地方在住、アラフィフ、
中高生2人を育てるシングルマザーです。
「経済的自立(FI)」を目標にしています
10年後、子どもたちが社会に出る頃までに
心配ごとが減っていますように！
11年間積み立てた
セゾン投信を
一部売却しました
11年間積み立てていたセゾン投信の
セゾン資産形成の達人ファンド
を全部売却しました。
セゾン資産形成の達人ファンド
- 解約価額
320万円
- 評価損益
＋180万円（＋120％）
セゾン資産形成の達人ファンドとは
セゾン資産形成の達人ファンドは
海外の有名アクティブファンドを
複数組み合わせた
“ファンド・オブ・ファンズ”です。
そのため
・世界中に分散投資できる
・長期投資向き
・プロが選んだ企業に投資できる
という魅力がある一方で、
信託報酬が高いです。
現在の信託報酬は年1％台前半程度。
なかなか売れなかった理由
投資を始めた頃、
“毎月コツコツ積み立てる”という考え方を
教えてくれたファンドです。
思い入れが強くて、
なかなか手放せませんでした。
今回売却した理由
今回、
教育資金の整理をしている中で
売却を決意。
守りの資産を しっかり確保して、
個別株をオルカンに移行する。
私は ほったらかし投資家になりたいのです。
この方針を改めて実践しようかと。
(今までできていなかった
)
まだ保有しているファンド
こちらは まだ保有。
・世界株式インデックスファンド
・世界債券ファンド
を半分ずつ組み合わせたバランス型ファンド。
こちらも“ファンド・オブ・ファンズ”。
株式100％ではなく、債券も入っているため、
値動きは比較的穏やか。
バランス型…とか言われちゃうと
年代的にも持ち続けたくなりますが、
信託報酬は年0.5％台程度と やや高め。
こちらも売却を検討していますが、
心の負担にならないよう
ぼちぼちやっていきます。
買うよりも、売る方が難しい
積み立てを始める時よりも
売却する時の方が悩みますね。
要らなくなったのではなく
役割が終わったと考えるんだよ、
とChatGPTに よく言われます。
ありがとう、資産形成の達人！
