２年１月２７日 おはようございます
投資信託を長期に保有していると、景気の浮き沈みや
金融政策の変更、地政学ﾘｽｸの高まりなど様々な要因で残高
が増減する。頻繁に売買する必要はないものの、資金を投じた
ままでほおっておくと、いつの間にか運用効率低下していたなど
の事態に陥りかねない。安心して投資を続けるためにも、投信の
保有状況は定期的に点検した方がよさそうだ。
※ 投信の保有中に点検したいﾎﾟｲﾝﾄ
運用成績 基準価格の騰落率が著しく悪化していないか
基準価格の変動幅は想定内に収まっているか
純資産 解約で減り続けて早期償還のﾘｽｸがないか
総額
急増して運用に支障が出ていないか
運用体制 当初見込んだ通りの資産に投資しているか
責任者が後退して運用姿勢が変わっていないか
※ ﾊﾞﾗﾝｽ型投信は運用会社が資産配分を調整
「一部略称」 資産配分 純資産 ３年
総額 ﾘﾀｰﾝ
ｾｿﾞﾝﾊﾞﾝｶｰﾄﾞ 株式、債券を原則５割 ２０１９億円 ５・６%
ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽ ずつ保つ
ＪＰ４資産ﾊﾞﾗﾝｽ 国内外の債券に７割 ９３８億円 ２、８%
ﾌｧﾝﾄﾞ 安定ｺｰｽ 株式に３割投資
世界の財産 国内外の株式、債券 ３３０億円 ５・０%
３文法ﾌｧﾝﾄﾞ ＲＥＩＴの６資産に均等
投資
以上のように、長期投資にも定期点検をして資産配分等を
をよく考えて、何度も買換え「手数料が大」などもせずに上手に
ﾊﾞﾗﾝｽよく資産配分をして運用されることをお勧めします。