ども！フルタイムワーママのなつです。
プロフィール
３歳娘を育てるずぼらなワーママ(都内在住)
慶應卒・TOEIC950・フルリモート年収700万円
3度の転職とキャリア迷子を経て現在外資系メーカー勤務
妻のみの金融資産はもすぐ2,000万円＋投資用戸建て1件
・子育て
・休日のレジャーの過ごし方
・仕事やお金のこと
等について書くことが多いです
プロフィールには現在の私のみの金融資産は、「もうすぐ2,000万円」と記載していますが、昨日確認したら正確には1,965万円ほどでした。なお、夫の資産は別です。
資産の内訳はこちら👇
ひふみ投信の積立を解約
不動産投資のため、まとまった現金が必要な状態に。手持ちの現金だけじゃ足りなかったので、最もパフォーマンスが良くなかったひふみ投信を解約することにしました。
過去5年のひふみ投信のチャート。
ひふみ投信には、2020年3月から3年9ヶ月の間、毎月3万円ずつ積立投資をしていました。
以下の画像は、ひふみ投信積立の初めての注文の記録です。
3年9ヶ月の結果は？
2023年11月28日に解約注文をした際の、運用金額は1,537,192円でした。
毎月3万円を3年9ヶ月をひふみ投信に積立した結果は、
元手: 1,350,000円
結果: 1,537,192円 ※源泉徴収前
運用益: 187,192円 ※源泉徴収前
利益率: 13.9%
でもこれは、運用益の税金が引かれる前の結果。税金は解約と同時に源泉徴収されます。源泉徴収額は38,026円でした。
源泉徴収を加味した運用成績は、
元手: 1,350,000円
結果: 1,499,166円 ※源泉徴収後
運用益:149,166円 ※源泉徴収後
利益率: 11.0%
ということで、
毎月3万円を3年9ヶ月をひふみ投信に積立した結果、
手取り14.9万円のプラスでした！
年間平均利回りは？
とは言っても、それが良かったのか悪かったのかどうか、まだよくわからない私。
年間利回りで考えたら分かると思い、積立投信シュミレーターで、逆算してみました。
毎月積立額と積立期間を設定して、最終積立金額が税引き前の結果: 1,537,192円に近づくように、リターンを調整していくと....
今回の投資結果は年間平均利回り6.95%ほど。
年間平均利回り6.95%は高いのか？
それでも年間平均利回り6.95%が良いのかわからない私（笑）。
同時期の他の投資信託と比べるために、平均年間利回りをまとめた下記ウェブページから、数値をお借りしました。
過去3年間、5年間の代表的な投資信託（インデックス）の平均年間利回りです。投資期間が3年9カ月だったので、ちょうど下の表の3年と5年の間に位置するので、比較対象としてはちょうどよいと思います。
年間平均利回り6.95%だったひふみ投信は、いやー全然負けてます（涙）
ひふみ投信のポートフォリオは8割が国内株式なのですが、手数料の低い国内株式インデックス（eMAXIS Slim国内株式（TOPIX））のほうが、3年平均利回りが15.19％、5年平均利回りが8.97％と全然成績がよいですね。
そして、最もリスクが低いとされるバランス型（eMAXIS Slimバランス（8資産均等型））と比較しても同等以下なんて…。
となると、ひふみワールドも心配になってきた。ひふみワールドはひふみ投信と同時に積立をスタートして、同じく3年9カ月ほど積立投資を続けています（金額は2万円ほど）。
ひふみワールドの運用益は27.61%と、ひふみ投信（13.87%）と比べてよかったので、今回は解約しませんでした。
しかし、先進国株式インデックスや全世界株式インデックスに比べて、はたして成績はよいのだろうか。確認してまたブログでも紹介できたらと思います。
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ではまた！！
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