私は、Oxford clubのニュースレターや投資助言サービスを利用して米国株式投資をしています。
昨年の2月7日から始めた米国株式投資ですが、絶好調。
でも、有料で情報を買って、ほんとうに儲かるのか？
そんな不安を払拭するために、有料の情報を利用して、どのくらいの利益がでたのかを、詳細に公開します。
Oxford clubのニュースレターや投資助言サービスを利用するかどうかの判断材料にしていただければ幸いです。
資産形成ピラミッドと４つの投資戦略
資産形成ピラミッドのそれぞれの部分を複数の銘柄によるポートフォリオによって構成することで安全に資産形成を行うことができる。
これが、Oxford clubの大きな特徴です。
私は現在、5つの手法で米国株式投資をしています。
１．高配当で増配する可能性の高い銘柄に投資し、10年後に１０％の配当利回りを獲得することを目指す高配当投資。（Oxfordインカムレター）
２．アップルのように株価が１０倍になる銘柄を発掘しキャピタルゲインを獲得する。（Oxfordキャピタルレター）
３．アルファ・インベスター
2023年2月より、ミズラヒさんが発行するアルファ・インベスターというニュースレターの購読を開始しました。Oxford clubのニュースレターではありません。ミズラヒさんの投資哲学には共感できる部分が多いです。
4.Xファクター・レポート
5．ブーストオプション戦略
この手法が現在の稼ぎ頭です。ですが、円高リスクがあるので、この手法は縮小します。
実績の詳細はこちら。
Oxfordインカムレター
Oxfordインカムレターには３つのポートフォリオがあります。
（複利成長インカム・ポートフォリオ）
複利成長インカム・ポートフォリオは、富のベースとなる保守的な投資。
複利成長インカム・ポートフォリオでは、配当金に着目。
配当利回りが最低でも４％程度あり、その後永続的に増配を継続する企業に投資。
そうすれば、投資金額ベースでの配当利回りが、毎年増加。
大雑把に言うと、配当利回り４％の銘柄が、毎年1０％増配を継続すれば、１０年後には、投資金額ベースでの配当利回りは１０％になります。
それだけでなく、永続的に毎年増配するような企業の株価は上昇していくので、評価益もどんどん大きくなる。
配当金
2023年は、SBI証券の旧NISA口座で、89,809円の配当金。
サクソバンク証券では、66,691円の配当金。
2022年は、SBI証券の旧NISA口座で、64,846円の配当金。
サクソバンク証券では、32,897円の配当金。
2021年（2021年2月7日から2021年12月31日まで）はSBI証券の旧NISA口座で、14,882円の配当金。
また、サクソバンク証券の一般口座で、19,096円の配当金。
売買損益
基本、ホールドなので売却はしません。しかし、複利成長インカム・ポートフォリオの条件に適合しなくなった銘柄には売却指示がでます。
2024年は、822円の売却損が発生。
2023年は、15,585円の売却損が発生。
2022年は、45,494円の売却益が発生。
また、旧NISAから新NISAへの移管に伴い、下記の損益が発生しています。
2024年は、146,273円の売却益が発生。
保有資産の評価損益
2024年4月5日時点の資産の保有状況は以下の通り。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(旧NISA口座) | 1,068,641 | 1,193,733 | 125,092 |
| SBI証券(新NISA口座) | 619,736 | 606,129 | -13,607 |
| サクソバンク証券(特定口座) | 1,406,765 | 1,747,024 | 340,259 |
| 3,095,142 | 3,546,886 | 451,744 |
SBI証券の旧NISA口座で6銘柄、新NISA口座で5銘柄、サクソバンク証券の特定口座で5銘柄を保有。
（短期インカム・ポートフォリオ）
短期インカム・ポートフォリオも、富のベースとなる保守的な投資にあたります。
現在、短期インカム・ポートフォリオを保有していません。
（高配当重点ポートフォリオ）
高配当重点ポートフォリオは、やや積極的な投資にあたります。
高配当重点ポートフォリオでは、高配当を受取りながら、売却益も狙います。
高配当重点ポートフォリオは、2023年5月で締めて、アルファー・インベスターに資金を回すことにします。
売買損益
2022年は、42,961円の売却益が発生。
2021年（2021年2月7日から2021年12月31日まで）は、25,514円の売却損が発生。
配当金
2022年は、SBI証券の特定口座で、30,461円の配当金。
また、サクソバンク証券の一般口座では、15,363円の配当金。
2021年（2021年2月7日から2021年12月31日まで）は、SBI証券の特定口座で、10,133円の配当金。
サクソバンク証券の一般口座では、10,153円の配当金。
私は、2021年2月7日からOxfordインカムレターを購読しています。
Oxfordキャピタルレター
Oxfordキャピタルレターには、３つのポートフォリオがあります。
（テンバガー・ポートフォリオ）
テンバガー・ポートフォリオは、まだ小さな企業だが、社会に大きな変革をもたらす可能性のある企業に投資します。
積極的な投資にあたります。
テンバガー・ポートフォリオは、基本的に長期保有となります。
保有資産の評価損益
2024年4月5日時点の資産の保有状況は以下の通り。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 464,351 | 396,747 | -67,604 |
| SBI証券(新NISA口座) | 189,562 | 192,705 | 3,143 |
| 653,913 | 589,452 | -64,461 |
SBI証券の特定口座で7銘柄、新NISA口座で3銘柄を保有。
１銘柄あたり、500ドルを上限に投資。
損がでていた銘柄を売却したにもかかわらず、まだ大きな含み損が発生しています。
気長に待つだけです。
売却損益
2022年は、1銘柄が売却基準になって、46,010円の損失が発生。
2021年（2021年6月17日から2021年12月31日まで）は、31,239円の損失が発生。
（アクティブ・ポートフォリオ）
アクティブ・ポートフォリオでは、ブルーチップと呼ばれる優良株に投資します。
保守的な投資にあたります。
アクティブ・ポートフォリオは、2023年2月で締めて、アルファー・インベスターに資金を回すことにしましたが、2023年7月号のOxfordキャピタルレターで特別に推奨された銘柄があったので、その銘柄だけは保有することにしました。
2024年4月5日時点の資産の保有状況は以下の通り。
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 81,930 | 114,172 | 32,242 |
| SBI証券(新NISA口座) | 74,016 | 76,115 | 2,099 |
| 155,946 | 190,287 | 34,341 |
SBI証券の特定口座で1銘柄、SBI証券の新NISA口座で1銘柄を保有。
特定口座で保有している銘柄と新NISA口座で保有している銘柄は同一銘柄です。
2023年は、86,985円の売却益が発生。
2022年は、21,903円の売却損が発生。
2021年（2021年6月17日から2021年12月31日まで）は、12,413円の損失が発生。
（バケーション・ポートフォリオ）
バケーション・ポートフォリオは、富のベースとなる保守的な投資です。
バケーション・ポートフォリオでは、予め決められたETFや債券など１０銘柄に分散投資します。
保有比率も指定されます。
現在、バケーション・ポートフォリオを保有していません。
富のベースとなる保守的な投資は、インカムレターの複利成長ポートフォリオで構築することにしました。
だから、このポートフォリオは2121年11月12日に全て売却しました。
結果、37,021の利益がでました。
昨年（2021年6月17日から2021年11月12日まで）は、7,110円の配当金。
サクソバンク証券では、205円の配当金。
私は、2021年6月17日からOxfordキャピタルレターを購読しています。
アルファ・インベスター
保有資産の評価損益
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 1,520,586 | 1,940,203 | 419,617 |
| SBI証券(一般口座) | 75,544 | 73,865 | -1,679 |
| SBI証券(新NISA口座) | 145,731 | 151,838 | 6,107 |
| サクソバンク証券(特定口座) | 61,197 | 79,780 | 18,583 |
| 1,803,058 | 2,245,686 | 442,628 |
１銘柄あたり、500ドルを上限に投資。
売却損益
2024年は、10銘柄を売却して、252,767円の利益が発生。
売却指示に従って売却したものと、株価が2倍になったので自分の裁量で売却したものがあります。
保有期間が1年ほどで株価が2倍になって、アルファ・インベスターは、ほんとうにすごいです。
Xファクター・レポート
保有資産の評価損益
| (単位:円) | |||
| 投資額 | 評価額 | 評価損益 | |
| SBI証券(特定口座) | 691,587 | 732,874 | 41,287 |
| SBI証券(一般口座) | 68,040 | 79,084 | 11,044 |
| SBI証券(新NISA口座) | 147,815 | 111,869 | -35,946 |
| サクソバンク証券(特定口座) | 64,387 | 85,021 | 20,634 |
| 971,829 | 1,008,848 | 37,019 |
１銘柄あたり、500ドルを上限に投資。
売却損益
ロング・コール（コールの買い）
満期日までに株価が値上がりするという見通しに基づきコール・オプションを購入。
銘柄が自分で選ばない。アフファー・インベスターとXファクターレポートの推奨銘柄のコールを購入。
いつ、株価が値上がりするかを予測できないので、満期日は１年以上先のもの（満期日までの期間が一番長いもの）。
リスクを限定するために、２ドル以下のオプションのみを購入。
売却損益
2024年2月 見切りをつけて4銘柄を全て売却。14,739の損失。
2023年7月 ロング・コール（コールの買い）ですが、開始早々利益を確定することができました。32,581の利益。
保有資産の評価損益
現在、保有銘柄はありません。
ブーストオプション戦略
今年も、米国市場は今年も神経質な展開が予想されますが、米国株のオプション取引で手堅く利益を積みあげていけそうです。
投下資金は、約６６０万円です。
目標は、月利１％、年間利回り10％です。
これを複利運用します。
ですが、今後はオプション取引を縮小します。(2023年7月27日ブーストオプション戦略からの撤退が完了。)
３年後くらいに、円高が落ち着いたら、またオプション取引を再開するつもりです。
プレミアムの受取
今年は累計で、297,846円のプレミアムを受け取っています。
| 1月 | 69,399 |
| 2月 | 66,877 |
| 3月 | 77,993 |
| 4月 | 69,773 |
| 5月 | 57,696 |
| 6月 | -19,533 |
| 7月 | -24,359 |
| 297,846 |
受け取ったプレミアムを売値より高い価格で買い戻したため、6月、7月のプレミアムの受取はマイナスになっています。
昨年は累計で、892,051円のプレミアムを受け取りました。
| 1月 | 4,449 |
| 2月 | 15,866 |
| 3月 | 18,344 |
| 4月 | 92,015 |
| 5月 | 83,813 |
| 6月 | 79,465 |
| 7月 | 64,537 |
| 8月 | 52,673 |
| 9月 | 225,487 |
| 10月 | 78,822 |
| 11月 | 94,854 |
| 12月 | 81,726 |
| 892,051 |
売却損益
2023年は、76,219円の売却益が発生しています。
2022年度は、158,171円の売却益がでました。
配当金の受取
2023年は、サクソバンク証券で116,108円の配当金。
2022年は、サクソバンク証券で57,948円の配当金。
保有資産の評価損益
現在、保有銘柄はありません。
２つの証券会社の損益および保有資産残高を公開
３つの投資手法の投資の状況を報告させていただきました。
証拠としてサクソバンク証券とSBI証券のキャプチャーを公開します。
サクソバンク証券の損益および保有資産の状況
| アルファ・インベスター | 6,846 |
| Xファクター | 7,309 |
| call買い | -14,739 |
| -584 |
| ブーストオプション | 297,846 |
| call買い | 32,581 |
| 330,427 |
| Xデーアラート | -280,631 |
| ブーストオプション | 1,050,222 |
| 複利成長 | 62,813 |
| 高配当 | 21,299 |
| 853,703 |
| Xデーアラート | 862,589 |
| CEOアラート | 91,835 |
| サイクルアラート | 50,881 |
| 高配当ポートフォリオ | -9,189 |
| バケーションポートフォリオ | 4,470 |
サクソバンク証券の保有資産の状況は以下の通りです。
（2024年4月5日時点）
「損益合計額」の数値2,429,024円は、2021年3月25日からの累計の実現した損益と評価損益の合計金額です。
「入出金および株式移管」の数値△495,463円の内訳は、
入金額 6,900,000円
出金額 △7,359,000円
国内源泉徴収額 △45,463円
SBI証券の損益および保有資産の状況
SBI証券のNISA口座の実現損益や配当金の受け取りの状況
したがって、NISA口座で受け取った配当金は、全て、複利成長インカム・ポートフォリオの配当金です。
上記の表は、NISA口座で投資した年別に集計されています。
配当金を受け取った年別に集計しなおすと、下記のようになります。
| 2024年受取 | 25,979 |
| 2023年受取 | 89,809 |
| 2022年受取 | 64,846 |
| 2021年受取 | 14,882 |
| 195,516 |
配当金の金額は、米国での課税前の金額です。
SBI証券の特定口座の実現損益や配当金の受取の状況
| アルファー・インベスター | 245,921 |
| Xファクター | 28,719 |
| その他 | -2,048,003 |
| -1,773,363 |
| テンバガー・ポートフォリオ | 65 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 615 |
| アルファー・インベスター | 7,522 |
| Xファクター | 999 |
| 9,201 |
| 複利成長ポートフォリオ | -2,285 |
| テンバガー・ポートフォリオ | -34,281 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 86,985 |
| アルファー・インベスター | 21,754 |
| Xファクター | -14,128 |
| 日経平均 | 12,409 |
| 70,454 |
配当金の内訳は、
| テンバガー・ポートフォリオ | 243 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 1,934 |
| アルファー・インベスター | 10,485 |
| Xファクター | 2,755 |
| 15,417 |
損益の内訳は、
| 短期インカムポートフォリオ | 4,421 |
| 高配当ポートフォリオ | 21,662 |
| アクティブ・ポートフォリオ | -21,903 |
| テンバガー・ポートフォリオ | -46,010 |
| Xデーアラート | -13,937 |
| -55,767 |
配当金の内訳は、
| 高配当ポートフォリオ | 30,461 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 8,954 |
| テンバガー・ポートフォリオ | 1,037 |
| Xデーアラート | 985 |
| 41,437 |
2021年の確定損益と配当金の受取額は以下の通りでした。
損益の内訳は、
| 短期インカムポートフォリオ | 12,383 |
| 高配当ポートフォリオ | -16,325 |
| バケーションポートフォリオ | 32,551 |
| アクティブ・ポートフォリオ | -12,413 |
| テンバガー・ポートフォリオ | -31,239 |
| Xデーアラート | 102,759 |
| CEOアラート | -23,862 |
| サイクルアラート | 34,214 |
配当金の内訳は、
| 短期インカムポートフォリオ | 3,127 |
| 高配当ポートフォリオ | 10,133 |
| バケーションポートフォリオ | 7,110 |
| アクティブ・ポートフォリオ | 2,899 |
| テンバガー・ポートフォリオ | 50 |
| Xデーアラート | 2,395 |
| サイクルアラート | 1,701 |
| CEOアラート | 1,472 |
SBI証券の保有資産の状況
（2024年4月5日時点）
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