独立FP３つの業務（？）に共通するスキルとは？

大阪の独立ＦＰの中野です。

今日は、顧問のお客様と

新規のお客様、織り交ぜての面談でした。

やっぱり顧問のお客様との面談より

新規のお客様の方が緊張しますね(^-^;

さて、昨日は「わかりやすい説明」という

お話をしましたが、それに関連したお話をしたいと思います。

よくFPの三大業務（？）と言われるものがあります。

それは、

　・相談

　・執筆

　・講演

と言われています。


そうかな～と思う人も居るかも

しれませんが、そうなのかもしれません。

執筆などは、首都圏ではいと

少ないかもしれませんが、

地方でもないことはないですし、

わたしも多いわけではありませんが、

ご依頼をいただいて、させていただいています。

ともあれ、わたしもこの３つの業務は

させていただいているワケなのですが、
この業務に共通して必要なスキルが

あると思っています。


それは、『伝達力』です。

伝達方法は、１対１だったり、

１対多（一方通行）だったり、
口だったり紙だったりしますが、
いかにして分かりやすく
正しく情報を伝えるかは
共通しているのではないかと思います。

いくら良い情報でも、その情報が
有益であることに気づいて
もらわなくてはいけないですし、
理解してもらわないとお客さまの
お役には立つことができません。

相談、執筆、講演でそれぞれ
表現方法が変わりますが、
大事なことは、聞いている人、
見ている人の立場になって
考えて伝え方を考えることです。

いかに聞いている人、見ている人が
理解しやすいかを考えてみてください。

例えば、主婦向けであれば、
スーパーでの買い物に例えるとか、
シニア層であれば子どもの成長を
思い出してもらって想像してもらうなどです。

情報を正確に伝えることだけを
意識してしまうと、伝わりにくくなってしまいます。

そして、注意しなくてはいけないことは、
主観が入り過ぎることです。

何が危険なのか？

ちょっと長くなってしまったので、

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ＦＰが相談のときに説明するときに気を付けたいこと

独立ＦＰの中野です。

今日の大阪はいい天気でした。
駐車場から事務所まで
ちょっと歩くのですが、
その間に汗をかきそうでした(^-^;

さて、今日は顧問のお客さまの
相談ばかりでした。

毎月来られる人もいれば、
３ヶ月に一度程度の人も居ます。

その中のお一人に、
「中野さんは説明が上手ですね」
といわれました(^^)

うれしいことなのですが、
ついでに「どうしてそう思ったのですか？」
と聞いてみました。

求められた説明自体は、
所得税、住民税がなぜこんなに
毎月天引きされているのか？
ということでした。

ＦＰとしては基礎的な質問ですよね。

でも、なぜお客さんはわたしが
説明が上手だと思ったのかというと、

「実は会社の経理課の人にきいたのですが、
社労士資格を持っている女性社員
だったのですが、
まったく説明が頭に入ってこなくて・・・。
むずかしくて言っている意味が
わからなかったんですよね。

でも、中野さんは図とかも使いながら
はなしてくれて、スッとはいってきました」

とおっしゃってくださいました。

この人の経理課の人がどのような
説明をしたのかは判りませんが、
もしかしたら『正確に回答する』人
だったのかもしれません。

それはどういうことか？

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FPとしての資産運用アドバイスのポイント

独立FPの中野です。

このメルマガは、

「FPとして独立するために役立つ情報」

をお伝えしたいと書いていて、
FP知識的なことより集客やマインド的な

お話が多くなってしまっていますね・・・。

今回は知識的なお話をしたいと思います。

資産運用についての知識です。

FPの中でも資産運用に関しては苦手意識が強い人も少なくありません。

あなたははどうでしょうか？

FPで独立しようと思うなら、出来るだけ

資産運用については避けて通らない方が

いいと思います。

もちろん、資産運用を避けて進む

方法もありますが、

特に顧問型ＦＰを目指すのであれば、
資産運用についてアドバイスが

できるようになっておくべきです。

以前にも書いたかもしれせんが、ＦＰの３大相談は、

　保険
　住宅購入
　資産運用

です。

その中でもiDeCoやつみたてNISAといった

制度がスタートしたことによって、益々一般の人が
資産運用について興味を持ち始めています。

そのような状態でFPが

「いや、うちの事務所では資産運用の相談は

受けていないんです・・・」と

いうのはちょっと残念かな、と思います。

ただ、資産運用といってもそんなに

難しいことを覚える必要はありません。

CFPの試験とかだと、とても難しい投資戦略

とかについて勉強しなくてはいけないので、
どうしても苦手意識があるかもしれません。

FPに必要なのは資産運用の「基礎」です。

FPとして大事なのは『基礎』なので、

この基礎を環境の変化に影響されず

伝えることが大事なのです。


資産運用に大事なのは、

・長期分散投資

と

・リバランス

ですよね？

これを怠ると、最終的には

よい結果となりません。

FPはよく知っていますよね？
しかし、相談者はその時の

相場や情報に一喜一憂してしまいます。

FPは相談者が忘れがちな原理原則を

定期的に伝えて、その時その時の感情や

環境に左右されずに
アドバイスすることが大事です。

FP自身が感情や環境に

左右されないためには何度も言いますが、

基礎

がやはり重要です。

基礎であれば資産運用に関しても

マスターすることはそんなに難しくありません。

基礎をマスターして小手先の

テクニックではない、正しい考え方を是非

お客さまに伝えてくださいね。

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独立FPは土日も働いた方がいいですか？

独立FPの中野です。

今日の大阪は寒いくらいでした。
天気はよかったんですけどね・・・。

さて、今日もちょっとご質問があったので、

お答えしたいと思います。

気になったこととかがあれば、

気軽にメッセージくださいね(^^)/

今回の質問は、

「中野さんのメルマガを見ていると、

土日に面談をされているようですが、
やっぱり土日も働いた方がいいですか？

できれば土日は休みたいのですが・・・」

というものです。

質問された人にどういうご事情があるのか、

わからないのでどうして土日に休みたいのか

はわかりません。
もしかすると、子どもがまだ小さくて、

土日にしか一緒に遊べない、

などのことがあるのかもしれません。

わたしの場合は、本当に一般的な会社員の方を

対象にFP相談を行っているので、

どうしても土日にご相談を希望されるお客さんが

多いので、土日は基本的に相談を受け付けています。

でも、これは私のお客さんのターゲットが

土日お休みだろうということですので、
「FPだから土日に仕事をしなくてはいけない」

というワケではありません。

逆に言えば、平日に相談をしたいと

思うような人をターゲットにすれば、
土日はやすめるのではないでしょうか？

例えば、専業主婦の人だったり、

わたしみたいに土日が仕事の職業の人、
平日でも時間の自由が効く人なんか

だったらいいのではないかと思います。

「お客さまに合わせた営業スタイル」

を考えることは大事です。

であれば、逆手にとって、

「平日相談に来たい（来れる）人」を

ターゲットにすればいいと思いますよ(^^)
 

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顧問型ＦＰでよかったな、と思う事。

独立ＦＰの中野です。

昨日はＦＰ仲間とゴルフに

行ってきました。

ゴルフというと、ぜいたくな

イメージですが、今回は

ランチもついて６，８００円でした。

ＧＷ後の平日はゴルフも安いです(^^)

さて、タイトルの

「顧問型ＦＰでよかったな、と思う事。」

というのは、平日にゴルフが安く

いけること、ではありません(^-^;

実は、今回のゴルフ、わたしは２年ぶり

のゴルフでした。

元々、ガッツリのめりこんでいる訳ではないので、

年に数回しか行かないのですが、２年ぶりに

なったのは理由があります。

実は、去年の３月に肺の一部を切除する

手術をしたためです。

とは言っても深刻な病気とかではなく、

先天性のものを取っただけなので、

わたしの顧問顧客の勤務医の医師に

言わせると「しなくてもよかったんじゃない？」

というレベルなのでですが、まぁ、

６０歳、７０歳になって手術となると

体力も落ちているだろうから、ということで

手術することにしました。

深刻な病気ではないとはいえ、肺の切除と

なるとそれなりに入院や術後のフォローも

必要です。

わたしの場合、内視鏡手術でしたが、９日間

入院しましたし、術後も元の暮らしになるのに

かなり時間がかかりました。

そこで困るのが、やはり仕事です。

会社員ならいざ知らず、個人事業となると、

働けない≒収入ゼロとなってもおかしくありません。

顧問型ＦＰでよかったなぁと思ったのはこの時です。

手術が決まった時も面談予定のお客さんに連絡しても

「あ～、大変ですね。日程ずらしましょう」

で、了承してもらえました。

もちろん、月額の顧問料はいただいているのに、です。

これは本当にありがたかったです。

だからと言って、ズルズルとお休みするワケには

いかないですから復帰はしないといけないのですが、

本当にありがたかったです。

仕事に手を抜くワケではありませんが、本当に困った時には

お客さんも理解して助けてくれる、そんな関係性が出来ている

ことが顧問型ＦＰの魅力の一つかもしれません。

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