大阪の独立FPの中野です。
ここ数日またちょっと寒くなってしまっていますね。
体がついていかず、辛いです((+_+))
さて、昨日はライフプランについて質問をいただいた
ので、それにテクニック的なところでお答えしました。
追加のテクニック的なところをはメルマガに
書いていますので、そちらもよかったら読んで
ください(^^)/
今日はライフプランについて、根本の考え方的な
ところをお伝えしたいと思います。
ライフプランは相談者が今後 暮らしていく中で、
夢や希望を 実現することができるかどうかを
金銭的な面で確認 をすることができる、
非常に優れたツールだと私は思っています。
しかし 私たちの暮らしは 電車がレールに
沿って走っているように決まった道を進んで
いるわけではありません。
ですので相談者が質問シートに書いたことに
ついてもあくまで仮定にすぎませんし、
将来考え方や希望が変わることもあるのでしょう。
働き方や国自体の制度が変わってしまうことも
考えられます。
ですのでライフプランは現時点での想定において
どのような傾向があるかを考えるための
ツールとして使うべきだと私は思っています。
ライフプランソフトを使ったことがある人は
ご存知かもしれませんが多くのライフプランソフトで
出てくる結果は 万単位でしかありませんよね？
つまり 詳細までは分かりかねるというふうに考えても
差し支えないと思っています。
まず現時点ででどのような状況になりそうかを想定する、
相談者が希望する暮らしを実現した結果どのようなこと
になり「そう」かを確認する ためのものとして使って
もらいたいと思っています。
ですので一度ライフプランを作ってそこで家計の破綻が
ないからといって将来安泰だということではないということを
きちんと相談者に伝える必要があります。
私の相談者への伝え方もご紹介したいのですが
少し長くなってきましたのでメルマガに書きますね。
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