独立FPの中野です。
このメルマガは、
「FPとして独立するために役立つ情報」
をお伝えしたいと書いていて、
FP知識的なことより集客やマインド的な
お話が多くなってしまっていますね・・・。
今回は知識的なお話をしたいと思います。
資産運用についての知識です。
FPの中でも資産運用に関しては苦手意識が強い人も少なくありません。
あなたははどうでしょうか？
FPで独立しようと思うなら、出来るだけ
資産運用については避けて通らない方が
いいと思います。
もちろん、資産運用を避けて進む
方法もありますが、
特に顧問型ＦＰを目指すのであれば、
資産運用についてアドバイスが
できるようになっておくべきです。
以前にも書いたかもしれせんが、ＦＰの３大相談は、
保険
住宅購入
資産運用
です。
その中でもiDeCoやつみたてNISAといった
制度がスタートしたことによって、益々一般の人が
資産運用について興味を持ち始めています。
そのような状態でFPが
「いや、うちの事務所では資産運用の相談は
受けていないんです・・・」と
いうのはちょっと残念かな、と思います。
ただ、資産運用といってもそんなに
難しいことを覚える必要はありません。
CFPの試験とかだと、とても難しい投資戦略
とかについて勉強しなくてはいけないので、
どうしても苦手意識があるかもしれません。
FPに必要なのは資産運用の「基礎」です。
FPとして大事なのは『基礎』なので、
この基礎を環境の変化に影響されず
伝えることが大事なのです。
資産運用に大事なのは、
・長期分散投資
と
・リバランス
ですよね？
これを怠ると、最終的には
よい結果となりません。
FPはよく知っていますよね？
しかし、相談者はその時の
相場や情報に一喜一憂してしまいます。
FPは相談者が忘れがちな原理原則を
定期的に伝えて、その時その時の感情や
環境に左右されずに
アドバイスすることが大事です。
FP自身が感情や環境に
左右されないためには何度も言いますが、
基礎
がやはり重要です。
基礎であれば資産運用に関しても
マスターすることはそんなに難しくありません。
基礎をマスターして小手先の
テクニックではない、正しい考え方を是非
お客さまに伝えてくださいね。
-------------------------------------------------
何か質問がある方はメッセージでご連絡ください。
出来る限り、回答させていただきますね(^^)/
-------------------------------------------------
アメブロでは、サクッと読めるように書いていますが、
メルマガではもうちょっと突っ込んで書いています。
しっかり、学びたい、アメブロの内容は物足りないという人は
メルマガを読んでください(^^)
↓↓↓