気付けば12月。
みなさん一年間お疲れさまでした。
今年の投資はいかがでしたでしょうか？
4月のトランプショック以降、日米欧共に全体的に株価は堅調でしたから、普通に変なことせずにやっていれば、皆さん結構な利益取れたんでしょうね。
今年は新NISAの2年目。
12月入ってすぐの昨日が結構な下げでしたけど、現在26％の含み益。
新NISA口座の損益を公開し始めたのが去年の11月が最初で、そのタイミングでは10％程度の含み益。
そこからトランプショックで-5％程度の含み損。
そこから現在+26％ですので、ボトムからは30％ほど上がったことになりますね。
NISA開始から2年ですから、単純に2で割れば年13％。
実際にはこのうち半分は1年未満の運用実績。
1年目も2年目も同じ額の積み立てとした場合は
年利は約16.5％ （copilot君に計算してもらいました）
ここに条件を追加して、年3.5％の配当があるとすると
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キャピタルゲインのみ → 年利 約16.5％
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配当3.5％を加味 → 年利 約19.5％
となるそうです。
ここ2年のSP500と日経平均の年間リターンが25％ほどあるので、負けていますね(;'∀')
ずっとAI、テック系が相場をけん引していたので、高配当バリュー中心の投資では負けて当然ですから、気にしないことにします。
この先下落した時に、バリューには耐性があることを信じています。
内訳はこんな感じ。
投信がもう少し頑張ってくれるといいんですけどね。
個別に見てみますと
国内株式
今年の成長投資枠はもうないので、先月から買い増しはしていません。
積水化学が有望と思っているのですが、全然上がらないどころか含み損ですね～。
他の銘柄についても、先月までの日経平均の上げの恩恵はほぼ受けれないまま、上昇相場は終わってしまいました。
先月、先々月にアップしたブログと見比べれば少しずつ上がってはいるんですけどね。
体感としては全く上がっていない感じ。
米国株式
こちらも買い増しはしてません。
ただこっちは日本株と違って、数カ月前とはだいぶ変わりました。
BAT(BTI)やレイセオン(RTX)はこの数カ月でダブルバガー。
インテルはやっとこプラテンした程度だったのが、こちらもダブルバガー目前。
メルクも安いところで買い増してプラテンしてきましたし、UPSも含み損減ってきました。
残り成長投資枠が200円なので、1株1ドルほどのCGCを買おうと思ったら、新規購入出来なくなってました。
売り金ならわかるけど、買えないって・・・
詐欺関連が影響してるのかな？
投資信託
積み立て投資枠は余っているので、何やら増やしています。
が、オルカンは買ってないし、SP500も少量しか買ってない。
変なの(笑)ばっかり買ってます。
王道のインデックスはDCとiDeCoで買ってるので、こっちは大分遊び心を持ってやってるからいいんです。
全部FANGにしてればよかったのに、って言わないでください(;'∀')