私は、Oxford clubのニュースレターや投資助言サービスを利用して米国株式投資をしています。
2021年の2月7日から始めた米国株式投資ですが、絶好調。
でも、有料で情報を買って、ほんとうに儲かるのか?
そんな不安を払拭するために、有料の情報を利用して、どのくらいの利益がでたのかを、詳細に公開します。
Oxford clubのニュースレターや投資助言サービスを利用するかどうかの判断材料にしていただければ幸いです。
資産形成ピラミッドと4つの投資戦略
私は現在、4つの手法で米国株式投資をしています。
1.高配当で増配する可能性の高い銘柄に投資し、10年後に10%の配当利回りを獲得することを目指す高配当投資。(Oxfordインカムレター)
2.アップルのように株価が10倍になる銘柄を発掘しキャピタルゲインを獲得する。(Oxfordキャピタルレター)
3.アルファ・インベスター
2023年2月より、ミズラヒさんが発行するアルファ・インベスターというニュースレターの購読を開始しました。Oxford clubのニュースレターではありません。ミズラヒさんの投資哲学には共感できる部分が多いです。
4.Xファクター・レポート
Oxfordインカムレター
Oxfordインカムレターには3つのポートフォリオがあります。
(複利成長インカム・ポートフォリオ)
複利成長インカム・ポートフォリオは、富のベースとなる保守的な投資。
複利成長インカム・ポートフォリオでは、配当金に着目。
配当利回りが最低でも4%程度あり、その後永続的に増配を継続する企業に投資。
そうすれば、投資金額ベースでの配当利回りが、毎年増加。
大雑把に言うと、配当利回り4%の銘柄が、毎年10%増配を継続すれば、10年後には、投資金額ベースでの配当利回りは10%になります。
それだけでなく、永続的に毎年増配するような企業の株価は上昇していくので、評価益もどんどん大きくなる。
配当金
2023年は、SBI証券の旧NISA口座で、89,809円の配当金。
サクソバンク証券では、66,691円の配当金。
2022年は、SBI証券の旧NISA口座で、64,846円の配当金。
サクソバンク証券では、32,897円の配当金。
2021年(2021年2月7日から2021年12月31日まで)はSBI証券の旧NISA口座で、14,882円の配当金。
また、サクソバンク証券の一般口座で、19,096円の配当金。
売買損益
基本、ホールドなので売却はしません。しかし、複利成長インカム・ポートフォリオの条件に適合しなくなった銘柄には売却指示がでます。
2024年は、2銘柄を売却し、822円の売却損が発生。
2023年は、8銘柄を売却し、15,585円の売却損が発生。
2022年は、4銘柄を売却し、45,494円の売却益が発生。
また、旧NISAから新NISAへの移管に伴い、下記の損益が発生しています。
2024年は、146,273円の売却益が発生。
保有資産の評価損益
2024年4月19日時点の資産の保有状況は以下の通り。
(単位:円) | |||
投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
SBI証券(旧NISA口座) | 1,068,641 | 1,180,328 | 111,687 |
SBI証券(新NISA口座) | 697,646 | 703,252 | 5,606 |
サクソバンク証券 | 1,481,994 | 1,734,875 | 252,881 |
3,248,281 | 3,618,455 | 370,174 |
SBI証券の旧NISA口座で6銘柄、新NISA口座で5銘柄、サクソバンク証券で5銘柄を保有。
(短期インカム・ポートフォリオ)
短期インカム・ポートフォリオも、富のベースとなる保守的な投資にあたります。
現在、短期インカム・ポートフォリオを保有していません。
(高配当重点ポートフォリオ)
高配当重点ポートフォリオは、やや積極的な投資にあたります。
高配当重点ポートフォリオでは、高配当を受取りながら、売却益も狙います。
高配当重点ポートフォリオは、2023年5月で締めて、アルファー・インベスターに資金を回すことにします。
売買損益
2022年は、42,961円の売却益が発生。
2021年(2021年2月7日から2021年12月31日まで)は、25,514円の売却損が発生。
配当金
2022年は、SBI証券の特定口座で、30,461円の配当金。
また、サクソバンク証券の一般口座では、15,363円の配当金。
2021年(2021年2月7日から2021年12月31日まで)は、SBI証券の特定口座で、10,133円の配当金。
サクソバンク証券の一般口座では、10,153円の配当金。
私は、2021年2月7日からOxfordインカムレターを購読しています。
Oxfordインカムレターは、「年100回配当投資術」の考え方にしたがって銘柄が選定されています。
米国の配当投資の専門家マーク・リクテンフェルドさんの「年100回配当投資術」のサマリー版を読めば、
複利と時間がいかに強力な武器なのかが理解できます。
そのサマリー版がメールアドレスを入力するだけで、無料で入手できます。
Oxfordキャピタルレター
Oxfordキャピタルレターには、3つのポートフォリオがあります。
(テンバガー・ポートフォリオ)
テンバガー・ポートフォリオは、まだ小さな企業だが、社会に大きな変革をもたらす可能性のある企業に投資します。
積極的な投資にあたります。
テンバガー・ポートフォリオは、基本的に長期保有となります。
保有資産の評価損益
2024年4月19日時点の資産の保有状況は以下の通り。
(単位:円) | |||
投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
SBI証券(特定口座) | 464,351 | 362,033 | -102,318 |
SBI証券(新NISA口座) | 189,562 | 176,253 | -13,309 |
653,913 | 538,286 | -115,627 |
SBI証券の特定口座で7銘柄、新NISA口座で3銘柄を保有。
1銘柄あたり、500ドルを上限に投資。
損がでていた銘柄を売却したにもかかわらず、まだ大きな含み損が発生しています。
気長に待つだけです。
売却損益
2022年は、1銘柄が売却基準になって、46,010円の損失が発生。
2021年(2021年6月17日から2021年12月31日まで)は、31,239円の損失が発生。
(アクティブ・ポートフォリオ)
アクティブ・ポートフォリオでは、ブルーチップと呼ばれる優良株に投資します。
保守的な投資にあたります。
アクティブ・ポートフォリオは、2023年2月で締めて、アルファー・インベスターに資金を回すことにしましたが、2023年7月号のOxfordキャピタルレターで特別に推奨された銘柄があったので、その銘柄だけは保有することにしました。
2024年4月19日時点の資産の保有状況は以下の通り。
(単位:円) | |||
投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
SBI証券(特定口座) | 81,930 | 113,722 | 31,792 |
SBI証券(新NISA口座) | 74,016 | 75,815 | 1,799 |
155,946 | 189,537 | 33,591 |
SBI証券の特定口座で1銘柄、SBI証券の新NISA口座で1銘柄を保有。
特定口座で保有している銘柄と新NISA口座で保有している銘柄は同一銘柄です。
2023年は、86,985円の売却益が発生。
2022年は、21,903円の売却損が発生。
2021年(2021年6月17日から2021年12月31日まで)は、12,413円の損失が発生。
(バケーション・ポートフォリオ)
バケーション・ポートフォリオは、富のベースとなる保守的な投資です。
バケーション・ポートフォリオでは、予め決められたETFや債券など10銘柄に分散投資します。
保有比率も指定されます。
現在、バケーション・ポートフォリオを保有していません。
富のベースとなる保守的な投資は、インカムレターの複利成長ポートフォリオで構築することにしました。
だから、このポートフォリオは2121年11月12日に全て売却しました。
結果、37,021の利益がでました。
昨年(2021年6月17日から2021年11月12日まで)は、7,110円の配当金。
サクソバンク証券では、205円の配当金。
私は、2021年6月17日からOxfordキャピタルレターを購読しています。
アルファ・インベスター
保有資産の評価損益
(単位:円) | |||
投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
SBI証券(特定口座) | 1,520,586 | 1,918,307 | 397,721 |
SBI証券(一般口座) | 75,544 | 72,753 | -2,791 |
SBI証券(新NISA口座) | 145,731 | 148,058 | 2,327 |
サクソバンク証券 | 61,197 | 80,502 | 19,305 |
1,803,058 | 2,219,620 | 416,562 |
1銘柄あたり、500ドルを上限に投資。
売却損益
2024年は、10銘柄を売却して、252,767円の利益が発生。
売却指示に従って売却したものと、株価が2倍になったので自分の裁量で売却したものがあります。
保有期間が1年ほどで株価が2倍になって、アルファ・インベスターは、ほんとうにすごいです。
Xファクター・レポート
保有資産の評価損益
(単位:円) | |||
投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
SBI証券(特定口座) | 691,587 | 685,371 | -6,216 |
SBI証券(一般口座) | 68,040 | 75,262 | 7,222 |
SBI証券(新NISA口座) | 147,815 | 103,595 | -44,220 |
サクソバンク証券 | 64,387 | 83,488 | 19,101 |
971,829 | 947,716 | -24,113 |
2つの証券会社の損益および保有資産残高を公開
3つの投資手法の投資の状況を報告させていただきました。
証拠としてサクソバンク証券とSBI証券のキャプチャーを公開します。
サクソバンク証券の損益および保有資産の状況
アルファ・インベスター | 6,846 |
Xファクター | 7,309 |
call買い | -14,739 |
-584 |
ブーストオプション | 297,846 |
call買い | 32,581 |
330,427 |
Xデーアラート | -280,631 |
ブーストオプション | 1,050,222 |
複利成長 | 62,813 |
高配当 | 21,299 |
853,703 |
Xデーアラート | 862,589 |
CEOアラート | 91,835 |
サイクルアラート | 50,881 |
高配当ポートフォリオ | -9,189 |
バケーションポートフォリオ | 4,470 |
サクソバンク証券の保有資産の状況は以下の通りです。
(2024年4月19日時点)
「損益合計額」の数値2,898,544円は、2021年3月25日からの累計の実現した損益と評価損益の合計金額です。
「入出金および株式移管」の数値△995,463円の内訳は、
入金額 6,900,000円
出金額 △7,850,000円
国内源泉徴収額 △45,463円
SBI証券の損益および保有資産の状況
SBI証券のNISA口座の実現損益や配当金の受け取りの状況
したがって、NISA口座で受け取った配当金は、全て、複利成長インカム・ポートフォリオの配当金です。
上記の表は、NISA口座で投資した年別に集計されています。
配当金を受け取った年別に集計しなおすと、下記のようになります。
2024年受取 | 32,053 |
2023年受取 | 89,809 |
2022年受取 | 64,846 |
2021年受取 | 14,882 |
201,590 |
配当金の金額は、米国での課税前の金額です。
SBI証券の特定口座の実現損益や配当金の受取の状況
アルファー・インベスター | 245,921 |
Xファクター | 28,719 |
その他 | -2,048,003 |
-1,773,363 |
テンバガー・ポートフォリオ | 65 |
アクティブ・ポートフォリオ | 615 |
アルファー・インベスター | 8,222 |
Xファクター | 999 |
9,901 |
複利成長ポートフォリオ | -2,285 |
テンバガー・ポートフォリオ | -34,281 |
アクティブ・ポートフォリオ | 86,985 |
アルファー・インベスター | 21,754 |
Xファクター | -14,128 |
日経平均 | 12,409 |
70,454 |
配当金の内訳は、
テンバガー・ポートフォリオ | 243 |
アクティブ・ポートフォリオ | 1,934 |
アルファー・インベスター | 10,485 |
Xファクター | 2,755 |
15,417 |
損益の内訳は、
短期インカムポートフォリオ | 4,421 |
高配当ポートフォリオ | 21,662 |
アクティブ・ポートフォリオ | -21,903 |
テンバガー・ポートフォリオ | -46,010 |
Xデーアラート | -13,937 |
-55,767 |
配当金の内訳は、
高配当ポートフォリオ | 30,461 |
アクティブ・ポートフォリオ | 8,954 |
テンバガー・ポートフォリオ | 1,037 |
Xデーアラート | 985 |
41,437 |
2021年の確定損益と配当金の受取額は以下の通りでした。
損益の内訳は、
短期インカムポートフォリオ | 12,383 |
高配当ポートフォリオ | -16,325 |
バケーションポートフォリオ | 32,551 |
アクティブ・ポートフォリオ | -12,413 |
テンバガー・ポートフォリオ | -31,239 |
Xデーアラート | 102,759 |
CEOアラート | -23,862 |
サイクルアラート | 34,214 |
配当金の内訳は、
短期インカムポートフォリオ | 3,127 |
高配当ポートフォリオ | 10,133 |
バケーションポートフォリオ | 7,110 |
アクティブ・ポートフォリオ | 2,899 |
テンバガー・ポートフォリオ | 50 |
Xデーアラート | 2,395 |
サイクルアラート | 1,701 |
CEOアラート | 1,472 |
SBI証券の保有資産の状況
(2024年4月19日時点)
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