このブログは40代から真面目に老後を考え始め、老後資金と教育資金をためるのに格闘する主婦のストーリー。
老後資金 2043年までに3000万円
教育資金 2027年12月までに1500万
私：43歳、派遣社員
夫：会社員、海外赴任中
娘：中学3年
息子：中学1年
2022年5月から記録開始
2024年3月末
老後資金 1,153万円（38.4%）
教育資金 858万円（57.2%）
2022年9月マイホームを購入、
お弁当も記録中
こんにちは〜
今日もお疲れ様です
世間は平日、私は休み
体調不良は続いていますが、ぼちぼち活動しています。
今日で4月が最終日なんて信じられない。
一年の三分の一が終わりました
今日の活動→SBI証券のHYPER SBI2をダウンロード。
リリースされたのは知っていましたけどね。
結局板を見てるだけで、何もできず。
というかデイトレとか無理。
また機会があれば使って見たいと思います
老後資金の振り返り
さて、月末恒例の老後資金を振り返ります。
毎月末は老後資金と教育資金の振り返りをしています。
3月末の振り返り記事はこちら↓
我が家の老後資金は、①SBI証券、②楽天証券、③夫の企業確定拠出年金、④私のiDeCoの4つで運用しています。夫の退職金は今のところアテにせず、投資運用資金のみで旦那が65歳になる2043年までに3,000万円が目標です。
では、１つづつ見ていきましょう
①SBI証券（特定口座の個別株、投資信託）
（こちらの口座は債券なども買っており、上記の金額は老後資金用の株式投資信託のみです）
3月末 4,013,027円 → 4月末 3,933,948円
個別株が色々撃沈
＋79,079円
②楽天証券（メインはNISA口座）
＋638,338円
NISA用として50万円を特別入金。
またNISAつみたて枠で6.6万円を入金しています。
それを引くと大体7万円分ぐらいが先月よりも増えたことになります。
③企業型確定拠出年金
こちらは旦那の名義で、毎月会社が20,000円、自身で7,000円の合計27,000円の拠出となっています。
2月までは旦那が開始時に選択した元本保証型。
3月からの拠出分は全て外国株式に変更しました。
リスク取って増やしたいそうです
3月末 2,334,257円 → 4月末 2,361,637円
＋27,380円
④iDeCo
私名義のiDeCoです。
3月末 459,038円 → 4月末 479,289円
＋20,251円
①②③④合計
3月末 11,530,253円 → 4月末 12,137,143円
＋606,890円
目標3,000万円に対して達成率40.5%
とにかく、先日試算した老後資金で、何とか安心感もあるので、コツコツと積立投資することに徹底します
また、これから高配当株に徐々にシフトしていく予定です。
明日は4月の教育資金の振り返りの記事をアップします