、リタイアへの近道だと思った。まっ、ウォルト・ディズニーのように低配当銘柄に投資している時点で自業自得なわけだが、資産保全という観点も欠かせないわけで、そういう意味では年利2%というのは妥当なラインかもしれない。逆の発想で、年10万円でも10年経てば100万円になるわけだし、そういう考え方もある。ただ、長い闘いになる事実は変わらないので、当面は年間利回り3.0%を目標ラインと定めて、アセットアロケーションを調整していこうと思う。
24Oct
- やってくれたぜニッセイアセットマネジメントさん
  ＜購入・換金手数料なし＞シリーズの信託報酬値下げが公式発表されました。http://www.nam.co.jp/あきらかに「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016」を意識したIRです。このタイミングでの値下げは2年連続なので、あきらかに確信犯なわけですが、ニッセイアセットさんのコストに拘る姿勢が有言実行で示された結果です。手持ちのファンドでは、以下の２つがヒットしました。・＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式 0.24%→0.20%・＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券 0.20%→0.17%実質的にどの程度の影響がでるかは知る由もありませんが、運用コストが下がることはとてもうれしいです。ところで、三井住友トラスト・アセットマネジメントさんの世界経済インデックスファンドは値下げをしないのでしょうか？このご時世、既存ファンドの値下げに踏み切らない姿勢は、いよいよもって好まれない状況になってきたと思います。SMT世界経済にしろ、SMTインデックスバランス・オープンにしろ、ファンドのコンセプトには強く共感しますが、三井住友トラスト・アセットマネジメントさんがこのまま来年も動かないようなら、いよいよファンドの保有を見直すかもしれません。逆に、ニッセイアセットマネジメントさんの＜購入・換金手数料なし＞シリーズは、今回の発表を機に今後も保有し続けようとの思いが強まりました。
23Oct
- 米国配当再投資銘柄の有力候補
  米国の配当再投資銘柄の有力候補を考えた。まず、配当再投資なので、無駄な手数料やコストは払いたくない。大手のネット証券では、NISA口座でETFを購入するときに手数料がかからないのが大半。したがって、米国ETFが選択肢となる。結論からいうと、「HDV」が配当再投資銘柄の第一候補となった。HDVは、iSharesの高配当株式のETFです。対抗するバンガードのVYMとの違いは、次の通りです。HDV：配当利回り（3.39%）、経費率（0.08%）、銘柄数（75）VYM：配当利回り（2.96%）、経費率（0.09%）、銘柄数（419）この結果だけみるとHDVの勝利だけど、両者とも甲乙つけがたく、投資家自身のスタンス（好み）で決まると思う。そのぐらい僅差。ではなぜ、HDVが有力候補かというと、・「配当再投資専用銘柄」として管理したい。これが銘柄選定の最大の理由。手持ちの銘柄に再投資しちゃうと管理（平均取得価格の計算や、配当再投資銘柄からの配当金の管理）が大変になるからです。よって、まだ所有していないETFである必要がある。・経費率が超激安先日、バンガードのVYMを抜いたばかり。国内で買える米国高配当ETFとしては最安値だと思う。・買い付け手数料ゼロNISA口座を使うことで、小口の買い付けでも手数料がかからない。・安全資産ETFなので配当はマイルドだが、個別株のような倒産リスクは皆無。世界の覇権国が米国でありつづける間、安心して保有できる。つまり、半永久的にキャッシュを生み続けてくれるということ。・VYMと比べて、より効率的なETF保有銘柄数の違いにより、HDVはVYMよりも配当効率がよい。この結果が、HDVとVYMの配当利回りの差として表れていると思う。ただし、上位銘柄の業績が落ちたときは、逆にその影響を大きく受けることになるので、このこと自体が候補選定の主要因ではなく、あくまでもおまけ程度の話にしかならない。ちなみに、有力候補の次点はIVV（iShares Core S&P 500 ETF）でした。こちらは単価が高く頻繁には買えないとの判断から、次点となっています。
22Oct
- 【AT&T（T）】本日、タイム・ワーナー（TWX）買収のニュースが飛び込む
  思いもしないところから、ビッグニュースが舞い込んだ。ポジティブサプライズだ。もともと、AT&TはディレクTVを傘下に収めているが、今回の買収が成功すると、さらに強力な情報コングロマリットが進むこととなる。タイム・ワーナーの傘下には、ワーナーブラザーズやCNNなどがある。ワーナーブラザーズは、バットマンやハリーポッターなどヒット映画を送り出している。CNNもメジャーなニュース専門のケーブルテレビだ。Yahooニュースによると、買収額は約8兆7千億円とでていた。国内企業の時価総額でいえば、時価総額ランキング3位のNTTや4位のKDDIクラスの買収となる。なんともスケール感が大きいというか、さすがアメリカさんという感じです。ちなみに僕は、投資においてはメディア系の業界が好みです。手持ち銘柄の中で、メディア事業を手掛けている会社は次の通りです。・朝日放送（テレビ、ラジオ）・TOKAIホールディングス（テレビ）・中部日本放送（テレビ、ラジオ、映画）・AT&T（テレビ）※今回の買収が成功すれば、ここに映画のカテゴリが追加されることになる。・ウォルト・ディズニー（テレビ、映画）
19Oct
- ジョンソンエンドジョンソン 10株追加購入なり
  ジョンソンエンドジョンソンを10株 $115.5で追加購入しました。昨晩、なんで急に下げたのかわかりませんが、おいしくいただきました。今回の買い付けにより、ジョンソンエンドジョンソンの株式は20株となりました。平均取得価格は$118.38から$117.22となりました。(*´▽｀*)ジョンソンエンドジョンソンは利回りは低めですが、トリプルAの優良企業ですし、連続増配企業ですから、まったく問題ないでしょう。ただ、なんで昨晩、あんなに下がったのかはいまだにわかりません・・・。
18Oct
- 昨晩、ウォルトディズニーのオーナーになりました
  昨晩、念願のウォルトディズニーの株式を購入しました。12株 $91.25での購入となりました。地球において唯一無二の存在、それがウォルトディズニー。国内だとオリエンタルランド株になるのですが、津波リスクがあるので手を出しにくいし、そもそも高額。一方、アメリカのウォルトディズニーならば、テーマパーク事業だけじゃなく、メディア事業や映画事業もやっているわけで、しかも「King of 消費者独占企業」の本丸なわけです。買わない手はありません。先日、家族でディズニーリゾートに行ってきましたが、徹底したサービスの裏に、圧倒的な集金力のあるビジネスだと再認識しました。そりゃそうですよ、ちびっこも大人も大好きなディズニーだもん。魔法にかかって財布の紐も弛むわけです。誰しもが魔法にかかってしまう夢の国、買わない手はありません。
16Oct
- 今年こそ「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016」に投票するぞ
  今年こそ「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2016」に初投票しようと考えている。http://www.fundoftheyear.jp/2016/投票結果が事務局に採択されるかどうかはわからないけど、今年はしっかり意思表示をしようと思う。まず、去年のトップ５は次の通りですが、まずまず順当なところでしょうね。第１位：＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド第２位：三井住友・DC全海外株式インデックスファンド第３位：バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）第４位：セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド第５位：ひふみ投信今年も、国内は、たわらノーロード先進国株式、日本株式インデックスe、iFree 外国株式インデックス、iFree ８資産バランスなどの低コストファンドが登場し、まさにインデックスファンドの群雄割拠の状態。海外ETFにおいてもiSharesがバンガードのさらに下をいく経費率に改定しており、異次元のコストダウン競争の真っ只中です。現時点でどこに投票するかは白紙だけど、手持ちの投資信託・ETFに投票する可能性が高いです。なぜなら、えりすぐりのファンドだからです。手持ちの投資信託・ETFは次の通りです。・三井住友TAM－世界経済インデックスファンド・三井住友TAM－SMT インデックスバランス・オープン・ニッセイ－〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド・ニッセイ－〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国債券インデックスファンド・One-たわらノーロード　先進国株式・iシェアーズ　米国リート・不動産株ETF（ダウ・ジョーンズ米国不動産）（1590）・SPDR S&P500 ETF（1557）・バンガード S&P 500 ETF(VOO)・バンガードトータルワールドストックETF(VT)・バンガードトータルストックマーケットETF(VTI)・バンガード米国生活必需品セクター ETF(VDC)・バンガード米国バリューETF(VTV)・バンガード米国高配当株式ETF(VYM)