米国株・投信長期積立投資（NISA)入門 -37ページ目

米国株・投信長期積立投資（NISA)入門 -37ページ目

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28May
- 米国インデックス投信運用実績　30ヶ月第4週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、iFreeレバレッジNASDAQ100（レバナス）に積立投資をしています。積み立てを始めてから、２年半ほどになりました。NASDAQ100については4月からの積立ですので、14ヶ月第4週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年程度です。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約1２ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。昨夜は米国の消費者物価指数も落ち着きを見せてくれたようで、NY市場も大幅に上昇しています。このグラフには昨夜の分は反映されていませんが、来週は好転の兆しが出てくるといいですね。この辺りで底打ち感が出てくれるといいのですが、まだ波乱は続くと思います。しかし、インデックス投信は長期で右肩上がりを示すとは言いますが、1年ほどのグラフでは全く違っています。5年ほどのグラフであれば、右肩上がりになるとは思いますが、今は忍耐の時ですね。仕込みの時期と思って耐えましょう。2020年3月から2021年の11月頃が特別好調だったので、その反動が出てきているのでしょう。しばらくは金利上昇やインフレ、地政学的リスクが綱引きをするでしょう。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
24May
- 金融資産課税強化よりネット犯罪、投資詐欺への対策強化が必要では？
  ネット犯罪や投資詐欺がニュースやワイドショーをにぎわせることが多くなってきている。誤振込やネットカジノなどお金に絡む話題が世間を驚かせている。ネット社会ではお金を使った実感がなくてもお金が移動することがある。ゲームでの課金やLINEを使った送金などもそうである。オンラインショッピングであれば、買い物をして支払いをしたとの実感が伴うので、まだいいが、ゲーム課金やネットカジノでは、いつの間にか自分のお金が消えているようなことに気が付きさえしないこともある。自分たちが子供の頃は小学校の半ば頃の学年になると郵便局に口座を作って通帳の入出金で残高が変化していく様子を眺めるのが楽しかった思い出がある。それに、金利が今よりずっと高金利であったために定期預金に利息がつくのが楽しみでもあった。マル優制度というものがあって元金300万円までの利息は非課税であった。そうやって金融機関との付き合い方を学んできた。証券会社との付き合いも同様である。ネット証券というものはなかったので、証券会社の店舗に行ってお金を預けて、投資信託や株を購入する。慣れてくると電話で売買注文を出す。時代は変わってネット銀行やネット証券が一般的になってきた。店舗がないので、どうやって信頼性があるか確認できるのだろう。金融商品取扱業者であれば登録制であるので登録番号を表示してあるはずである。大手のネット銀行やネット証券であれば信頼性の問題はないであろううが、たまになりすましの偽サイトもあるので注意が必要である。これから投資を始めようとする人が、どこの証券会社に口座を作ったら良いのか？どのような金融商品に投資をしたら良いのか？最初はどれくらいの金額で投資を始めれば良いのか？これらの質問に答えられますか？　　金融教育の担い手は高校の家庭科教師です。政府は高校（中学？）の家庭科の教科で金融教育を始めると言っています。インデックス投資信託にドルコスト平均法で積立を行いましょう。この文章が理解できる家庭科教師がどれだけいるでしょう？マスコミも人の噂話やスキャンダルなどの放送ばかりしないで、投資入門、中学生から学ぶ投資、社会人になる前の投資の基礎知識、社会人として常識の投資入門、経済的に自立して早期リタイアを目指す投資入門、などの講座番組を作って、場合によっては連続講座にして、授業の一環として学校での単位として認めるなどの方法を、なぜ取らないのかと思います。教育は在籍している学校だけで行うものではなく、高校や大学の通信講座で単位修得ができるはずです。柔軟な対応や、民間の教育機関などの講座を利用して、卒業認定を行うなどすれば、多様な人材が育っていくと思います。ここ30年ほど日本の所得はほとんど増えないのに対して、欧米では所得も物価も徐々に上がっています。日本株を持っているより米国株の方が資産が増えるはずです。同様に優秀な人材も、自由な教育環境や投資環境が整っている海外へ流出してしまうのではないでしょうか？日本をもっと夢を持てる国にしましょう。
23May
- 政府は投資を推奨するのか、投資環境改悪政策が続く
  政府の施策を見ると、投資を推奨するといいながら、投資環境を悪化させるような政策が検討されている。金融資産増税は政権発足当時から検討されているが、最近金融資産による所得を健康保険料に反映させるということが検討されている。現在はNISA制度を使った投資所得については非課税である。課税される場合でも一般的には特定口座の源泉徴収で分離課税となるために、所得税、住民税等で20.315%差し引かれるか、源泉徴収でない口座であれば申告分離課税で収めると終了です。税金はこれだけで、給与所得や事業所得と合算する必要はありません。検討されているのは金融資産による所得への課税の税率アップです。さらに現在は金融資産による所得は分離課税であるので、健康保険には反映されないのに対して、これを健康保険料の増額に反映させるようなことが検討されているようです。きちんとした金融教育を受けたことがない日本国民にとって、投資とギャンブルの区別がつかない状況で、投資に対して増税が検討されるようでは投資が増えることは望めないと思います。本当に貯蓄から投資へ国民の金融資産に対する考えを変えていこうと思うならば、投資をすればこれだけ得になりますよ、などを示す必要があるのに、現実は増税しますよ、健康保険料が上がりますよ、では誰も投資に興味を持つことはないと思います。一般の人でも確定申告により税金を取り戻す方法があるのに、煩わしいからと損をしている方が多くいらっしゃいます。NISAは確かに優遇制度であるが、一部の政治家はNISAにも課税をすると言ったり、健康保険料に反映して増税になりますとも言いかねないですよね。まずは政治家の皆さんに、投資のメリットを体験してもらった上で、投資への優遇制度があるので国民の皆さんは貯蓄から投資へ検討しませんか、と訴えてほしいものです。
21May
- 日本で投資行動は定着するか？
  S&P500指数を見ると、1年半ほど前の値にまで下がっている。ここ2年ほどの間にインデックス投資を始めた人の大半はマイナスかもしれない。ここのところ、金融資産倍増計画とか岸田政権は言っているが、そもそも岸田政権発足当時は金融資産課税強化とのたまわって岸田ショックと呼ばれる株価下落がしばらく続いた。おまけにBSの番組で立憲民主党の江田氏は、NISAにも課税すると発言されております。その後、謝罪されていますが、政治家ですらNISAの意義をご存じない。政権が変わって貯蓄から投資へ切り替えた方、それも初心者向けのインデックス投信の積立では多数の方が資産が増えるどころか、資産減少にみまわれていると思います。投資の仕組みを知らないままに、政府の言うことを信じた方は、裏切られた思いを抱かれているのではないでしょうか？政策を進める上で、投資のプロがブレインに付いている気配は感じません。また、金融教育を始めると言うが、その担い手は高校の家庭科教師という。しばらくその業界にいたので、言わせてもらえば、金融教育を担える人材は稀有だ。たまに、金融機関からの転職組やファイナンシャルプランナーの資格を持つ人材もいるが、ネット犯罪に巻き込まれないようにクレジットカードは作らないというような方もいらっしゃる。クレジットカードがなくても口座はネットに接続されているのだが。金融教育はその道のプロに任せるのが最適だと思うのだが、人材確保では硬直化した免許制度が邪魔をして効率良い教育ができないでいる。せめて、教員免許を持つ方にファイナンシャルプランニング技能検定の資格を取らせて金融教育を担わせるなどしてほしい。そうでなければ、金融教育の素人である大半の家庭科の先生には酷な話である。生徒も素人から講義を受けるようではかわいそうであり、本当の金融教育とはならないと思います。本来ならば、短期の集中講座で証券業界の方に講師をお願いすることが最も的確な指導につながると思います。そして、これを単位として認めることが本当の金融教育です。
- 米国インデックス投信運用実績　30ヶ月第3週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、iFreeレバレッジNASDAQ100（レバナス）に積立投資をしています。積み立てを始めてから、２年半ほどになりました。NASDAQ100については4月からの積立ですので、14ヶ月第3週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年程度です。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約1２ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。先週が最悪かな？と思いましたが、さらに深掘りしています。インデックス投信全体の損益は、かろうじてプラスを保っていますが、このペースで下げ続けると来月にはマイナスに転ずるかも？スポットでAAPL、MSFT、SPYDなどの買い注文を下値で入れていますが、毎週のように少額ですが、約定しています。喜ぶべきか、資産が目減りする中で複雑な気分です。それにしてもレバナスの下げはきついですね。このままだと損益率がー50％に届くのではないかと危惧しています。少額の投資ですので気長に見守りましょう。VTI、S&Pの動きはマイルドで、初心者にはこちらの方が安心できます。現在は、安いところで積立ができていると思って、静観しています。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
19May
- NYダウ今年最大の下げ　コツコツと拾えてます
  昨夜はNY市場は大きく下げましたね。1100ドルの下げは今年最大です。今日の先物も下げているようです。数日前にも1000ドル前後の乱高下がありましたね。安定しない日々が続きます。NYダウが３.５％の下げ、S&P500は４％、NASDAQは５％近い下げです。米国インデックス投信の積立は継続しています。昨夜はAAPLが141ドルで買えました。MSFTは251ドルで指していましたが、届きませんでした。いずれも１〜２株程度ですので、積立感覚で投資しています。５〜10％下値で数週間の期日で買い指ししています。いずれの銘柄も大きく乱高下が続きますが、高配当株については比較的安定しています。MMM、SPYDがもう少し下げたら買い増ししようと思っていますが、微動するだけです。年内はこの状態が続くのかな？焦らずコツコツと積立を続けましょう。投資は余剰資金で、分散投資を心がけましょう。
14May
- 米国インデックス投信運用実績　30ヶ月第2週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、iFreeレバレッジNASDAQ100（レバナス）に積立投資をしています。積み立てを始めてから、２年半ほどになりました。NASDAQ100については4月からの積立ですので、14ヶ月第2週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年程度です。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約1２ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。日に日に悪化して、ここ1年ほどでは最悪の状態になりました。最も良いS&P500でも、損益率は、4月はじめの30％から18％辺りまで下げてきています。このグラフには表示されていませんが、トータルの損益率は約６％ととかろうじてプラス圏です。現在は、安いところで積立ができていると思って、静観しています。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
13May
- 女たちのジハード　篠田節子　著
  損害保険会社に勤める２０代から３０代の女たちの奮闘記である。年長の康子は３０代前半、２０代の頃は結婚にも憧れがあったが、次第に、お一人様でマンションを購入するのも悪くないかと思う年代になってしまった。同じ職場のみどりに紹介されて付き合ったのが、シナリオライターの卵の安藤。東京のマンションで新婚生活を夢見る康子であるが、安藤の実家は園芸農家で花を作っている。しかも長男で後継。そのうえ、実家を康子に任せて自分は東京と信州を行き来しながらライターの仕事を目指すつもりらしい。康子は男を振り切って立ち去る。マンションを買おうと思った。いつか一緒に笑い一緒に泣ける人生のパートナーがきっと見つかる。そう思った。リサは２０代半ばである。保険会社に勤める同僚である沙織からテニス旅行に誘われる。テニスの相手は沙織の大学時代の同級生たち。リサは短大卒だが、沙織は私立の一流校である。エリート男と巡り合うチャンスは、これを逃したらもうないと張り切る。岡崎という商社に勤める男と付き合うことになるが、何度か付き合ううちにいいムードになるが、軽い女と見られたくないリサは一線を越えるのを躊躇していた。そのうち、後輩の二十歳の紀子が、岡崎と、できちゃった結婚をすることになってしまう。寿退社をした紀子であるが、新婚生活がうまくいっていないようである。なんでも完璧でないと済まない岡崎に対して、ちょっと、ぼーっとしている紀子は何をやってもうまくいかず、DVにあっているらしい。しかも、流産してしまった。沙織たちはなんとか離婚させようと躍起になる。離婚が決まって紀子の再就職を探していたら、「仕事探さなくていいんです」と紀子が言った。バイト探しの世話をしてくれた市役所の３０代後半の男性と結婚することになった。沙織は英文科の出身で、英語で食べて行こうと思っている。アメリカの大学に留学するためには、どうすれば良いかと調べ始める。退職金はいくらくらいもらえるのかな、と思って営業の人に問いかけたら、いつの間にか退職するという噂が飛び交い、上司からも8月末で届けを出しておいてと言われる。TOEFLを受験するが、結果は４６２点、大学留学の最低ラインは５００点。諦めかけるが、語学学校からステップアップすることもできると聞いて日本を飛び出すことにする。しかし、退職金は29万円程度。先立つものがない。何か稼ぐ方法はないかと考えると、100万近くかけたスキューバダイビングの免許があった。さっそく、以前通っていたダイビングクラブに電話をかけると、沈没船探しの仕事が見つかった。日当は30万円、「やります」と沙織は答えた。翌日、夢の島マリーナには４人のダイバーが着いていた。沙織とチーフインストラクターの羽田が加わり、捜索を始める。20分ほど潜り捜索するが、見つからない。機材の点検と情報交換のためにいったん上がる。二度目の潜水で沈没船を見つけることができないでいると、何かが漂ってきた。人の体である。羽田と一緒に土左衛門を引き上げることになる。羽田から君の取り分として、180万円を受け取る。180万円？　ドラ息子の死体を発見して引き上げたら、親が300万円払う条件をつけていたそうだ。羽田と折半して150万円、それに日当の30万円だ。旅費、滞在費、学費に目処がついた沙織は語学学校に入るためにサンフランシスコに向かい飛び立った。さらに、５人の女たちの人生の奮闘記が続く。人生さまざまであるが、紆余曲折しながら、それぞれの人生を切り開いていく姿にエールを送りたい。コメディーのようなタッチでした。
- インデックス投信　まだ、底が見えない！
  米国インデックス投資信託の積立をしていますが、年初から下げ続けています。メインは、楽天VTI、eMAXISSlim米国株S&P、サブにiFreeNEXT NASDAQ100インデックスと同レバナスです。楽天VTI、S&Pは2年半ほど、NASDAQ系は1年ほどの積立になります。それぞれの損益率は次のグラフの通りです。NASDAQ系は元本割れ状態です。3月中旬に少し持ち直したんですが、4月以降急ピッチで下落しています。これまでのインデックス投資全体のピークは2021年11月です。損益額および損益率は次の通りです。なお、損益額はピーク時の額を100％とし、％表示で表しています。　　　　　　　2021年11月　　　　2022年5月12日損益額　　　　　１００％　→ ２５％損益率　　　　　　３６％　→ ６％損益率は元金に対する損益額の割合を示しています。損益額は4分の１、損益率は6分の1まで下落しています。まだ、底は見えません。コロナショック時は恐怖で積立額を減額してしまいましたが、絶好の買い場と思い、今回は同額で継続しています。個別株も大きく下げた時、AAPL、MSFT等を１〜２株ずつ買い増していますが、買った翌日には10ドル近く下げる日が続きます。
11May
- 投資環境悪化　投資をやめないで！
  米国インデックス投資信託を中心に、積立投資を行っています。2021年末あたりをピークに世界的に証券市場は下落を続けています。インデックス投資の昨日現在の状況を確認したところ、損益額がピークの2021年11月から70％の下落でした。含み益　　2021年11月　100％→ 30％　　2022年5月10日含み益があるだけまだましですが、コロナによる下落の2020年３〜5月を除けば、最大の下落率です。2年半ほどの積立ですが継続することで含み損には、なっていません。NASDAQ系のみ含み損になっていますが、こちらの積立期間は約1年です。個別株もAAPLを除いて、大部分が含み益から含み損に転じています。日によって、含み益と含み損を行ったり来たりしているものもありますが、半導体関係は、ほぼ全滅状態です。投信にしても、個別株にしても、積立で投資していますので、相場が低迷している時には安く買えていると思って継続がいちばんの方法です。S&P500などは2022年に入って指数の下落に対して、eMAXIS Slim 米国株S&Pなどは円安の関係もあって、それほど下げてはいません。NASDAQ系に集中投資している方は大きく相場が崩れてきていますが、長期で見れば、これから業績相場になると思われますので、いずれ好転してくるものと思われます。大きな損失に耐えられるかは、それぞれのメンタルに依存するところだと思いますので、各自のリスク耐性に応じたポートフォリオに組み替えを検討する機会でもあるかと思います。ただ、最悪期に投資から手を引くのは、長期投資家としては投資に向いてないと言わざるを得ないです。もともと、投資は余剰資金で行う。長期積立でドルコスト平均法で効率よく資産形成をする。など、基本に忠実な方法で投資を続けることが、長期にわたって投資に向き合うことができると思います。リスク分散、時間分散などで長期にわたって脱落することなく投資を続けることが、資産形成に繋がると思っています。みなさん、自己責任は当然ですが、継続は力なりです。分散投資を心がけましょう。チャンスは悲観の中で生まれます。
07May
- レバレッジNASDAQ投資する？
  米国インデックス投資信託を積立運用しています。S&P500や楽天VTIなどがメインで、NASDAQ系にも少しだけ積立しています。最近、Youtubeでは、レバナス関連の投稿がめっきり減りました。2022年に入ってから大きく下げていますので、昨年くらいから、とくに一括投資などで参入された方は厳しい状況が続いていると思います。私は、昨年の5月からレバナスの積立を始めたので状況を見て参考にしてもらえればいいかなと運用報告をご覧に入れます。昨日までの積立実績は次の通りです。時価が　87,560円、　損益が　-32,442円、　元金は　87,560+32,442≒120,000　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（一の位は誤差があるので12万円が元金です）これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約1２ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。元金が12万円と少ないので、損失も3万円ちょっとで、それほど傷が深いわけではありませんが、桁が大きくなるとメンタルに響きそうですね。ちなみに、eMAXIS Slim 米国S&P500の方は2年半ほどの積立で、時価総額が35万円に対して、損益は＋7万円です。積立初期の2020年のコロナショック時あたりを除けば損益がマイナスになることはなかったので、比較的安定した運用状況です。ここ30年間ほどの下落率は、様々の報告より概略ですが、直近高値からの最大下落率がレバナスが90％近いのに対して、S&P500は50％程度と言われています。（これは指数そのものの下落率であるだろうと思います）投資のやり方は人それぞれですが、安定志向の方には、楽天VTI、S&P500に連動した投資信託をお勧めします。多少冒険したい方は、NASDAQに連動する投資信託、また、リスク許容度が高い方はレバレッジNASDAQ連動の投資信託を少しだけ組み入れてもいいかなと思います。レバレッジNASDAQはNASDAQの２倍の値動きをしますので、リスクはそれだけ大きくなります。それにレバレッジ商品は、基の指数がレンジ相場の場合には、徐々に下落する傾向がありますので注意が必要です。レバレッジ商品は毎月積立ではなく、直近のピークから30％以上、下落した時だけスポット買いするなど、一定の条件で買付ける方法でも良いかと思います。30％の部分の値は各自で考えてみてください。いずれにしても、長期投資家を目指すのであれば、継続こそが力なりです。
- 米国インデックス投信運用実績　30ヶ月第1週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、iFreeレバレッジNASDAQ100（レバナス）に積立投資をしています。積み立てを始めてから、２年半ほどになりました。NASDAQ100については4月からの積立ですので、14ヶ月第1週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年程度です。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約1２ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。今週の日本市場の営業日は２日間だけでした。NY市場は1000ドル程度の上下動がありましたが、結果的には先週末とほぼ同じところで落ち着きました。FRBの利上げは予想どうりの0.5%でした。6月の利上げは0.75％の予想に対して、0.５％で議論しているとのことで、4日のNYダウは900ドル程度値上がりしたかと思えば、翌日は1000ドル以上の下げでした。このところの乱高下のおかげで、AAPL、SPYDが今週月曜日の夜間に約定していました。5月分の積立終了です。損益率のグラフを見ると、VTI、S&P、NASDAQあたりは、ここ一週間の状況は横ばいですが、レバナスだけ下がっています。レバレッジ商品は乱高下には弱いようですね。今は長期投資家にとっては忍耐の時期ですが、安いところで積立ができているので、1年後には昨年末の状況より上がっていることを期待して、読書しながら淡々と積立継続します。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
30Apr
- 乱高下が続きます　レバレッジ商品には不利な状況？
  昨夜のNYダウは1000ドル近い下げでしたね。四半期決算の発表が続いています。Amazonは14%ほど下落していました。逆に大きく売られていたMeta(FB)は一昨夜大きく上げましたね。業績が良かったMicrosoftやMetaにしても一本調子の上昇とはならず、上下動するようですね。このような状況では、レバレッジ商品は徐々に右肩下がりを呈しているようです。このような時は、VTIやS&Pなどのインデックス投信の積立を継続するのが無難だと思います。あとは、AppleやMicrosoftなどのように長期で上昇を続け、なおかつ配当を出しているところに、ここまで下がったら買ってみようと指値を入れて、ほったらかし積立をしていくのが長期的には良いのではないかと思っています。こういう時には、読書や音楽鑑賞で時を過ごし、投資をしばらく忘れることもいいのかもしれません。
29Apr
- 米国インデックス投信運用実績　29ヶ月第5週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、iFreeレバレッジNASDAQ100（レバナス）に積立投資をしています。積み立てを始めてから、２年半ほどになりました。３月中旬から上昇に転じてきましたが、4月に入って一進一退です。NASDAQ100については4月からの積立ですので、13ヶ月第5週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年程度です。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約1２ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。昨夜のNY市場は堅調だったのですが、日本市場に上場されている投資信託なので、NY市場の一昨日のデータまでしか反映されていません。ここ1年くらい前からインデックス投信を始められた方は気が滅入っている方もあるのではないでしょうか？特にレバナスについては今年に入って良いことなしの状態です。負担に感じている方はポートフォリオを組み直すのもいいかもしれません。楽天VTI、S&Pについては積立継続でいいと思います。安いところで買えていると思いますので、上昇に転じたら大きく増えるはずです。ただし、私見を言わせて貰えば、回復は2023年以降かな？と思います。根拠は薄弱ですが、金利上昇の一服と企業業績の進展です。MSFT、AAPLあたりは積立と思って、直近高値から20％程度下げたら少しずつ買い増しを続けます。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
25Apr
- 美しき愚かものたちのタブロー　原田マハ　著
  巻末の著者紹介の隣のページに、この物語は史実に基づくフィクションです、とある1959年6月に開館した、国立西洋美術館が建設開館に至った物語である。川崎造船所（現在の川崎重工業）の社長であった松方幸次郎は、絵画には興味がなかったが、ロンドンで買い求めたブラングィンの造船所の絵が気に入って、絵画収集を始める。ストーリーテラーは田代雄一（モデルは八代幸雄）東京帝国大学法科大学に入学するが、文科大学英文科に転じ1915年に卒業する。絵画の技術にも長けていたが、才能ある多くの画家たちを目の前にし、美術史の研究者としての人生を歩む。東京美術学校（現、東京藝術大学）などの教職を経て、1921年〜1925年に欧州留学、フィレンツェ在住のアメリカ人美術史家バーナード・ベレンソンに師事した。欧州留学を機に松方幸次郎と知り合い、松方のコレクション（松方コレクションといわれる膨大な絵画や彫刻などの美術品収集）のアドバイザーを田代が務めることになる。時代背景は松方や田代の人生である日露戦争から第二次世界大戦後、日本が敗戦から主権を回復した1951年のサンフランシスコ講和条約、その後、フランス政府に接収されていた松方コレクションの返還、1959年の国立西洋美術館の開館に至るまでが描かれている。なかでも、松方と田代がクロード・モネの館を訪ねて”睡蓮”を購入をする場面が眼に浮かぶように描かれている。松方コレクションは、一部は日本に運ばれていたのだが、第二次世界大戦が始まったため、多くの所蔵品がパリの美術館の礼拝堂に預けられたままになっていた。ましてや、日本とフランスは敵味方である。このとき、松方の特別秘書で元海軍大尉で飛行機乗りの日置釭三郎は終世フランスに留まり、日本からの給付も途切れるなか、命がけで松方コレクションを守り、国立西洋美術館の開館を待たず、田代に願いを託し、フランスで病死する。当時の総理大臣である、吉田茂氏いわく、世界の仲間入りをするには文化や芸術を身につける必要がある。吉田元総理も松方コレクションの返還に尽力した方の一人です。余談ですが、わたしのニックネームのユトリロは、画家のモーリス・ユトリロにあやかったものです。ユトリロとエッシャーに影響を受けましたね。大学時代に、ユトリロのモンマルトルの風景、主に通りや建物を描いたもので、白壁から「白の時代」といわれる作品が好きで、よく模写（というより落書きのようなもの）をしていました。絵画や彫刻が好きな方には、応えられない作品かな？と思います。著名な画家を眼の前にして交渉する場面、作品名からパソコンで検索をしたりと、読書だけではなく芸術鑑賞もできました。最も実物を眼の前にしているわけではないので、本物を見てみたいとの欲求は残ります。それにしても、日本の人々に本物の西洋の芸術を見せたいとの思いで、コレクションを蒐集し、美術館を建設したことはとても偉大な事業だと思います。
23Apr
- 米国インデックス投信運用実績　29ヶ月第4週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、iFreeレバレッジNASDAQ100（レバナス）に積立投資をしています。積み立てを始めてから、２年半ほどになりました。３月中旬から上昇に転じてきましたが、4月に入って一進一退です。NASDAQ100については4月からの積立ですので、13ヶ月第4週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年程度です。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約1２ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。4月に入って、VTI、S&Pは、ほぼ横ばいですが、NASDAQ、レバナスは、下げてきました。ここ一週間は少し上げてきましたが、レバナスは悲惨で唯一上昇に転じることなく下落しています。昨夜のNY市場は今年１番の暴落でしたが、今回のグラフには反映されていません。MSFTは$279で約定していましたが、終値は$274あたりまで下げています。最近は1日の間で、大きく動くので注意が必要なようです。AAPLも$150台になったら買い増ししようと思っていましたので、来週の動向を注視していきたいです。MMMも$140台半ばあたりを狙っています。しかし、金利の動向で相場が大きく動くかもしれませんので、あくまでも打診買いにとどめておいた方が良いと思われます。NFLX、PAPL、FBなどは手を出すのが早すぎたなと思います。打診買いで留まっていたので、傷は浅いですが、AAPL、MSFTなど長期で上昇している銘柄が安心ですね。S&P500などの指数連動投信、ETFが最も安心できる投資対象かもしれません。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。
21Apr
- 米国インデックス投信運用実績　2022.4.21現在
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、iFreeレバレッジNASDAQ100（レバナス）に積立投資をしています。積み立てを始めてから、２年半ほどになりました。NASDAQ系については1年程度の積立期間になります。昨日までの積立実績のグラフは次の通りです。ここのところ上下動が激しい相場が続いています。楽天VTIやS&Pは損益率では1年前の状態に戻ってきました。特に、S&Pは強い動きを見せています。NASDAQ100は1年で13％程度の上昇です。レバナスは上下動には弱くて、次第に下げています。レバレッジ商品はボックス相場には不利のようです。上から三つ目の折れ線は全投信で、NISAに加えて特定口座の分も加えています。中にはUSA360のように一部債券を含むものもあり、また現在は積立をやめているものも含みます。NASDAQ系が足を引っ張っているために1年前の損益率までは戻っていません。特に足を引っ張っているのが、レバナスで唯一、損益がマイナスとなっています。損益額は2021年11月にピークを打って、2022年3月中旬には半額以下まで下がり、現在はピークの９割近くまで回復してきています。損益率で言えば65％程度の回復に止まっています。（元金が積立により増加しているので）
19Apr
- 人魚の眠る家　東野圭吾　著
  瑞穂は6歳、有名私立小学校の入学試験を間近に控えていた。父親、播磨和昌は祖父が興した事務機器メーカーを5年前に父親から引き継いで、株式会社ハリマテクスの社長としてBMI（ブレイン・マシン・インターフェース）を手がけていた。脳と機械を信号で繋ぐことで、人間の生活を大きく改善しようとしていた。入学試験の一項目である、両親の予備面接を「お教室」と呼ばれる予備校で受ける日で、順番を待っている時に祖母の千鶴子（瑞穂の母親である薫子（かおるこ）の母）から緊急の連絡が入る。瑞穂がプールの事故で意識不明となった。両親揃って病院へ駆けつけるが、一時、心臓が止まり、意識不明であるということだった。脳波が平坦であり、回復の見込みはないと告げられる。臓器提供の説明がなされ、一旦は承諾するが、瑞穂の手を握っている両親の呼びかけに一瞬反応したように感じた。「娘は生きています。臓器移植は拒否します」薫子は自分が世話をすると決意します。父親である和昌は、自社の星野が自発呼吸ができない被験者に人工呼吸器なしで対応していることを知る。横隔膜に電気信号を流すことにより横隔膜を動かし、呼吸することが可能になるということだ。心臓のペースメーカーに相当するようなものである。共同研究している医大の協力を得て、瑞穂は人工呼吸なしで呼吸ができるようになる。その後、自宅で介護ができるように薫子と千鶴子は病院から研修を受け、自宅介護が可能になるまで安定した瑞穂を家に連れて帰る。技術者である星野は、研究で行なっている、筋肉に電気信号を与えることにより手足を動かすことが、瑞穂にも応用できないかと考える。車椅子に座る瑞穂の背中の部分にマットを挟み、そこから電気信号を加えると、足を上下に動かすことが可能になった。腕も肘から先を上下に動かすことができる。病院での定期検診では、意識がない以外は、血圧、体温などのコントロールができていて、正常な人とほぼ変わらないと、「奇跡の子」と呼ばれていた。自発呼吸（実際には電気信号でコントロールしているのだが）、筋力を保つことで統合性を保っているのではないかと、考えられるということであった。3年以上が過ぎた頃、眠っていた薫子の横に瑞穂が立っている気配を感じた。ママ、ありがとう。今までありがとう。しあわせだったよ。そう言って、気配が消えた。その後、瑞穂に繋がれている機器のバイタルサインが悪化し始めた。翌日、連絡を受けて、別居していた和昌も病院に駆けつける。「今朝早く、瑞穂がお別れに来てくれたの」瑞穂は、生前に人の役に立つことを望んでいたことに気がつき、和昌と薫子は決断する。
18Apr
- 2022年　S&P500指数　4800〜4200？　(Bloombergより)
  2022年のS&P500指数の、機関投資家による予測を調べてみました。ちなみに、2022年初の指数の値は4800程度です。Bloombergの記事より３／１３　ゴールドマンによると年末予想を4900→4700に引き下げた４／１　　JPモルガン、４〜6月は軟調だが、後半高値をつけるその他の機関投資家の予測を見ても、年初に対して年末の騰落率は０±α％となっているようです。ここからは私見を含めてであるが、2022年のS&P500指数は4800〜4100のボックス相場となるのではないかと思います。なかには4000割れを懸念する方もいらっしゃるようです。長期投資家としては、慌てずに4200近辺まで下げたらS&P500指数に連動する投資信託なり、ETFあたりをコツコツと拾っていけばいいのではないでしょうか。NASDAQ系も同様の動きをすると思われますので、下値をコツコツと拾っていく戦略で良いと思います。また、GAFAMなどのうち、配当を出しているような銘柄を下値で拾っていくのもいいかもしれませんね。長期投資家としてはバイ・アンド・ホールドでいきたいと思います。あくまでも私見ですので、投資は自己責任でお願いします。
16Apr
- 米国インデックス投信運用実績　29ヶ月第3週目
  楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）、eMAXIS Slim S&P500、iFreeNEXT NASDAQ100、iFreeレバレッジNASDAQ100（レバナス）に積立投資をしています。積み立てを始めてから、２年半ほどになりました。３月中旬から上昇に転じてきましたが、4月に入って一進一退です。NASDAQ100については4月からの積立ですので、13ヶ月第３週目になります。レバナスは5月からのスタートです。1年程度です。NASDAQは１６ヶ月遅れのスタートになりますが、どこで他の米国ファンドに追いつくのかを調べてみます。昨日までの積立実績は次の通りです。これだけではどのように推移しているのかわかりませんので、約1２ヶ月のデータをもとに損益率をグラフ化してみます。4月に入って、VTI、S&Pは、ほぼ横ばいですが、NASDAQ、レバナスは、下げてきました。とくにレバナスの下落は、悲惨で唯一マイナス圏です。ここ１年間だけを見ると、NASDAQまでは、まあ良好であるが、レバナスはマイナス成長のようです。安定的な投資としては分散が必要です。レバナスについては現在、投資全体の５％程度のウェイトですので、影響は軽微です。やはりVTIかS&Pあたりが下落局面でも比較的、安定しているようです。4月15日は米国は休日で動いていません。MSFTが下落してきたので、下の方で指値を入れました。業績も良いので、直近高値から２０％下落で買い増しを機械的に入れたいと思っています。AAPLも$150近辺に来たら買いを入れたいと思っています。この２銘柄については、グロース株とバリュー株の要素を、兼ね備えている気がします。今後も週一で損益率をグラフで表示することにより推移を公表していきます。なお、損益率は年率ではなく、積立開始からの損益率をあらわしています。