このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私：43歳、派遣社員
夫：会社員、海外赴任中
娘：中学3年
息子：中学1年
2022年5月から記録開始
2024年4月末
老後資金 1,213万円（40.5%）
教育資金 867万円（57.8%）
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは〜
今日もお疲れ様です
早いもので5月も最終日
後1ヶ月で1年の半分が過ぎてしまう
毎日が忙しくて、あっという間…。
自分の時間を確保するのに必死です。
ついついやりすぎてしまうタイプなので、今年残りは生活のバランスを意識しながら自分に甘くやっていきます（笑）
老後資金の振り返り
さて、月末恒例の老後資金を振り返ります。
（毎月末は老後資金と教育資金の振り返りをしています。）
4月末の振り返り記事はこちら↓
我が家の老後資金は、①SBI証券、②楽天証券、③夫の企業確定拠出年金、④私のiDeCoの4つで運用しています。夫の退職金は今のところアテにせず、投資運用資金のみで旦那が65歳になる2043年までに3,000万円が目標です。
では、１つづつ見ていきましょう
①SBI証券（特定口座の個別株、投資信託）
（こちらの口座は債券なども買っており、上記の金額は老後資金用の株式と投資信託のみです）
4月末 3,933,948円 → 5月末 4,011,366円
決算で色々やらかしてますが、投資信託が好調なのと一部銘柄が貢献してなんとかプラス着地
＋77,418円
②楽天証券（メインはNISA口座）
＋144,812円
NISAつみたて枠で6.6万円を入金。
それを引くと大体8万円分ぐらいが先月よりも増えたことになります。
今日の上げに助けられた月末着地です
③企業型確定拠出年金
こちらは旦那の名義で、毎月会社が20,000円、自身で7,000円の合計27,000円の拠出となっています。
2月までは旦那が開始時に選択した元本保証型。
3月からの拠出分は全て外国株式に変更しました。
リスク取って増やしたいそうです
4月末 2,361,637円 → 5月末 2,393,278円
＋31,641円
④iDeCo
私名義のiDeCoです。
4月末 479,289円 → 5月末 526,825円
＋47,536円
①②③④合計
4月末 12,137,143円 → 5月末 12,438,550円
＋301,407円
目標3,000万円に対して達成率41.5%
とにかく、先日試算した老後資金で、何とか安心感もあるので、コツコツと積立投資することに徹底します
また、これから高配当株に徐々にシフトしていく予定です。
明日は5月の教育資金の振り返りの記事をアップします