預貯金や証券債券での資産運用・不動産管理、相続を含めた課税対策、それに伴う法務、傷病時を含めた健康維持管理にそれらを含めた教育等々、自分の知識や判断だけでは解決できないような問題に専門家の“公平な”アドバイスは必要です。
とはいえ、有償でこれらのアドバイスを受けるにしても、最終的にどうするかの決断をするのはお金を支払うクライアント（依頼人本人）で、アドバイス通りに行ったとしてもその
結果責任は負いません。
銀行や証券会社などの金融機関でもそれは同じで、金融商品はほぼ手数料ビジネスですから、お金がたくさん動けば、もしくは取引回数が増えれば目的は達成しますので、損得の結果は自己責任です。
もっとも、金融商品で被った顧客の損失補てんは違法行為ですから、バレたら所轄する金融庁から業務停止処分などの行政処分を受けます。
それでも時々告発されることもあるのは、資産家など上得意先が損失を被ると、顧客離れを恐れて違法行為でもやってしまうのでしょうかね。
それ故、投資に最適、老後資金は資産運用で、絶対に損はしない・・・などと聞いたこともないような投資会社などを含めた多くの業者が、合法・違法入り乱れて、特に高齢者や金融機関からの借り入れ信用度が高い公務員、大手企業の独身会社員などに向けて、あれこれと勧誘してくるのです。
資産運用セミナーはその典型でしょう。
投資に興味がある初心者向けセミナーで顧客開拓をする、これは銀行や証券会社でも良く行われている方法ですが、最近では数千円～１万円程度の有料セミナーで募集した方が、無料セミナーに比べて明らかに投資意欲が高い顧客開拓が出来ると、対象者を絞り込んで募集する、マーケティング手法を取り入れた業者も増えてきました。
こうなると、運用実績が云々というより、資産や資金を託すのに値する信用のおける会社なのかを精査する必要があります。
投資の話が出たら、少なくともポートフォリオなどが公開されていて、金融庁の許認可を受けているかは確認しないと、そもそも投資話自体が偽りの詐欺という可能性もあるのですから。
チラシは１万枚作っても１枚数円で印刷可能ですし、パンフレットも１０ページ程度なら部数にもよりますが数十円で作成可能です。
ＷＥＢサイトに至っては今や０円で作れますからね。
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吉田 謙二
スマートビーンズ株式会社
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