開業医・経営者が入っていない保険 その２

お世話になります。

開業医専門FP＠友部です。

今日は、開業医・経営者が入ってはいけない保険：その３　～「転換」のカラクリ～をお伝えします。

個人保険分野でサラリーマン保険と言われる定期付き終身保険は、

６５歳まで１０年ごとに更新し１０年ごとに保険料が

１.５倍から２倍になる保険です。

なぜ、１０年の更新時期を待たずに「転換」を勧めに来るのか？

【転換を勧める理由】
　①１０年後、同じ保障内容で更新すると保険料が大きくアップするため、
　　クレームを言われることが怖い。結果、継続を断られる事が怖い。

　②「転換」は、営業職員さんから見れば「新規契約扱い」となるため、
　　　新規手数料が入る。

　③新規のお客さんから契約を取るより、既存顧客に「転換」を
　　勧めて新規契約を取ることのほうがハードルは低い。

【今週のチャレンジ】

①「転換」は契約者にとってメリットがありません。

②「転換」は慎重の上に慎重に！！！

それがきっと「稼ぐ・残す・増やす」につながります！！！　

＊証券の見方についてのご質問はこちらまで。
　https://mbp-kanagawa.com/doctor-future/inquiry/personal/

今日もありがとうございます。

開業医・経営者が入ってはいけない保険：その２

開業医専門FP＠友部です。

いよいよ８月ですね！！！

今日は昨日に続いて、開業医・経営者が入ってはいけない保険：その２です。サブタイトルは　「転換」は悪魔のささやき・

個人保険分野で大きなシェアを占める保険が、

「定期付き終身保険」です。

この保険は「サラリーマン保険」と言い、

６５歳で大きな保障が切れるため、開業医の先生には

向いていない保険と、前回お伝えしました。

仕組みとして１０年ごとに更新時期が来るのですが、

ほとんどの場合、５年から８年の間に営業職員から

乗り換えの案内がきます。

この乗り換えのことを「転換」と言います。

営業職員は契約者に「転換」しましょうとは言わず、

「保険料を変えず、今より保障を良くしませんか？」と、

トークしてきます。

契約してから５年から８年経っているわけですから、

冷静に考えれば、保険料は上がるのが当然です。

しかし、保険料を大きく変えずに見積りを提示されます。

なぜ？　そんなことが出来るのか。

次回、そのカラクリをお伝えします。

家を買う次に多くのお金を払う生命保険。

あらためて、保険証券を出して保障内容を

確認してみましょう。

【今日のチャレンジ】

営業職員が、「乗り換え」や「転換」を勧めに来たら、

その理由を聞いてみる！！！

それがきっと「稼ぐ・残す・増やす」につながります！！！　

＊証券の見方についてのご質問はこちらまで。
　https://mbp-kanagawa.com/doctor-future/inquiry/personal/

ありがとうございました。

開業医・経営者が入ってはいけない保険：その１

開業医専門FP＠友部です。

いよいよ８月ですね！！！

皆さんは夏休みの予定バッチリですか？

私は高３の娘が受験ですので静かな夏を過ごす予定です。（笑）

今日から少し生命保険の話をお伝えします。

まずは、開業医の先生が入ってはいけない保険：その１をお送りします。

ズバリ、その保険とは「定期付き終身保険」です。

この保険は別名「サラリーマン保険」と言い、

６５歳で大きな保障が切れる仕組みになっています。（汗）

開業医の先生や経営者に『定年』はありません。

ではいつが退職のときかと言えば、ご自分が引退を決めたときがその時だと思います。

ですから、６５歳で大きな保障が終わる保険は、サラリーマンに方には向いていても、開業医の先生には役に立たない保険なのです。

家を買う次に多くのお金を払う生命保険。

あらためて、保険証券を出してみてください。

不要な保険があるかもしれません。

【今日のチャレンジ】

保険契約のすべては「保険証券」に記載されています。
証券確認をしましょう。

それがきっと「稼ぐ・残す・増やす」につながります！！！

＊証券の見方についてのご質問はこちらまで。
　https://mbp-kanagawa.com/doctor-future/inquiry/personal/