地方在住、アラフィフ、
中高生2人を育てるシングルマザーです。
「経済的自立(FI)」を目標にしています
10年後、子どもたちが社会に出る頃までに
心配ごとが減っていますように！
11年積み立てたセゾン投信
すべて売却しました！
セゾン・グローバルバランスファンドとの別れ
先日、セゾン資産形成の達人ファンドを
売却しました。
そして今回、
私にとっての本丸とも言える
セゾン・グローバルバランスファンドを
解約しました。
11年間、
毎月コツコツ積み立ててきた
思い入れのあるファンドです。
11年間、月3万円を積み立てた結果
セゾン・グローバルバランスファンド
評価額：840万円
評価益：＋約400万円
損益率：＋約90％
約11年間積み立てて、
評価額はほぼ2倍になりました。
ChatGPTによる評価
結論：かなり優秀です。
11年間で元本約430万円 → 840万円
利益は約1.9倍
積立投資としては十分な成果
比較すると、
S&P500 ＞ オルカン ＞ セゾン・グローバルバランス （この11年間のリターン）
推定年率リターンは、
セゾン・グローバルバランス：約8～9％
オルカン：約10～12％
S&P500：約13～15％
そのため、結果論ではオルカンやS&P500の方が資産は大きくなった可能性が高いです。
ただし、セゾン・グローバルバランスは債券も含むため値動きが比較的穏やかで、バランスファンドとしては上出来の成績です。
セゾン・グローバルバランスファンドとは？
セゾン・グローバルバランスファンドは、
米国のバンガード社のインデックスファンドを
複数組み合わせたファンドで、
世界の株式 50％
世界の債券 50％
に分散投資するバランスファンドです。
セゾン投信との出会いと、いま
私が積立投資を始めたのは2014年から。
当時はまだ「オルカン」もなく、
私にとって
投資は『特別な人がやっているもの』でした。
普通の人は投資をやらないよね、という認識。
そんな頃に
投資初心者向けとして人気だったのが、
セゾン投信です。
『積立王子』の愛称で知られる
中野晴啓さんのインタビュー記事を読み、
長期・積立・分散投資
という考え方に感銘を受けて積立を始めました。
そして
そのまま何も考えずに放置。
これが結果的に良かったと思います。
その後、私は
『ほったらかし投資』に出会い、
オルカンを中心にした
資産形成を目指しています。
(まだ道半ばです)
『積立王子』の中野さんも、
いまは新しい会社を立ち上げて
アクティブファンドを販売しています。
今回 売却した理由
今回セゾン投信を手放したのは、
ほったらかし投資を目指すため
です。
セゾン投信からオルカンに移行させようかと。
そして、
資産をより成長させたいから。
将来、
給与収入に頼らず
資産を取り崩しながら生活する時期が
来るはずです。
その時のために、
ある程度のリスクを取りながら
資産を増やしておく必要があります。
セゾングローバルバランスファンドは
株式と債券が半々のため、
株式100％のインデックスファンドと比べると、 長期的な期待リターンは低くなる
可能性が高い(今までも そうだったし)。
そして、
信託報酬がオルカンよりも高いのです
もう1つのメリット？
今回の売却後に証券口座を解約すれば、
管理する証券口座が1つ減ります。
これも
もう1つのメリットだと思います。
・管理が ちょっとラクになる
・子どもへの相続の時に、
子どもがセゾン投信の口座を
開設しなくて済む
まとめ
積立を始めた頃の私は30代、今はアラフィフ。
家族構成も
資産額も
考え方も、変わりました。
たぶん進化しています。
「あの時にセゾン投信を選んだから
今まで長期投資を続けられた」
と思っています。
11年間ありがとう
