大阪の独立FPの中野です。
４日はお休みをいただいて金沢でした。
金沢は桜が満開だったのですが、
あいにくの雨(>_<)
たまたま兼六園が無料公開だったためか
雨でもたくさんの観光客がいらっしゃっていました。
土日だったらもっと多かったかもしれません。
平日に遊びに行くことが出来るのは自営業冥利
ですね(^^)
せて、先日ライフプランについてブログに書いたところ、
「共感します！」といったメールやご質問のメールを
いただきました。
質問だけでなく、感想だけでも、「書いてよかったな～」と
思えるので、是非メール下さい。
厳しいご意見も是非！
さて、質問いただいたのは、
「ライフプランを出すときにもすごく恐怖というか、
これで大丈夫なのかとか、間違ってないかなとか、
思うことはありませんか？」
というものでした。
この質問をくださった人は、本当に相談者に
対して誠意がある人だなぁと感じました。
自分が出したシミュレーション結果について
責任感があることはとても大事です。
しかし、間違いが全くないものを作ることが
できるか、というとこれも難しいと思います。
なので、作成したライフプランを相談者に
見せる時に、対応策というか、気を付けて
いるポイントがいくつかあるので紹介します。
まず、一つ目はライフプラン、キャッシュフロー表を
相談者に初めに見せるときには必ず
入力内容を相談者と一緒に画面上で
ひとつひとつ確認します。
キャッシュフロー表を作成するときは、
質問シートを相談者に渡して、
名前、生年月日から生活費、年収などなど、
書いてもらい、その数値などをソフトに
入力するワケですが、その内容を
キャッシュフロー表を見てもらう前に
入力内容を確認してもらうのです。
これをすることで、入力間違いを
防ぐことができます。
また、相談者に書いてもらった質問シートは
多くの場合は完璧ではありません。
例えば、よくあることですが、車の買い替え
サイクルやガソリン代などが質問シートに
書かれているのに、車検代や保険料・税金などが
書かれていない場合があります。
相談者は家計簿をつけていれば年一回の
保険料の支払いや二年に一回の車検の
ことまで気が回らないことが多いのです。
ざっくり、「車維持費」などで月々計上して
いる相談者なんかにも、「車検代や
税金などはこれに含まれていますか？」
と確認することで、ミスリードを防ぐ
ことができます。
そして入力項目を確認していただいて、
シュミレーションした結果を見てもらう時に
大事なことを確認してもらっています。
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