12月上旬は、少しずつ株価が上がってきて、2人ともプラスで終わるかなーとのんきに構えていたのですが、
米市場が、大きく下がるのに連動する様に日本市場も下がり、、、金利上昇のニュースで更にさがり、そして円高がさらに少し進み、1ドル130円前後となりました。
そのため全世界株式にインデックス投資するタイプの投資信託は、二人ともマイナスにそれぞれが選んで購入した国内株式の勝負!となりました。
むすこ
トータル マイナス8846円
+優待3000円相当✖️2
+優待1000円相当
1️⃣オリックス 100株
含み損 23475円
配当入金 8940円
株主優待 3000円相当
2️⃣イオンモール100株
含み益 5302円
配当入金 5000円
株主優待 3000円相当
3️⃣ヤマダFD100株
含み益 1263円
株主優待1000円相当
→900円に換金
4️⃣投資信託
(全世界株式インデックス)
含み損 5876円
まだまだオリックスがかなり大きく下がったままで
投資信託もマイナスで、トータルマイナスとなってしまいました。
でも優待を含めたらほぼトントン。経験値がプラスなので、トータルプラスとしましょう(笑)
今年の国内株式の投資は、ENEOSを考えているそうです。優待はないんですけどね💦優待のことで悩むのもちょっと疲れてしまったそうです。
つぎに、むすめ。
むすめ
トータル プラス68611円
+優待7000円相当
1️⃣ビックカメラ100株
含み益 26202円
配当入金 1500円
株主優待 3000円相当
→2700円に換金
2️⃣イオンモール100株
含み益 5302円
配当入金 5000円
株主優待 3000円相当
3️⃣ヤマダFD100株
含み益 8863円
株主優待1000円相当
→900円に換金
4️⃣京葉銀行200株
含み益 27426円
配当金 2200円
5️⃣投資信託
(全世界株式インデックス)
含み損 7882円
相変わらずのプラスっぷりです。
ビッグカメラと京葉銀行のプラスが大きく、投資信託の損失に負けず、トータルもしっかりプラスです✨
今年は、むすこが買って大きく下がっている、オリックスを購入予定だそうです(笑)早く入金しなきゃ💦
ヤマダ電機の優待券が届いていたので、ビックカメラと同じく、二人ともわたしに換金を頼んできました。
炊飯器をお買い上げ〜♪
2人とも2022年の投資額は約80万円です。
むすこは損失、むすめは大きく黒字と差はありました。
でもなにより、むすことむすめにとって、この1年間の投資への経験は、かけがいのない財産だと思っています。
投資信託の定額積立が、いまの資産運用のベーシックなやり方だとは思います。
日本国内株式への投資はオワコンだなんて意見もありますが、
子どもたちは、配当金の入金、優待の申し込みと受け取り、株主総会のお知らせと議決権行使、企業の株価の上がり下がり等、多くのことが体験できました。
思った以上にいろんな書類がたくさん届く驚きや、それが今後ネット化されて、いくお知らせなどをみて、エコな取り組みを感じたりもしました。
教科書を読むだけではわからない、とても有意義な、学びになった一年だと思います。
わたし個人ももちろんプラスです♪
今年の予算はそれぞれ40万円。
ほんとは80万円満額やりたいところですがそんなに資金がありませーん💦
今年も、株式市場に振り回されないように気をつけながら、資産運用の学びに一緒に取り組んでいきたいと思っています。
2024年のことも踏まえて考えないとなぁ。
優待についての記事はこちらから↓
昨年の6月のブログなのですが、なぜかずーっと人気記事です✨よかったらどうぞ♪
オリックス、がんばれー!
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