FP相談で失敗してしまう理由

独立FPの中野です。

FPとして独立して今年で12年目ですが、

まだまだ勉強しなくてはいけないことがあるなと思うことと、

改めて基礎を大切にしなくてはいけないな、と思うことがあります。



何事にも基礎はあるものですが、意外にFPがやっていない

基礎的なことがあります。


よく、相談業務の相談の中で

　「相談がうまくいかなかった」

　「答えに詰まってしまっていい結果にならなかった」

というような事を聞きます。


これの原因は明快です。

それは、

練習不足

だったからです。


スポーツでも芸能でも何度も何度も練習を繰り返して、

それから本番に入るものですが、FPや士業の相談は

なぜか練習をせずに本番（相談）をしてしまいます。


もちろん、センスがある人ならいいのですが、大半の人は

そうではないと思うので練習が必要です。


わたしがありがたかったのは、全職で「練習が当たり前」

だったのが癖になっていたからだと思います。


相談業務のためのツールや話す内容などは、

実務家FP養成塾でしっかり教えてもらっていたので、

知識面は問題ない状態にしてもらっていました。

その上で、お客さまとの面談の前に必ず、「一人面談」

をしていました。

もし、人が見ていたら幽霊に話しかけてるように

見えたかもしれません


一人面談をロープレとも言うかもしれませんが、

一人面談を事前にしていることで、お客さまの想定質問が

思い浮かんだり、知識面でも覚えていないことが明確に

なります。


なかなか面談でうまくいっていないな・・・と思う人は

事前の練習「一人面談」をしてみてください。


もっといいのは誰かに協力してもらって模擬面談をすることです。

家族や友達でもいいですが、同業の仲間や師匠に見てもらうと

もっといいですよ


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独立FPとして開業するために必要なFP知識以外の知識

独立FPの中野です。

やっと寒さが和らいできましたね。

週末からの寒さは半端なかったですからね


さて、今年で独立して１２年目なのですが、

当時を考えると「無謀だったなぁ」と思ってしまいます


独立したことを後悔はしてないですし、もう一度開業前に

戻れたとしても、やっぱりFPとして独立開業したのでは

ないかと思います。


とはいえ事前の準備、特に知識を身につけておいておいた方が

よかったな・・・と思うことはいくつもあります。


その中には、もちろんFPとしての専門知識もありますが、それ以上に

収益を上げるための知識

を知って開業すべきだと思いました。


FPの勉強をした人の多く（たぶん全員）が『FP知識はとてもいい知識』

と思っていると思います。


でも、どんなにいい知識でも、収益を生むことが出来なければ

続けることはできません。


実際、私より学歴も知識もたくさんある人が独立FPでは生計を

立てることができず、会社員に戻った人を何人も見ています。


アドバイスを受けた側だけでなく、アドバイスをした側（FP）も

メリットがあっていいのではないかと思います。


『収益を上げるための知識』

を知っておくことで、少しでもFPとして開業して続けることが

できる人が増えてらいいな、と思っています。


これからも、独立FPが少しでも増える、続けることができるための

情報をブログとメルマガでお伝えしていきますね


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FPとしての基礎となる３分野

う独立FPの中野です。

寒さも慣れてきた感じがしますが、

やはり朝は起きにくいですね

１月は新規のご相談が他の時期に比べると

３～４月に次いで多くなる時期です。


やはり「今年こそは」と思う方が多いのかもしれませんね。


FP相談を受けるためには、それなりのFP知識が必要に

なるわけですが、ご存知のようにFPが受ける相談の範囲は

非常に幅広いです。


ライフプラン

家計改善

貯蓄

資産運用

住宅購入

年金

保険

相続などなど

さまざまな内容のご相談が来ます。

１２年もやっていると、どんな相談が来てもそれなりに

対応ができるのですが、これからFP相談を受ける場合は

どこから学べばいいのか？という質問もよく受けます。


FP協会の体験相談も同じような傾向の様ですが、

わたしのところに相談に来られる方で多い内容は、

（ライフプランを主軸としたとして）

住宅購入

保険

貯蓄・資産運用


に集中しています。


なので、何から習得すべきか？と質問されれば、

「まずは、住宅購入、保険、資産運用」と必ず

答えています。


もし、それ以外の相談、例えば相続だったり

家計改善だったりしても、結果として３分野の

知識は重要ですし、必ず使う知識と言って過言では

ありません。


なので、「相続専門FP」として活動していくにしても

保険や運用の知識は必要になってきます。


これから、何を学ぶべきか、と迷ったときは、

是非、基本の３分野からスタートしてくださいね


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独立FP３つの業務（？）に共通するスキルとは？

独立FPの中野です。

今日の大阪は小雨が降っている程度でしたが、

関東の方は大変だったようですね。


さて、前回のブログで書いたように、今年は「基礎」を

改めて見直していきたいと思っています。


よくFPの三大業務（？）と言われるものがあります。


それは、

　・相談

　・執筆

　・講演

と言われています。


そうかな～と思う人も居るかもしれませんが、

そうなのかもしれません


ともあれ、わたしもこの３つの業務はさせていただいて

いるワケなのですが、この業務に共通して必要なスキルが

あると思っています。


それは、

伝達力

です。

伝達方法は、１対１だったり、１対多（一方通行）だったり、

口だったり紙だったりしますが、


いかにして分かりやすく正しく情報を伝えるか

は共通しているのではないかと思います。


いくら良い情報でも、その情報が有益であることに気づいて

もらわなくてはいけないですし、理解してもらわないと

お客さまのお役には立つことができません。


相談、執筆、講演でそれぞれ表現方法が変わりますが、

大事なことは、その人の立場になって考えて伝え方を

考えることです。

いかに聞いている人が理解しやすいかを考えてみてください。


例えば、主婦向けであれば、スーパーでの買い物に例えるとか、

シニア層であれば子どもの成長を思い出してもらって想像して

もらうなどです。

情報を正確に伝えることだけを意識してしまうと、伝わりにくく

なってしまいます。

どんな人に伝えるかを想像して伝え方を考えてみてくださいね。


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独立FPとしての基礎とは？

独立FPの中野です。

2016年初の投稿です。

1月の半分以上過ぎているのに・・・


書かなかったというより、『かけなかった』と

いうのが正直なところです。


というのも2016年、この一年をどのように活動していこうか・・・

と考えていたのですが、毎年とは違って、ぱっと思いつかなかったのです



昨年までの反省としては、あれこれと興味のあるものに手を広げて

過ぎてしまっていただかな、と思ったので、今年は

『基礎』

に立ち戻ろうかと思っています。


そこで、改めて「独立FPとしての『基礎』とは？」

と考えてみたところ、


・FP知識

・その知識を伝えて喜んでもらう

・喜んでくれる人がなるべく多くする

ことが大事かな、と思っています。


今年は、これらのことを再習得、再構築して、

このブログでもお伝えしていきますね






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