NISA（米国インデックス投資）運用実績【2024年1月】

NISA枠での米国インデックス投資の運用実績を公開します。

このブログをチラ見してる方は競馬が趣味の方が多いと思います。

万馬券が頻発する世界で年利5％のリターンでよしとするインデックス投資は夢もロマンも有りませんが長期での複利投資の優位性が本物なのか実践して検証します。

また、若い世代の方が長期投資での将来設計の気付きになればと毎月実績を公開します。

簡単に投資方針を説明します。

長期投資はドルコスト平均法（安い時にたくさん買って、高い時には少ししか買わない）が機能する右肩上がりの指標を対象としなければなりません。

日本株のように成長力のない指数より、米国株のように200年以上右肩上がりの指数を対象とした方が期待値は高いので米国のインデックスファンドを選択しています。

対象としたS&P500指数は1965年から2018年にかけて配当を考慮したパフォーマンスは年利8％を超えてます。

投資対象は信託報酬が最安水準の投資信託ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドです。米国ETF（VOO）を個別に買い付けるより手間がかからず手掛けやすい投資信託です。

上記より、2019年9月より米国インデックス投資として開始しました。色々と試行錯誤して現在の投資配分は米国（S&P500　OR　全米）が5割、全世界株式が4割、新興国が1割を目標にしています。また、ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンドを追加して月9万円の投資金で調整しています。全世界株式は米国が55％なので結果的に投資割合は米国72％米国以外の先進国15％新興国13％となります。結局S&P500が最強で名目通り米国インデックス投資がメインになりました。また、複数の口座で投資しているので代表する口座の運用実績を公開しています。参考までに現状の投資額はNISA枠で月2万の積み立てとなります。

現在の運用実績は以下です。

先月もUPしたつもりだったのですが忘れていたようです(^-^;記憶障害かｗ

米国市場は高値圏での推移しています。11月時点でのトータルリターンは+55.36パーセントでした。現在はそこから3パーセント以上はプラスになってると思うのですが新しくＮＩＳＡが運用開始されて、旧ＮＩＳＡ枠の残高が期限を向かえ特定口座に移行され評価益が減少し残高表示がごちゃごちゃでトータルリターン表示も前月比なんて出来なくなりました。今年から表示画面が変更となります。現在のトータルリターンはプラス40％となります。また、今年から流れは円高になりそうなので日経平均と日経高配当の投資信託に資金を20％振り分けるようにしました。もうごちゃ混ぜです(^-^;

日本株は年明けから狂ったようにアゲアゲモードで新高値更新。ＮＩＳＡが効いているのか高配当株も爆上げしてきました。

昨年はトータルで600万ぐらい評価益が増えたけど今年はもっと期待できそうです。

1銘柄資産100万目標の日本株高配当投資の現状はソフトバンク 146万（収益率+35％,+38万）、NTT 136万（+77％,+59万）、三菱UFJ 226万（+137％,+130万）、三井住友FG 149万（+107%,+77万）、伊藤忠商事 133万（+115％,+71万）、三井物産 62万（+128％,+35万）、ENEOS 90万（+34%,+23万）、JR九州 98万（+32％,+24万）、UBE 53万（20％,+9万）、トヨタ自動車＋ホンダ 117万（+46％,+37万）、オリックス 58万（22％,+11万）、武田薬品87万（+16%,+12万）ここからは高配当以外の楽天グループ 53万（-12%,-7万）NISAから特定に移行で評価損が減った、マネックスグループ 40万（+67％,+16万）、NSD 146万（+102％,+74万）金ETF（GLDM）146万（+55％,+52万）、暗号資産（BTC等）107万（+256％+77万）投資額となりました。インデックス投資の時価評価額合計は906万（+35％+235万）。年間配当金は約65万です。

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