4人の子どもがいる シングルマザー歴10年になる
幸せを掴む 愛とお金の専門家 天野舞美です
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投資に興味をお持ちの方が増えてきてますね
今回の相談者様 30代女性です
積立NISAをはじめたいと
相談にこられました
積立NISAは節税にもなりますが
誰にでも適しているとは限りません
投資は今の時代には
必須なものなので
投資をはじめようと考えるのは
素晴らしいです！
どんな投資商品を選んだらよいかは
①投資の目的
②現在の環境
③将来の予想
④資産状況
この4つが関係してきます
今回の相談者様の場合は
①老後資金
②おひとりさま
③今後もおひとりさまの予定
④年間の貯蓄が50万円程度
資産1,000万円程度
もちろん現在の毎月の支出についても
判断をしていきますよ
ご相談を受けた結果として
ご提案した内容は
積立NISAはオススメしませんでした
なぜならば
今回は老後資金と目的が明確だったので
老後資金として最適な商品を提案しました
積立NISAをする理由としては
積立をして増やしたいという希望のため
積立NISAよりも
リターンの可能性が高いものを提案しました
その結果
今まで預貯金に預けていたお金を
運用にまわせる金額を計算した上で
①ローリスクローリターン＋介護保障付の一時払い保険
②ハイリスクハイリターンの投資商品
毎月の積立は
①個人型iDeCo
②投資信託の積立
③自己投資用の貯蓄積立
さらに支出について予算たてをして
毎月の積立も増やすことに成功しました
ご本人としては最初のご希望の
積立NISAではありませんでしたが
それも他の商品を知ることで
ご自身に合ったものを持つことができたと
喜んでもらえました
5つの商品を決めること
その金額を生活に影響を与えずに決めるのは
ご自身で選ぶには不可能でしたので
私としてもご相談いただけて良かったです
選ぶ商品も金額も
今回の相談者様にとって良いもので
あなたにとって良いとは限りません
あなたにとっての
ベストプランを知りたい場合は
ご相談くださいね
