銀行窓口で相談していますか。
信託銀行に行きましたが、担当者は優秀だった。やはり、その道のプロだと感じた。
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先日、銀行窓口に行き、保険の紹介をされ、終わりました。
先日、FPセミナーに行き、初級編で税制紹介だけで、終わりました。
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今後の子どもたちへの資産の残し方について、考えてきた。
こんな考え方もある。
「子どもに資産を残さずに死ぬ」。
しかし、この発言には少し裏があるように感じる。
死ぬときに資産０になるように、生前に贈与が行われているもの、と想像する。
すでに子供への継承が終わった状態とは、どのようなことをすれば良いのでしょうか。
その疑問に答えてくれないかと、今回は信託銀行へ行く。
信託銀行に行くことになった経緯は、チャット gtpからの提案だ。資産継承については信託銀行へ行けとのことだ。
そして、群馬県内の信託銀行は限られる。とのこと。
早速、伺った。信託銀行での担当者は優秀だった。やはり、その道のプロだと感じた。
どこから相談したらよいのか、担当者に何を伝えたらよいのか。
最初に、資産、証券、不動産、月々の出入り、将来の年金額（標準報酬額も）、夫婦の手取り額を伝えた。
次に、不安に思うことを立て続けに伝えた。
・今ないお金の相談になること。今後の運用方針。
・資金が大きくなることへの税金不安。
・不利になる社会保障。
・子供に資金を残したい、残し方。相続税。生前贈与の方法。
・資金を老後に集中的に貯めていることで雑所得の上昇により、健康保険料、高額療養費の区分が上がってしまうこと。
・NISA、iDeco、DC、DBのメリットとデメリット。
以上のすべてを即答してもらえるくらいの担当者でした。
次、おかわり信託銀行へGO！
